Очередные методические рекомендации по 115-ФЗ

Зачем это нам? – чтобы понимать, что банкам пора спускаться с небес на землю, к людям. И что никто, кроме нас, этим зажравшимся скотинам не поможет. И в своей тупизне, дошедшей до крайности массовые репрессии российского бизнеса вовремя обратить реабилитациями.

ЦБ РФ говорит о том, что отказ от заключения договора с юрлицами зачастую формируется под предлогом защиты от отмывания и терроризма, напрямую не имеющими такие риски. А это значит, что ох как херово в данном конкретном банке выстроена система и пора банчатам потужиться малюсенько:

В связи с чем ЦБ рекомендовал банкам

1. Обеспечивать взаимодействие с клиентами - по предоставлению документов, чётко доводить какие документы нужны и сроки их действия.

2. Информировать клиента о необходимости замены паспорта по сроку, при этом не применять просроченный паспорт как основание для "обвинения" в терроризме (до чего иногда доходило).

3. Проводить обязательный анализ операции, в которой банк хочет отказать – и только при выявлении и фиксировании наличия определённых признаков – принимать решение об отказе в проведении

4. Выявлять конкретные признаки рисков по конкретной операции. А не просто считать вид деятельности клиента рисковым – сразу ему отказывая в проведении операции. Так делать больше не рекомендуется.

5. Проанализировать свои прошлые косяки – которые не соответствовали текущей инструкции и вводным и исправить. Когда клиент предоставил документы и доказал, что не баран – направлять письмо в финмониторинг об исключении клиента из чёрных списков (ЧС) и реабилитации.

6. Следить за ЧС – они могут меняться, а значит попранные человеческие права должны быть восстановлены.

7. Определить «смотрящего по банку за 115-м»: подразделение и конкретное должностное лицо, которое станет отвечать за этот беспредел, будет казнить и миловать. Иными словами – обретёт хлебную должность.

8. Когда вас будут удалять из ЧС, вы всё равно получите чёрную метку и о вас останется неприятный осадок в виде: «техническая ошибка», «снижение уровня риска» и иные формулировки мерзопакостных выродков.

9. Ваши жалобы в ЦБ теперь, по обещаниям слонят, будут не только рассматриваться – но могут послужить и изрядным компроматом на неисполнение его инструкций банком, вам отказывающем.

Сие творение за пудписью господина Скобелкина – аж целого ЗАМа Эльвы. За сим прощаюсь, в ожидании великих опусов наших узколобых.

ниже оригинальный текст документа, для любителей чтения.

Также по теме:

1.5.7 БредЫ банков. Часть 1

Ссылка: 47

1.5.8 Бред банков. Часть 2

Ссылка: 76

1.5.9 Как отвечать банку при открытии р/счета

Ссылка: 51

1.5.10 Интервью с представителем РосФинмониторинга

Ссылка: 52