Мы идем тебя искать...
CrushICO
Сейчас правительства различных стран активно стремятся взять под контроль точки входа и выхода денег из криптовалютного пространства.
Речь идет о мерах по борьбе с анонимностью и отмыванием денег в криптовалютном мире.
Процедуры KYC (Know Your Сustomer) и AML (Anti Money Laundering) первоначально возникли как средства обеспечения уплаты налогов в единой Европе в 1993 году. В период с 2002 по 2011 год они плавно переместились в законы о борьбе с финансированием терроризма и наркоторговли. Теперь отказ от их применения в деловой практике стал грозить не только денежным штрафом, но и возможностью судебного преследования и тюремного заключения.
До сих пор эти ограничения касались лишь мира традиционных финансов. Законодательно, организационно и технологически KYC и AML встроены в существующие финансовые структуры. До 2018 года эти процедуры масштабно не применялись на свободной территории криптомира.
В 2017 году, когда ICO финансировались тысячами мелких анонимных участников, при проведении ICO организаторы просто выкладывали у себя на сайте адрес криптовалютного кошелька для взносов.
В конце осени 2017 г. стали делать формы регистрации, где только просят адрес электронной почты у человека и высылают ему этот же адрес кошелька.
Теперь же требования возросли: будущий инвестор должен предоставить скан паспорта или водительских прав, потом предоставить фото человека, держащего свой паспорт и подтвердить адрес постоянного место проживания в последние 3 месяца.
А для чего процедура KYC организаторам ICO?
1. Соблюдения AML законодательства и минимизации рисков уголовной ответственности за его нарушение.
2. Объяснения банкам источника происхождения средств.
3. Недопущения к «инвестированию» граждан из ряда юрисдикций (США, Китай, Сингапур и т. п.).
Для чего эта процедура инвесторам ICO?
1. Вы вложились в ICO и в один прекрасный день у вас украли телефон или комп c кошельком, а резерв вы не сделали. Как вы докажете, что деньги ваши?
2. ICO оказалось мошенничеством и вы решили обратиться в правоохранительные органы или суд.
3. Вам надо сдать годовую декларацию о доходах: ICO сделало вам из 10 ETH – 100 ETH, вы продали их на бирже, вывели в фиат. И банк затребует у Вас справочку о происхождении этих денег.
На первый взгляд дело нужное и полезное. Компании, проводящие НЕ СКАМ ICO, остро нуждаются в легальном правовом поле, а следовательно, и в процедуре идентификации. Вот только пока нет законодательных актов и регламентированных организационных процедур определяющих их применение.
Самое интересное, что нет и достаточной технической базы что бы безопасно, надежно и быстро осуществлять процесс верификации.
Немногие структуры обладающие реальными возможностями проводить KYC запрашивают от 10 долларов США за работу с одним IP адресом клиента.
Разрываясь, между страхом ответственности перед возможными карательными мерами регуляторов финансового рынка и безграничной жадностью, организаторы ICO пытаются соорудить самопальные конструкции по осуществлению верификации своих инвесторов.
В результате базы будущих инвесторов с их документами утекают к мошенникам. Что приводит к нанесению существенного многофакторного ущерба инвесторам ICO.
Вот свежие яркие примеры: