Отмыв денег

Всем привет, мои маленькие социальные хакеры! На связи Gambino. Сегодня я вам расскажу об отмыве денег!

Проблема хранения, отмывания и декларирования денег для даркнета была актуальна всегда, но сейчас она встаёт ещё острее. Государство в последние годы приняло несколько законов, которые увеличивают контроль над средствами. Дошло даже до того, что налоговой разрешают запрашивать у банков выписки по движению средств на карте обычного человека.

Проблема

Основная цель всей этой кампании - собрать как можно больше поступлений в бюджет. Реализовываться это всё будет путём сбора налогов со всего, что только можно. Всё идет к тому, что придётся отчитываться за каждую копейку и доказывать, что с неё не надо платить налоги. Не доказал - заплатил отчисления.

Это небольшая драма для веб дизайнера или программиста, который до этого работал на фрилансе и ничего не платил в бюджет, но они-то нормально смогут задекларировать доход, объяснить откуда деньги и спать спокойно.

С деньгами из даркнета не всё так просто. Зарабатываемые здесь суммы в разы выше, и это может вызвать дополнительный интерес со стороны налоговиков, если попытаться зачислить средства как оплата какого-нибудь фриланс заказа. Нельзя же сказать, что это деньги со взлома сайта, налоговая вас не поймёт. Сегодня я расскажу, чего лучше не делать с деньгами, происхождение которых объяснить вы не готовы.

Для начала познакомимся с врагами в лицо – это закон об отмывании денег и законы регулирующие деятельность самозанятых граждан.

В последнее время движение вокруг них усилилось, хотя основные законы, которые усложняют жизнь людям, были приняты ещё несколько лет назад. Сам термин «отмывание денег» - это процесс перевода из теневой экономики в официальную.

То есть у вас есть какая-то сумма, которая может лежать на счету оффшорной компании, быть в bitcoin или просто быть у вас на руках, но государство о ней ничего не знает. Отмывание позволяет законно (или околозаконно) зачислить деньги к себе на счёт, чтобы распоряжаться ими. Многие люди так обходят налоги или присваивают себе деньги в результате нелегальной деятельности.

До этого борьба велась только на высоких уровнях, налоговиков интересовали только крупные движения средств компаний, но теперь есть законные механизмы выворачивать счета обычных граждан. Да-да, не предпринимателей или владельцев фирм. Налоговая сейчас может запрашивать у банка данные об открытых счетах любого человека, остатке средств на них и истории операций.

Прикрытие всему этому - борьба с самозанятыми. То есть интересуются людьми, которые ведут предпринимательскую деятельность, но никак её не декларируют.

Как себя обезопасить?

Пока мы ещё не полностью под крышкой, и по закону, чтобы налоговая служба могла получить эти данные, ей надо начать проверку по человеку. Автоматического анализа всех банковских операций нет. Пока нет. Но будьте уверены, что со временем все движения по картам станут как на ладони. А для начала проверки веских оснований не нужно. То есть сейчас любая подозрительная активность может стать поводом для проверки.

Что можно назвать подозрительным: покупка дорогой машины или жилья, если суммы не соответствуют официальному заработку (как вы понимаете, это практически про каждого человека в России).

Поскольку контроль за картами увеличился, первое, чего нельзя сейчас делать - это закидывать все деньги с теневой деятельности на банковский счёт. Чуть что, его первым проверят в 2 счёта, я предупредил. Для хранения используется старая добрая наличка, а для небольшой суммы, которая всё же обращается через карту, должна быть своя история (например, можно сказать, что это заработок с фриланса).

Если суммы небольшие, но налоговая всё равно заинтересовалось, то такое оправдание подойдёт. В качестве штрафа за нарушение, будет удержана часть суммы за неуплату налогов, и на этом вопрос закончится. Или можно сказать, что эти деньги - подарок, возврат долга или помощь от родителей, такие поступления не облагаются налогом.

Очень важно, с какой периодичностью происходит вливание денег на карточку. Если в зачислениях нет системности, то налоговой придраться не к чему, и напротив, если каждый месяц на карточку регулярно поступает по 90-100 тысяч, то это привлечёт повышенное внимание. Надо максимально сократить сумму денег, которая проходит через карту.

