Рыночный риск и инвесторы

Итак, вопрос с рыночными рисками для трейдеров мы уже прошли.
С одной стороны, у инвесторов в этом плане ситуация попроще, нет привязки к дневному результату, даже зачастую к месячному.

Но дьявол, как всегда в мелочах. И с голой жопой вылазить на рынок нельзя.

Что могут сделать средне/долгосрочные инвесторы здесь и какие вариации?

В первую очередь нужно разделять риски по одной конкретно взятой позиции и по всему портфелю.

Первоначален риск по всему портфелю. Он же называется максимальная просадка. Здесь достаточно просто. Определяете для себя то значение, которое можете позволить себе потерять.

В процентах, рублях, как угодно. Самое важное, что в случае потери этих денег, это не должно подкосить вашу платежеспособность. Не будьте типичным шароебом на рынке, который вкидывает все что есть, да еще и риски берет непомерные, чтобы больше доходность выжать.

Инвестиции - это марафон, не спринт.

Адекватным значением является 30-40% от ваших капиталовложений.
Не больше. Хотя и это для отдельных людей может быть много.

Давайте простой пример. У вас 100.000 рублей.
Максимальную просадку, которую готовы протерпеть определили как 30%.
Это значит, что если сумма убытков по вашему портфелю составит 30.000 р., то вы закрываете все позиции, даете себе 2-3 недели отдыха от рынка. А потом начинаете пересматривать причины происходящего. Почему произошли такие убытки?
Может быть вместо собственного анализа акций вы занимались хуйней, слушая аналитиков из брокерских домов? Или вы выбрали неверное время для входа в акцию?

Но окей. С максимальной просадкой определились.
Что дальше? Использовать ли инвестору стоп-лоссы как и трейдеру?

Да. Вы должны четко знать где выйдете с убытком по каждому инструменту в портфеле. Это может не быть заявкой на рынке, но на бумаге написать обязаны.
Купили Газпром по 120, определили для себя, что выйдете из него и замените другой акцией, если он просядет до 90(например).

Но это все базовые вещи, которые помогают управлять рисками.
Инвестору для минимизации рыночного риска нужно овладеть следующими навыками:

1. Умение анализировать объект покупки.
Это тот самый фундаментальный анализ + умение, блядь, пользоваться гуглом.
Покупать абы что, потому что где-то услышали что эти акции будут расти - полный бред. Поэтому правильно проведенный анализ более половины успеха в инвестициях.
Этому можно научиться и в итоге, анализ одной компании не будет у вас занимать больше 3-4 часов.

2. Выбор верного времени для входа
Хоть мы тут не спекулируем, до дрочи, каждый день, но выбор точки входа в акцию будет полезен.
Пример неверного выбора времени входа, 2007-2008 год.
Вы проанализировали, что у "Газпром" дела заебца, купили его по 280-300 рублей, а потом в октябре увидели значения по 100-110 рублей. И до сих пор акция не выросла до тех значений.
Что здесь делать?
В первую очередь учиться анализу общего состояния экономики и отрасли, где работает эта компания. Анализ экономических циклов, смотреть на то, этот сектор экономики растет/падает/стагнирует.
Плюсом можно применить базовые элементы графического анализа на таймфремах от дня/недели.
Это поможет увидеть, есть ли у вас потенциальная возможность купить эту акцию подешевле или лучше не геморроиться и затариться сейчас.

3. Распределение по разным типам инструментов.
Я не буду засирать вам мозги тем, что надо диверсифицировать свой портфель по секторам, разным акциям, бла бла бла. Эти прописные истины можете в любой книге прочитать.

Есть две вещи, которые априори должны быть у вас в портфеле.
Это дивидендные акции, где годовые дивы обычно от 7-8% годовых,учитывая Российские реалии.
И это конечно облигации, желательно либо ОФЗ, либо надежные корпоративные, вроде облигаций Альфа-Банка, плюс некоторых еврооблигаций.


Да, понятное дело, что кроме этого не помешает научиться убирать валютные риски( через покупку фьючерса Si, либо добавления валютных инструментов в портфель), работать с производными инструментами для убирания тех же рыночных рисков.
Но, если будете делать хотя бы то, что выше, вероятность того, что рынок вас не переебет, уже выше.