Отчет за три месяца инвестирования через ИИС.
ИИС ОнлайнЗа период с 11.02.18 по 11.03.18 были две выплаты купонов, про первую выплату я помнил и в день выплаты реинвестировал купонный доход в новые облигации, а про вторую выплату забыл и реинвестирую свободные рубли 12 марта. Ещё увидел в ЛК справку 2-НДФЛ от брокера за 2017 год, в ней указана налогооблагаемая база в 29.521 рубль, с которой был удержан налог по ставке 13% = 3839 р.
С места службы справки 2-НДФЛ ещё нет, если в ней налогооблагаемая база будет меньше 400 т.р., то в налоговую буду отправлять две справки 2-НДФЛ – для уменьшения суммарной налогооблагаемой базы 2017 на 400к и, соответственно, для возврата до 52 т.р. удержанного в 2017 НДФЛ. Думаю многим, как мне, не нравиться ставка НДФЛ 13% с каждого официального дохода и всем нужны долгосрочные инвестиции на большие цели, в итоге ИИС тип А - финансовый инструмент, который помогает в решении этих задач. В этом абзаце, наверно, квинтэссенция канала ИИС Онлайн.😂
Динамика финансового результата за 3 месяца:
За прошедший месяц финансовый результат плавно увеличился на 96%, всегда бы так. 😴😂
Распределение активов 50 на 50:
Денежные средства – это как раз купонный доход, который забыл реинвестировать, его как раз хватает на покупку одной облигации (у меня все облигации куплены с таким расчётом, чтобы купонного дохода от них хватало на покупку 1-3 облигаций).
Важно: У меня тариф без абонентской платы или минимального вознаграждения брокеру за месяц. Но у некоторых брокеров тарифы сделаны так, что не выгодно за месяц совершать всего одну-две сделки на 1-5 т.р. (например, реинвестировать купоны/дивиденды), потому что в конце месяца они начислят абонентскую плату в 100-177-350 рублей за «месяц, в котором были сделки».
Статистика по месяцам:
На заметку: брокер в одностороннем порядке изменил размер платы за обслуживание счёта Депо. Если в 2017 году комиссия была ежегодная - удерживалась раз в год - минимум 100 рублей, то с февраля 2018 её сделали ежемесячной и минимум 10 рублей, т.е. за год теперь минимум 120 рублей.
Бизнес кейс: 20 рублей - мелочь, но когда у вас 100 000 клиентов и у каждого 1-3 счёта (обычный, ИИС, ДУ), то это дополнительный годовой доход в несколько миллионов.💡