Пластик
Disputman
В сети полно объявлений по заработку легких денег и одно из них это оформление дебетовых карт.
До 15 мая 2014 года было возможно анонимно переводить бабки с одного счета физ лица на другой. Это была популярная услуга для теневых расчетов.
Однако государство приняло меры и запретило анонимные переводы, но по сути обнал никуда не делся, теперь селлеры банковских карт просто используют чужой пластик. Для этого они используют студента, пенсионера или любого простачка, который за символические 1.000 рублей сходит и оформит дебетовую карту, потом эта карта окажется на торговой площадке за 3.000-5.000 рублей, далее, прикрываясь именем владельца карты покупатель сможет творить любую чернуху.
Вроде бы челик думает: "а шо такого нужны были деньги вот и продал", а по документам он будет "Вася обнальщик".
Если всё таки кто-то из вас продал свою карточку, то советую бежать с заявлением в банк и полицию. В заявлении нейтральненько пишем о том что ты пьяный потерял кошелек с картой тогда-то тогда-то, всё смутно помнишь блаблабла. Копию заявления оставляешь себе (обязательно).
Запомни. Держатель карты, на которого она оформлена, несет ответственность по всем проводимым операциям.
Банковская карта - принадлежит банку. Передавать ее нельзя, однако за это нет ответственности, кроме случаев, в которых будет доказан злой умысел:
1. Вас могут обвинить в пособничестве совершению преступления (части 5 статьи 33 Уголовного кодекса РФ).
Комментарий к статье 33 УК РФ часть 5.
"Пособником признается лицо, содействовавшее совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, средств или орудий совершения преступления либо устранением препятствий, а также лицо, заранее обещавшее скрыть преступника, средства или орудия совершения преступления, следы преступления либо предметы, добытые преступным путем, а равно лицо, заранее обещавшее приобрести или сбыть такие предметы". Таким образом, пособничество выражается в содействии совершению преступления или его сокрытию.
2. Также с помощью проданной карты могут быть совершены такие распространенные преступления, как легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем (статья 174 Уголовного кодекса РФ) и легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления (статья 174.1 Уголовного кодекса РФ).
3. Если доход от продажи банковских карточек превысит 1500000 рублей, то Вас могут привлечь к уголовной ответственности по статье 171 Уголовного кодекса РФ за незаконное предпринимательство.
4. Если доход от продажи банковских карточек не превысит 1500000 рублей, то ответственность может наступить по части 1 статьи 14.1 Кодекса об административных правонарушениях РФ, т.е. за осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя или без государственной регистрации в качестве юридического лица. Влечет наложение административного штрафа в размере от пятисот до двух тысяч рублей.
Поделиться своей историей можно здесь: @disputman_bot