Риск менеджмент

Что такое риск менеджмент в применении к бинарным опционам? Давайте посмотрим на определение в википедии:

Риск менеджмент — это управленческие решения, призванные снизить вероятность возникновения неблагоприятного результата и минимизирующие возможные потери.

Что для нас «неблагоприятный результат»? Разумеется потеря депозита. О том, как с этим справиться математикой, мы уже знаем — это называется мани-менеджмент. Но как насчет психологического «снижения вероятности»?

Эмоциональное восприятие трейдинга

Есть одна очень важная вещь, которую нужно понять. Вдумайтесь в нее, пожалуйста:

Для нас эмоционально намного важнее убытки, чем доходы.

Поясню. Если вы заработали 100 долларов, эмоционально вы воспринимаете это куда спокойнее, чем когда эти 100 долларов теряете.

Почему? Потому что вы приходите в трейдинг, чтобы зарабатывать десятки/сотни тысяч долларов, не правда ли? Ведь вам нужны квартиры, машины и прочие яхты с островами. И когда вы заработали 100 долларов, подсознание говорит вам следующее:

100 долларов? Фи. Мне нужно 50 тысяч на новую машину. Что такое 100 долларов? Ничто. Ну приятно, чуточку, и все.

А что будет, если вы потеряете эти 100 долларов, особенно если вы небогатый человек, зарплаты еле хватает на основные потребности и вы пришли в трейдинг за быстрыми доходами?

Вам будет больно. Очень больно. Душа будет болеть, вы испытаете целую гамму разнообразных негативных чувств. И вы захотите избавиться от этого невыносимого ощущения как можно быстрее.

Вы наплюете на ММ, забудете о рисках, вы, вне себя от сильной эмоции, страдая от потерь, будете ставить все, чтобы отыграться. И потеряете весь депозит.

Одного мани-менеджмента здесь недостаточно, эмоции в нас слишком сильны. Поэтому на помощь на придет психологический риск-менеджмент.

Инструменты риск-менеджмента

В классической теории есть четыре метода риск менеджмента:

• метод отказа (отказ от слишком рискованной деятельности);
• метод снижения (профилактика и диверсификация);
• метод передачи (передаем рискованные функции на сторону);
• метод принятия (достаточные резервы).

Часть из них, как видим, выполняются мани-менеджментом. Скажем:

• метод отказа — мы не рискуем более 5% от депозита;
• метод принятия — при достаточном депозите и ММ 1% и меньше, у нас достаточные резервы для торгов.

Метод передачи — это торговля роботами, что отчасти снимают с нас психологический груз. Ибо деньги теряешь как бы не ты, а твой робот. Вот ведь, негодник. Впрочем, когда он их зарабатывает, это делает его крайне хорошим роботом.

Создать своего робота можно в МТ (язык MQL) у Wforex, ну а король тут Бинари, с их крутой платформой для создания ботов любой сложности прямо в интерфейсе.

И наконец, метод снижения — мы диверсифицируем наш инструментарий, адаптируя торговую систему под разные рыночные условия.

3 правила психологического риск менеджмента

Что делать с депозитом — понятно, но что придумать с эмоциями? Они же такие… эмоциональные. Бурные, непредсказуемые. В трейдинге психологические ловушки подстерегают нас на каждом углу, будь-то психологический лимит депозита либо неудержимая попытка отыграться.

Чтобы помочь себе, нам нужен аналог ММ, только с точки зрения психологии. И в бинарных опционах есть такой метод. Он создается и адаптируется под себя, поэтому я опишу свой вариант:

1. Остановка торгов на несколько часов/день после 3-4 неудачных сделок подряд.
2. Затем 2-3 положительных сделки на демо, бумаге или графике.
3. Возврат к реальным торгам.

Правила простые? Очень. Они также крайне эффективны. Но вы не представляете, до чего сложно большинству им следовать. Почему?

Нестерпимо хочется отыграться

Что делает новичок, потерявший деньги в трех-четырех неудачных сделках подряд? Вот спросите себя — что сделаете вы?

Вам больно, душевно плохо от потери денег. Их и так не хватает, а вы потеряли еще больше. Это душит, это настолько мерзкое, противное, тошнотворное чувство… как от него избавиться, быстро? Немедленно, прямо сейчас?

Правильно — отыграться. Воспринять трейдинг как игру. А теперь скажите мне вот что:

Вы 3 раза подряд были неправы. Вы — не понимаете рынок. С чего вы взяли, что следующие сделки будут удачными?

С чего? Вы вовсе не уверены. Вам просто эмоционально плохо, ребенок внутри вас рыдает и хочет свою игрушку обратно. Вам хочется опять вернуть цифры на депозите. Вот и все ваши мотивации. Единственный шанс спастись в этой ситуации — остановиться, прекратить этот психологический мазохизм и строго-настрого запретить себе терять еще больше.

Не сможете? Значит рынок победил. А вы проиграли. Профессионалы умеют мириться с потерями. Любители — нет.

Психологический стоп-лосс

В форексе так делают стоп-лоссом. Когда цена идет против вашего прогноза и доходит до определенного уровня, сделка закрывается. Все. Вы в убытке. Но фиксированном — потеряв немного, вы спасли большее. Потеряв часть депозита, вы спасли оставшееся.

В бинарных сумма потери — изначально фиксированная, поэтому и стоп-лосс психологический. После 3-4 неудач подряд нужно остановиться.

Большинство этого не умеет. Но это и отличает профессионала от новичка. Профи знает, что на рынке деньги теряются всегда. Даже если ты работаешь 10 лет, ты все равно деньги теряешь — просто учишься принимать это и, используя свои умения, делаешь так, чтобы зарабатывать больше, нежели потерял. Задача профессионала — вытягивать математическое ожидание сделок в свою пользу.

За убытками всегда следуют прибыли, опять убытки и так по кругу. И если ты в убытках — важно сделать так, чтобы убыточный марафон остановился.

Психологический стоп-лосс дает такую возможность. После 3-4 неудач подряд вы:

• останавливаете торги на срок не менее часа;
• пару часов вообще не подходите к графику, чтобы эмоционально успокоиться;
• разбираете ошибки, записываете их в трейдерский дневник;
• спустя несколько часов, делаете несколько прогнозов просто по графику (например, форкастом);
• И только после 2-3 удачных прогнозов подряд, возвращаетесь к работе с реальными средствами.

Это — универсальное, мощное правило. Но следовать ему тяжело — ведь вам придется, психологически, смириться с убытком. Однако, у вас нет шансов это делать, если вы не научились принимать тот простой факт, что вы не умнее рынка и потери будут случаться регулярно.

Если вы хотите уберечь себя от математических последствий — в вашем распоряжении мани-менеджмент. Спасти же психику и, отсюда, депозит, поможет психологический риск-менеджмент.

Вы можете придумать свои вариации, но остановка торгов (стоп-лосс) должна быть обязательно, без исключения. В этом вся суть «профилактики риска» — вы останавливаетесь, когда плохо, чтобы не стало еще хуже. Намного хуже. Ибо несоблюдение этих правил убивает не только ваш депозит, но и вашу веру в себя.

Тесный союз риск и мани-менеджмента позволит утихомирить вашу жадность и эмоции. Все это поможет вам, достаточно быстро, выйти на этап стабильного депозита, который весьма сложно потерять. Депозит буквально становится «железобетонным», он стоит на месте и не теряется (этап 3 развития трейдера).

Это не означает устойчивых прибылей, но вы вообще забудете, что это такое, потерять весь депозит на эмоциях. Обычно к этому приходят спустя несколько месяцев торгов. А большинство к риск- и мани-менеджменту не приходит никогда — отсюда и такой мизерный процент успешных трейдеров.