Отчет за два месяца инвестирования через ИИС.

За период с 11.01.18 по 11.02.18 были две выплаты купонов и, соответственно я два раза открывал терминал, чтобы реинвестировать свободные рубли. Причём, одна из выплат была по облигациям, размещённым после 1 января 2017 года, т.е. по купону НДФЛ не 13%, а 35% с превышения ставки по облигации ключевой ставки ЦБ больше чем на 5%, в итоге с выплаты в 3740 рублей удержали НДФЛ 134 рубля, или 3,58% вместо 13%! Если надо, могу подробнее описать этот момент в следующей статье.

Активы:

Распределение активов:

Идей прошлого месяца – увеличивать долю акций или долю облигаций – нет, остаёться статус кво.

Динамика финансовового результата за 2 месяца:

За прошедший месяц финансовый результат был похож на курс биткоина – взлетел до 20к и снизился на 60%, только масштаб в 58 раз меньше. 😅

Добавлю к отчёту статистику по месяцам:

Пока доходность активов на ИИС, выраженная в годовом проценте, больше чем по годовому депозиту, который можно было открыть в декабре 2017 (около 8,5%) для меня результат будет отличный.