Для больших трат деньги надо обязательно легализовать. Если у вас на счетах в банке 0 и работа только номинальная, но вы внезапно покупаете хорошую квартиру, то будьте готовы, что скоро вы познакомитесь с налоговым инспектором. Легализовать деньги можно несколькими способами. Самым популярным сейчас остаётся вывод через оффшорную компанию. В последнее время с ними начинают бороться, но рабочие схемы ещё есть. В даркнете есть люди, которые специализируются на выводе средств.

Если собралась приличная сумма, то лучше доверить вывод людям, которые специализируются на этом.

Проще ситуация обстоит в Европе, там с отмыванием тоже борются, но суммы, которые интересуют государство - ниже, а главное методы проверок куда более лояльные. Если в Европе гульнуть на 10.000$ за пару дней, то это не выльется в проверки.

Безопаснее всего продолжать накопления средств в криптовалюте, если вы всё нормально настроили, то до неё ни одна проверка не доберётся. Но помните, что криптой оплачивать свои покупки в реальном мире нельзя. Есть запутанные схемы, которые позволят анонимно оплатить, но bitcoin далеко не такой анонимный, как мы о нём привыкли думать. Один перевод не туда, и средства всего кошелька с его историей можно будет приписать к вам.

Подробно расписывать схемы запутывания крипты не буду, но расскажу один интересный факт: есть криптовалюты с закрытой историей, в таких сетях данные об отправителях, получателях и суммах переводов недоступны для всеобщего обозрения. Используя такие коины, можно разбивать средства на дополнительные кошельки. Но даже так, я не советую в открытую тратить крипту в России.

Скорее всего вы знаете, что такое миксеры. Для тех, кто не знает – это сервисы по запутыванию крипты. Ими часто пользовались для отмывания валюты. Так вот, был уже ни один случай, когда это плохо заканчивалось и были даже аресты. Всё потому что люди до конца не понимали, как это всё работало, а безопасность в даркнете - вещь тонкая.

Игровые валюты стали новым инструментом для преступников.

Использование новых способов для отмывания денег является только вопросом времени. Несмотря на то, что многие «финансовые эксперты», считают, что для этой цели используются Биткоин и другие криптовалюты, дела обстоят далеко не так. Традиционные финансовые каналы являются самым популярным инструментом, и создание с их помощью различных обходных путей не представляет большой проблемы.

Однако похоже, что ситуация изменилась, и игровые валюты стали для преступников более интересными. Так как игровые валюты совершенно никем не регулируются, и они представляют собой ещё более серую зону, чем Биткоин, это не удивительно. Банки следят за международными переводами, а Биткоин далеко не анонимен.

По данным Trend Micro, большинство игр для ПК задействованы в схемах отмывания денег. Консольные игры также используются. Среди самых популярных игр, которые используются для отмывания денег, были названы World of Warcraft, GTA 5, Fifa, и Minecraft, а также другие известные бренды.

Trend Micro написали в своём отчёте следующее:

«Игроки должны знать о важной роли, которую они играют в киберпреступности каждый раз, когда принимают участие в онлайн обмене цифровых валют. DoS-атаки, кражи учётных данных, финансовое мошенничество — только часть того негативного влияния, которое оказывают нападения на различные компании и организации, сделанные с помощью игровых валют.»

У преступников есть несколько способов получения больших сумм игровых валют. Они могут использовать зараженные компьютеры, чтобы внедрять вредоносное ПО для похищения данных игроков. Также они покупают игровые валюты за деньги, украденные с банковских карт и PayPal счетов. Вся эта информация свободно продаётся в даркнете.

Как только игровая валюта получена, начинаются попытки её продать. И для этого существует немало услуг и даже специализированных сайтов. Пока большинство игр не возражает, что игровое превосходство продаётся за реальные деньги, этот бизнес будет процветать. Хотя этот рынок не регулируется, разработчики не приветствуют спекуляцию игровыми валютами. Правда, единственное, что они могут сделать — забанить акаунт игрока.

Заключение

Мой совет, не совершайте покупки от себя за крипту вообще, сейчас наличие криптовалюты - красная тряпка для налоговиков (и не только в России). Даже если с обысками не ворвутся, то в негласный чёрный список занесут точно. Для небольших сумм выводите по запутанным схемам средства в нал, а обнал и легализацию больших сумм лучше кому-то доверить.

Еще больше статей и схем заработка на канале SHADOW MONEY