Предупрежден ,значит защищен
Субъекты первичного финансового мониторинга:
-организации ,оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли- продажи недвижимого имущества (Закона об организации риэлторской деятельности нет)
-индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли- продажи недвижимого имущества( Закона об организации риэлторской деятельности нет )
Операции ,подлежащие обязательному контролю.
АН по уставу является коммерческой организацией, оказывающей посреднические услуги при купле-продаже недвижимого имущества, основным видом экономической деятельности которой является» деятельность агентств по операциям с недвижимым имуществом»(ОКВЭД 70.31)
«Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма ,на которую она совершается равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей ,или превышает ее».
Соответственно ,АРЕНДА,ДДУ и прочие операции ,не влекущие перехода права собственности- не являются операциями, подлежащими обязательному контролю.
Критерии и признаки необычных операции (РФМ)
-Поручение клиента перечислить полученные по операции (сделке ) денежные средства на счет клиента, отличный от счета ,указанного в договоре
-существенное отклонение суммы операции(сделки)относительно действующих рыночных цен, в том числе по настоянию клиента
-многократное внесение учредителями (руководителями)денежных средств для пополнения оборотных средств организации
-многократная (три и более раз) покупка и (или) продажа физическим лицом объектов недвижимости
-многократное (три и более раз) совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним объектом недвижимости
-осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент
-осуществление сделки купли-продажи недвижимого имущества ,являющегося государственной или муниципальной собственностью ,приобретателем по которой выступает коммерческое юридическое лицо
ПОСТАНОВКЕ НА УЧЕТ ПОДЛЕЖАТ
-ОРГАНИЗАЦИИ ,ОКАЗЫВАЮЩИЕ ПОСРЕДНИЧЕСКИЕ УСЛУГИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ СДЕЛОК КУПЛИ-ПРОДАЖИ НЕДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА
-ИНДИВИДУАЛЬНЫЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛИ,ОКАЗЫВАЮЩИЕ ПОСРЕДНИЧЕСКИЕ УСЛУГИ ПРИ ОСУЩЕСТВЫЛЕНИИ СДЕЛОК КУПЛИ-ПРОДАЖИ НЕДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НАРУШЕНИЯ
Наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30000 тысяч рублей до 50000 тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до трех лет, на юридических лиц-от 500000тысяч рублей до 1000000 рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток
КТО ТАКИЕ РИЭЛТОРЫ
Специального закона об организации риэлторской деятельности нет.
Статья 5 Федерального закона №115-ФЗ говорит о них, как о субъекте следующем:
«организации ,оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества»
Определения посреднической деятельности нет нигде.
СЛЕДОВАТЕЛЬНО исходим из ОКВЭДов ,может стоит обратить внимание на ОКВЭД,чтобы не попасть в поле зрения налоговой инспекции ,а потом и Финмониторинга