Почему в криптопроектах так много скама?

Этот текст основан на мнении аналитика CoinCenter Бена Дорнберга и нескольких других авторов и подтверждает, что нет ничего нового под луной

Анонимность не помогает мошенникам

Многие считают, что сама технология блокчейн стала привлекательной для мошенников, прежде всего из-за якобы анонимной, непрослеживаемой природы сделок. Многие ранние пользователи Bitcoin, в том числе и преступники, также купились на это утверждение.

На самом деле нет никакой анонимности.

Из-за особенности блокчейна оставаться полностью прозрачным регистром, тысячи копий которого расположены по всему миру и которые могут быть проверены жертвами, исследователями безопасности и правоохранительными органами, все действия даже анонимного пользователя кошелька легко отследить. Сейчас любое судебное рассмотрение мошенничества с использованием криптовалют проводить гораздо проще, потому что все транзакции в блокчейне сохраняются навсегда и след мошенников никогда не бывает "холодным".

Технология блокчейн проблема сама по себе

Мошенники пользуются технической и финансовой неграмотностью своих жертв: последние часто не обладают достаточной экспертизой, чтобы оценить осуществимость технической или бизнес-реализации проекта. Как видно, технология блокчейна тут работает скорее как дополнительный фактор усложнения восприятия общей картины, но не помогает скамерам сама по себе.

Депозитарные катастрофы

Блокчейн-эксперт Андреас Антонопулос считает, что обывателям надо просто привыкнуть: "человечество пользовалось средствами физической безопасности в течение тысяч лет, а криптография придумана лишь полвека назад"

Воровство депозитов частных лиц — тема не новая. Если вы следите за деятельностью российского ЦБ, более 95% закрытых в настоящее время банков в нашей стране украли деньги своих вкладчиков. Менее широко, но распространена эта история и в банковских системах других стран. То есть, сам факт доверия актива какой-то организации и есть основная причина создания риска воровства этого актива, а не блокчейн технологии

Слишком хорошо, чтобы быть правдой!

HYIP — одна из форм схемы Понци, которая обещает невероятно высокие показатели доходности и строит свою деятельность, возвращая ранним инвесторам средства от более поздних инвесторов.

Хотя, конечно, мошенники начали ранее, чем Виталик выпустил свой Ethereum. Вот несколько примеров:

• в 2013 году SEC предъявила обвинения в 2013 году против Trenden Shavers, оператора фонда «Доверительное управление сбережениями в Bitcoin», который поднял $4,5 млн., прежде чем рухнуть, когда он больше не мог платить инвесторам обещанные 7% в неделю (!)
• в 2015 цифровая валюта MyCoin из Гонконга успела собрать $386 млн от инвесторов, пока основатели не сбежали.
• невероятно, но многие инвестировали в проект Ponzi.io, который в середине 2014 года предложил ранним инвесторам возможность «разбогатеть от первой открытой в мире схемы Понци»!

Но мы продолжаем утверждать, что и эти схемы не имеют абсолютно никакого отношения к самой технологии блокчейн

Ну а как же альткоины?

После успеха Bitcoin были созданы сотни других цифровых валют, которые называют альткоинами. В то время как некоторые криптостартапы упорно трудятся, чтобы производить что-то действительно полезное, примерно 9 из 10 монет в этом году выпускалось только для извлечения быстрой прибыли. Сложность понимания технологий блокчейн помогает мошенникам вводить в заблуждение людей, не раскрывая технические возможности своей монеты и незаметно манипулируя кодом. В остальном это поведение не сильно отличается от любой другой формы инвестиционного мошенничества

Если не технологии, то что?

Если технология цифровых денег не является причиной распространения мошенничества в экосистеме, то что же? Можно назвать семь основных культурных и исторических факторов, которые объясняют это:

1. Отсутствие ясности и широкое распространение путаницы в отношении правового и нормативного статуса блокчейна. Многие преступники и жертвы считали, что, поскольку Bitcoin не «признан правительством», украсть его или нечестно присвоить не является преступлением.
2. Участники ICO могу полагаться исключительно на собственное мнение, чтобы оценить инвестиционные возможности криптопроектов. С понятным эффектом, конечно.
3. Маргинализация бизнеса с использованием цифровых валют, чуть ли не дискредитация со стороны основных финансовых институтов, а также неясная нормативная база делает непривлекательным формат ICO для реально честных предпринимателей.
4. Исторически сложилось так, что пользовательская база Bitcoin была необычайно рискованной и даже идущей на риск. Многие майнили Bitcoin потому, что они были заинтересованы в азартных играх онлайн или хотели купить наркотики в даркнете.
5. Большая часть ICO сразу предлагает незаконные схемы. Вот эти вот все оговорки "только не для граждан США и Сингапура" — отличный признак (хотя и не определяющий).
6. Экосистема исторически тяготела к анонимности и избегала черных списков, что облегчало вывод украденных средств. Но времена меняются, поскольку на биржах начинают отзывать сделки и блокировать подозрительные аккаунты. Да что там, самих владельцев бирж уже сажают.
7. Наконец, невероятный подскок цены Bitcoin в конце 2013 года создал всепроникающее чувство "уходящего поезда", которое открывает путь для рискованных, импульсивных решений и делает многих самоуверенными.

Описанная картина касается не новой технологии, неспособной обеспечить безопасность и защиту потребителей, а скорее молодой экосистемы, переходящей от ее бунтарских корней к более тесному согласованию с традиционной финансовой отраслью. Правда, времена, когда это согласование завершится, ещё не наступили.