СМИ: Центробанк может стать собственником банка «ФК Открытие»

Первым банком, который может перейти фонду консолидации банковского сектора, созданному Центробанком для санации банков, может стать «ФК Открытие». Это один из рассматриваемых регулятором сценариев дальнейшей судьбы банка, рассказали «Ведомостям» четыре госбанкира, источник, близкий к ЦБ, и два человека, знающих это: один — от сотрудника ЦБ, другой — от банка «ФК Открытие». Знает это и топ-менеджер крупной финансово-промышленной группы. Два собеседника «Ведомостей» называют вероятность такого сценария очень высокой, но решение еще не принято.

Основной акционер банка «ФК Открытие» Вадим Беляев это опровергает: переговоров о передаче банка фонду консолидации ЦБ нет, заявил он «Ведомостям». Представитель ЦБ не комментирует действующие банки и готовность фонда начать работу.

Нынешняя модель санации банков неэффективна, счел регулятор и год назад предложил новую — через фонд консолидации банковского сектора ЦБ (закон вступил в силу в июне). Пайщиком этого фонда будет ЦБ, туда будут передаваться акции санируемых банков. Оздоровив банки, фонд будет продавать их — причем не обязательно с прибылью.

«ФК Открытие» два месяца возвращает клиентам деньги: Аналитическое кредитное рейтинговое агентство присвоило банку низкий рейтинг («ВВВ-»), лишивший его права работать с деньгами госкомпаний и пенсионных фондов. А после краха «Югры» банк стал объектом информационной атаки, говорил Беляев. В июне — июле компании забрали из банка 430 млрд рублей, а граждане — 36 млрд. В июле банки забрали из банка «ФК Открытие» 263 млрд рублей. Примерно половина из утекших 621 млрд — сворачивание сделок обратного РЕПО, остальное — плановые оттоки средств из-за рейтинга и внеплановые изъятия, объяснял представитель «Открытия». К 1 августа ликвидные активы банка «ФК Открытие», по подсчетам Fitch, покрывали лишь 20% клиентского фондирования.

СМИ: «Траст» вкладывает миллиарды в банк «ФК Открытие»

Банк «Траст» оказался участником ралли акций банка «ФК Открытие», обороты которых на Московской бирже с конца прошлой недели выросли в тысячи раз. Так, 18 августа «Траст», как следует из его материалов, купил 1,2% акций «ФК Открытие» на 3,8 млрд рублей, пишет газета «Ведомости» и напоминает, что санатор «Траста» — «Открытие Холдинг», владеющий банком «ФК Открытие».

Сценарий с переходом банка в фонд ЦБ логичен, говорят два собеседника «Ведомостей», напоминая о масштабном финансировании банка регулятором. В июле «Открытие» заняло у ЦБ 333 млрд рублей по сделкам РЕПО, и к августу пятая часть обязательств банка приходилась на ЦБ. В августе регулятор открыл банку необеспеченную кредитную линию, говорили два собеседника «Ведомостей», знающих это от банка «ФК Открытие». Сколько банк привлек по ней у ЦБ и на каких условиях, неизвестно.

«С учетом информации о получении банком недавно беззалогового кредита от ЦБ можно предположить, что он к тому времени исчерпал возможности по привлечению залогового финансирования (на 1 августа у банка оставалось около 130 миллиардов рублей незаложенных облигаций), и, значит, зависимость от денег ЦБ сильно выросла по сравнению с уже значительной величиной на 1 августа», — говорит аналитик Fitch Александр Данилов. Понятно, что для банка «ФК Открытие» первоочередная задача сейчас — это компенсировать оттоки и стабилизировать фондирование, но потом встанет вопрос о том, как выправлять структуру пассивов, где значительную долю занимает дорогое фондирование от ЦБ, чтобы иметь возможность конкурировать по ставкам и получать прибыль, указывает он.

Все основные решения, касающиеся деятельности фонда, все равно будут приниматься Центробанком, говорит член совета директоров группы «Сафмар» Олег Вьюгин.

Банк «ФК Открытие» продал свою долю в кипрском Russian Commercial Bank

Банк «ФК Открытие» продал 19,8% акций кипрского Russian Commercial Bank (RCB). Как пишут «Ведомости», об этом рассказали два человека, близких к RCB. Это вынужденная сделка, уточняет один из них: «ФК Открытие» нужны деньги в связи с оттоком клиентских средств.

