Обналичивание денег.

Все мы слышали, что “Сбербанк” проводит массовые проверки своих клиентов. Система автоматически сравнивает данные по оборотам с базами ФНС и ПФР, платежи замораживаются, call-центр перезванивает отправителям платежа с рядом некоторых неприятных вопросов. Не факт, что все из этого является правдой, но факт в другом — свободно работать со своими денежными средствами становиться труднее.

Вам нужно обналичить биткоины. Какие варианты доступны?

Самый простой и самый небезопасный способ - берём биткоины, заходим на любой другой обменник и выводим напрямую на свою именную банковскую карту или киви-кошелёк. Никогда так не делайте! Несмотря на то, какой у Вас банк. Это неважно. Все транзакции в биткоин-сети легко отслеживаются, а переводом на собственную карту Вы указываете собственное имя. Если сумма значительная, то Вы, наверняка, привлечете внимание службы мониторинга, которая захочет задать Вам пару вопросов. И если, происхождение денежных средств Вы объяснить не сможете, то общаться придется уже либо с ФНС, либо с правоохранительными органами.

Если средства получены незаконным образом, то биткоины, крайне желательно отмыть. Для этого нам очень пригодится аккаунт на криптовалютной бирже. Принцип работы, довольно, простой - переводим биткоины на биржу, покупаем на них криптовалюту, которая анонимизирует транзакции — например, Monero или DASH. Далее, выводим купленную криптовалюту с биржи на внешний кошелек с такой же валютой, переводим на другой кошелек в той же сети, заводим обратно на биржу, затем покупаем на нее биткоины и их уже выводим на внешний кошелек. Теперь Ваши биткоины достаточно чисты, чтобы их спокойно менять на рубли.

Стоит подумать о том, чтобы завести отдельную дроп-карту для обнала средств. Здесь тоже все максимально просто. Заходите, к примеру, на "гидру" и приобретаете там пластиковую карту с лимитам в зависимости от ваших желаний. Обязательно узнайте, какой у продаваемых карт срок жизни! Теперь можно покупать рубли и получать их по номеру карты — например, на том же Localbitcoins.

Есть пара советов по обналу, возможно, Вы с ними уже знакомы, но осторожность важнее всего:

Выберите заранее банкомат на другом конце города. Банкомат должен быть в торговом центре или на улице, но не в здании банка. Один банкомат — одна транзакция. Сотовый телефон оставьте дома. Машину оставьте в пяти-десяти минутах ходьбы от банкомата.

Не снимайте за раз больше 150-200 тысяч (стоит учесть, что некоторые банкоматы больше 70 тысяч не выдают), и не закидывайте на карту больше, чем собираетесь поехать снимать прямо сейчас.

Вникните и запомните в эти правила, и тогда у Вас получится не привлекать к себе пристальный взгляд надзорных органов.