Регламент создания ИП для кашеварения

Инструкция по открытию ИП

Инструменты: 

— Ноутбук отдельный с чистой виндой и чистым хардом

— Два телефонных аппарата простой модели Нокиа 105

— USB модем (если оператор поддерживает 4G то соответствующий модем, если 3G то нет необходимости переплачивать за недоступные услуги)

— Три сим карты (две с тарифом без абонентской (одна для ИП, вторая для Физлица) и одна заряженная на интернет, после активации зайти в личный кабинет по каждой симке и отключить все доп услуги), симкарты для ИП и Физлица подключаем у оператора Билайн

1. Подбор кандидатуры и согласование условий

2. Определение даты начала совместных действий по открытию ИП

3. Подготовка документов для подачи в налоговые органы, одновременно создание файла с исходными данными (сканы в высоком качестве: паспорт все страницы, ИНН, СНИЛС) в дальнейшем дополнять данными (сканами) документов возникшими в процессе открытия и дальнейших действий с ИП.

4. Определение перечня банков в которых предпочтительно открытие расчетных счетов «40802»

5. Подача документов на открытие ИП, с фиксацией четкой даты подачи и даты получения свидетельства о регистрации.

6. Заказать дебетовые пластиковые карты, на физическое лицо, с маской счета «40817» в банках, согласно определенного перечня. Предпочтение отдается VISA classic -1шт. и MasterCard standart -1шт.

Если по какой то причине, банк не выдает карты той или другой платежной системы, тогда или две VISA или две MasterCard. Если условием подключения онлайн банка, является договор, который должен быть заключен, одновременно с заказом карт, заключить данный договор. 

На примере банка ВТБ 24 условия выпуска карт меняются. В этом случае требуется открыть мастер счет. При открытии данного счета выбираем пакет услуг платиновый, к этому пакету тут же заказываем «картридер», как инструмент повышенной безопасности при использовании банк клиента. Атак же к пакету прилагается выпуск трех платиновых дебетовых карт, заказать обязательно. К картридеру выдается отдельная неименная карта, которая будет являться ключем к этому устройству. Причем открыть мастер счет в ВТБ 24 рекомендуется независимо от того факта будет там же открыт счет 40802 или нет. В некоторых банках картридер еще называют «криптокалькулятор» например в РайФайзенбанке, само по себе устройство является инструментом повышенной безопасности, при использовании онлайн банка, как правило ведет к увеличению лимитов движения денежных средств. 

При заключении договора на выпуск дебетовых карт всегда использовать возможность получения картридера, если банк предоставляет такой инструмент. 

Заключение договоров на выпуск дебетовых карт, производится в период от подачи документов в налоговую и до получения в налоговой свидетельства ИП. При заключении договоров четко фиксировать дату получения карт.

Обязательное условие без исключений, при заказе карт взять реквизиты на карты у менеджера на бумажном носителе, при попытке менеджера уклонится под предлогом, что их можно распечатать из онлайн банка, настоятельно требовать. Карта не будет считаться принятой, при отсутствии реквизитов. При открытии счета «40817» в обязательном порядке подключать смс-информирование и услугу «Банк-онлайн».

7. Получение в налоговой свидетельства ИП.

8. Одновременная подача документов на открытие счетов в банки, процесс должен являться непрерывным, начало действий это открытие банка утром, а далее один за другим, вышел из одного банка пошел в другой. Данное требование основывается на том, что каждый банк имеет разные сроки на рассмотрение заявлений об открытии счета, а так же каждый банк ревниво относится к уже открытым счетам в других банках, поэтому надо обеспечить максимальную кучность подачи документов.

9. Открытие счетов 40802, заключение договоров ДБО как обязательное условие при открытии счета.

При заключении договора ДБО, обратить особое внимание на метод авторизации (идентификации) для входа в систему и осуществления операций внутри неё. Существует четыре метода: 1) пара логин-пароль, 2) смс подтверждение, 3) Токен «криптошифрование, 4) картридер или криптокалькулятор. Если по условиям банка нет разницы в лимитах операций и иных ограничивающих условий не зависимо от метода идентификации, токен принимаем как исключительную меру, если картридер, то этот инструмент в приоритете.

10. Получение дебетовых карт. При получении карт в зависимости от банка предлагаются два условия получения пин кода к карте. Первый это пин конверт, который вскрываем прямо при получении и проверяем в банкомате, если система позволяет сменить пин код, тут же меняем его на 8**1. Второй способ, когда клиенту предлагают самому создать свой пин код, в этом случае сразу задаем 8**1.