Заимствования у ЦБ серьезно скажутся на структуре процентных расходов банка, солидарен методолог RAEX («Эксперт РА») Юрий Беликов. Средства регулятора дороже клиентских, особенно с учетом того, что уходят бесплатные и низкодоходные ресурсы (средства на текущих счетах). Кроме того, у банка сократился корпоративный кредитный портфель — почти на 40%, в целом он генерировал 31—35 млрд рублей в квартал, но уже в III квартале доходы могут упасть до 25—27 млрд рублей, оценивает он.

Скорее всего, драматично сократятся доходы от сделок с валютой и производными финансовыми инструментами, продолжает Беликов: «Банк теряет короткую свободную ликвидность, которой обычно фондируются эти сделки, приносящие до 10 миллиардов рублей в квартал».

С другой стороны, поддержание в пассивах РЕПО с ЦБ в размере 338 млрд рублей (данные на 1 августа) будет дополнительно стоить «Открытию» 8,5 млрд рублей в квартал, говорит Беликов. «По беззалоговой линии помимо процентов по выбранным средствам (ключевая ставка плюс 1,75 процентного пункта годовых) уплачивается комиссия за ее открытие (0,15% от лимита, даже если он не выбран). Допустим, за беззалоговый кредит с лимитом 100 миллиардов рублей придется заплатить 150 миллионов рублей единовременно и почти 2,7 миллиарда рублей в квартал», — размышляет он. «При сохранении текущих тенденций вполне вероятна генерация убытка в размере 5—9 миллиардов рублей в квартал», — говорит Беликов, замечая, что еще многое будет зависеть от динамики создания резервов.

ВТБ, владеющий 9,9% акций банка «ФК Открытие», от комментариев отказался.

​Банк «ФК Открытие» подал в ФАС ходатайство о приобретении 100% НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант»

Банк «ФК Открытие» подал в Федеральную антимонопольную службу (ФАС) ходатайство о приобретении 100% голосующих акций НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант», сообщает пресс-служба ведомства.

Банк «ФК Открытие» ПАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие» — крупнейший частный банк России. Обладает хорошо развитой сетью подразделений и занимает уверенные позиции во всех ключевых направлениях банковского бизнеса. Преимущественно ориентирован на комплексное обслуживание и кредитование как корпоративных, так и частных клиентов. Кроме того, активно работает в сфере инвестиционных услуг и операций на рынке драгоценных металлов. Финансовая организация является центром одноименной банковской группы.

По состоянию на январь 2017 года контролирующим акционером банка «ФК Открытие» является «Открытие Холдинг», который прямо и косвенно владеет 55,2% голосующих акций. Акции банка также находятся в свободном обращении на Московской бирже.

Крупнейшими бенефициарами банка являются: основатель и один из ключевых совладельцев «Открытия», председатель совета директоров «Открытие Холдинг» Вадим Беляев (17,98% голосующих акций); топ-менеджеры группы «Открытие» Рубен Аганбегян, Дмитрий Ромаев, Евгений Данкевич, Алексей Карахан (9,91%); президент ЛУКОЙЛа Вагит Алекперов и член совета директоров ЛУКОЙЛа Леонид Федун (8,91%); представители группы ИСТ Александр Несис, Алексей Гудайтис, Николай Добринов, Игорь Финогенов, Дмитрий Соколов, Игорь Цыплаков Константин Янаков (12,08%); банк ВТБ (5,51%), страховая компания «Росгосстрах» (3,75%, в том числе через доверительное управление ООО «Управление Сбережениями»), бизнесмены Михаил Паринов (3,90%) и Александр Мамут (3,68%). Миноритарным акционерам принадлежит 6,56% акций. Кроме того, часть акций банка находится в собственности самой кредитной организации, в том числе через схемы перекрестного владения.

В состав акционеров Банка «ФК Открытие» входят также институциональные инвесторы — управляющие компании, осуществляющие доверительное управление средствами пенсионных резервов и пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов: НПФ электроэнергетики (4,86%), НПФ «Лукойл-Гарант» (2,46%), ОАО НПФ «РГС» (4,97%), АО НПФ «Будущее» (4,09%).

По данным Банки.ру, на 1 августа 2017 года нетто-активы банка — 2 323,87 млрд рублей (8-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 270,80 млрд, кредитный портфель — 1 094,11 млрд, обязательства перед населением — 538,98 млрд.

‏Source www.banki.ru