Риск менеджмент

@investAssist_bo

Подразумевает управление всем капиталом или финансовым портфелем. В управление этого менеджмента входят такие составляющие как; Диверсификация рисков, хеджирование и даже выбор торгуемого актива. А так же, не менее важная составная часть, как выбор финансового рынка (фондовый, крипто, срочный или валютный рынки), или торговой площадки.

Риски, которые необходимо учитывать

Итак, каким же рискам подвергаются ваши инвестиции на криптовалютном рынке? Приблизительно таким же, как и на любом другом, просто здесь все это может произойти намного быстрее и непредсказуемее. Рыночный

Самый простой и ожидаемый - изменение цены актива. Происходить это может по разным причинам, как очевидным, так и неочевидным. Может быть достаточно одного слова Илона Маска или крупной сделки от кита, чтобы цена актива изменилась в неблагоприятную для вас сторону. Кредитный

Этот риск подразумевает невыполнение кредитных обязательств в случае, если имеет место заем средств. Также к кредитному риску относится потеря платежеспособности эмитента криптовалюты.

Если вы торгуете на бирже, где есть маржинальное плечо (что нежелательно использовать новичкам), помните, что чем плечо больше, тем больше и возможная прибыль, и риски. Особенно осторожными стоит быть с рынком фьючерсов, где плечо может достигать х100 - такое по зубам только опытным трейдерам.

Риск ликвидности

Когда падет ликвидность актива, становится невозможным заключить сделку по самой выгодной цене или конвертировать средства в наличные деньги или фиатную валюту. Он появляется, когда одна сторона готова заключить сделку, а желающих вступить в нее нет.

Операционный риск

Это риск невозможности осуществлять торговые операции, а также вывести или положить средства на депозит. Такое обычно бывает при технических сбоях, утечках данных или хакерских атаках на биржи, но может также включать ситуацию, когда сама биржа является скамом.

Это основные риски, которые стоит учитывать при инвестициях в криптовалюту. Некоторые из них никак невозможно предугадать, а некоторые можно снизить с помощью правильного риск-менеджмента. Основные принципы инвестиционного риск-менеджмента

Есть базовые принципы, которые помогут снизить риски при торговле криптовалютами. Все они полезны, но, в зависимости от вашей трейдерской стратегии, какие-то могут пригодиться вам больше, чем другие.

Соотношение риска и прибыли

Как правило, чем больше прибыли обещает актив, тем более рискованным он является. Если высокорисковый актив не обещает значительной прибыли, нет смысла инвестировать в него. Но и с многообещающими предложениями стоит быть осторожнее и ни в коем случае не вкладывать в них все свои средства.

Диверсификация

Логично вытекает из предыдущего пункта - лучше приобрести несколько активов, чтобы перестраховаться. Новичкам рынка лучше начать с трех составляющих инвестиционного портфеля, чтобы не запутаться. Причем высокорисковые активы в идеале не должны составлять больше 5% из него, а 30% должны составлять активы с низким уровнем риска.

Поэтапный вход на рынок

Необязательно сразу нести на криптовалютный рынок все свое состояние - велик риск поддаться панике или поверить в сомнительную схему быстрого заработка и потерять все. Большим заблуждением является стереотип, что для инвестирования необходимо иметь крупную сумму денег - можно покупать Биткоины на 10$ в день и так понемногу пополнять свой инвестиционный портфель. Это называется поэтапным входом и служит отличной профилактикой необдуманных действий и потерь.