Порядок передачи ИП в эксплуатацию.

1. Создать титульный лист и исчерпывающими данными по ИП (Ф.И.О., ИНН, номер свидетельства, д/р, дата регистрации, прописка, номера телефонов и пр. и пр.)

2. Сделать сканы всех документов, участвующих в становлении ИП. Сделать копии всех документов и вложить в папку где первый лист титульный, далее свидетельство, далее выписка из налоговой, далее сведения об открытых счетах в банке.

3. Передать сотовые телефоны: корпоративный и дебетовый, телефоны должны быть подписаны. Корп: ИП Ф.И.О. корпоративный № тел. Дебетовый: Ф.И.О. дебетовый № тел. Балансы на телефонах должны быть положительные. Не допускается пересечение №тел. между корп и дебет, т.е. корпоративный телефон привязан только к ИП и указан в налоговой, в банках при открытии счетов 40802, и при заключении договоров ДБО. Дебетовый телефон, по сути является телефоном принадлежащим физ. лицу №тел. указывается при заключении договоров на выпуск дебетовых пластиковых карт физического лица.

4. Передать дебетовые пластиковые карты. Карты должны быть активны, к каждой карте должен прилагаться чек из банкомата с отображенным балансом и при возможности изменения пин кода второй чек с информацией об операции смены пина. Если для смены пина требуется оплата, как правило не более 50 руб., в этом случае пополнить баланс карты до положительного, что бы хватило на смену пина. Так же составить реестр (перечень) карт с указанием банка, номера карты, платежной системы, актуального пина, остатка на карте

№п/п Наименование банка Номер карты Платежная система Пин код Остаток

Данный перечень распечатать физически и приложить реквизиты каждой карты в отдельный файл в папку далее за файлами об открытых счетах в банках.

5. Передать инструмент авторизации для входа в онлайн банки как для счетов 40802 так и для счетов 40817, будь то токен или картридер, каждый токен должен быть подписан какому ИП принадлежит и наименование банка. Картридер так же должен быть подписан аналогично токину, но к нему всегда выдается ключ карта, по сути это банковская карта моменталка ( при наличии должна быть включена в реестр карт с отметкой «ридер»), на ключ карту должна быть нанесена информация принадлежности ИП или физ, чья? и пин код.

6. Передать бланки с реквизитами счетов 40802, установленной формы, по ИП, в формате Word (файлы прикрепить к папке по ИП), распечатанные бланки вложить в один файл, и прикрепить в папку далее за реестром карт.

7. Передать ноутбук с содержанием следующих позиций:

7.1 Папка с сканами всех документов полученных в налоговой и в банках, сканы карт и пин конвертов, сканы выданных реквизитов, файлы Word с реестром карт, реквизитами, титульным листом. 

7.2 Папка ИП

7.2.1 Должны быть созданы ярлыки прямого входа на страницу входа в личный кабинет по каждому банку отдельно. Равно количеству банков должны быть созданы текстовые файлы в текстовом формате (блокнот) с данными логин, пароль, кодовое слово если требуется для входа, а также все дополнительные пароли если это требуется программным обеспечением для входа в банк, так же указать путь к ключевому каталогу если есть. 

7.3 Папка Физ Лицо

7.3.1 Должны быть созданы ярлыки прямого входа на страницу входа в личный кабинет по каждому банку отдельно. Равно количеству банков должны быть созданы текстовые файлы в текстовом формате (блокнот) с данными логин, пароль, кодовое слово если требуется для входа.

8. Все программное обеспечение по ИП, должно быть установлено и проверено на предмет актуального входа в онлайн банк, все папки с ключевыми каталогами должны находиться в папке ИП. Если активация банк клиента требует распечатку сертификатов ключа, сертификаты должны быть созданы, распечатаны подписаны, и предоставлены в отделение банка, для завершения процедуры активации. При первоначальном входе в онлайн банк, если требуется назначить новый пароль взамен временного, или просто назначить пароль, то назначаем «QWER1234».

9. Процедура передачи ИП считается исполненной, при соблюдении всех пунктов и при отсутствии у принимающего, каких либо претензий. Документы на бумажных носителях вложены в файлы, прикреплены в папку в указанном прядке. Входы во все онлайн банки демонстрируются в присутствии принимающего. В качестве рекомендации, ноутбук и телефоны должны быть заряжены полностью.