Сегодня мы представляем вам перевод статьи, в которой автор анализирует тренды криптоиндустрии, а также высказывает обоснованную точку зрения относительно того, как будет выглядеть эта сфера в 2018 году. Статья достаточно большая, но в ней нет воды и попыток навязать свою позицию. Только сухие факты и мысли, после прочтения которых вы по-другому взглянете на криптомир.
Что будет популярным, а что станет действительно полезным? Без каких приложений индустрия не сможет существовать? Запретят ли государства криптовалюту? Почему криптоиндустрия похожа на Игру престолов? Автор пытается найти ответы на эти и многие другие вопросы. Приятного чтения.
Криптовечеря - кто есть кто?
С тех пор как я начал изучать криптомир, я потратил сотни (если не тысячи) часов, собирая и анализируя информацию. Эта статья – результат обсуждений и споров с экспертами криптовалютной сферы, которые стоят на передовой ее развития.
На мой взгляд, она содержит огромное количество ценной информации. Неважно, новичок вы или ветеран криптоиндустрии, я надеюсь, что дочитав этот длинный текст до конца, вы получите огромное количество новых идей и заряд вдохновения для своей деятельности. Возможно, о некоторых перспективах криптомира вы и не догадывались.
Самый ценный тип экономистов – это криптоэкономисты, потому что они фактически могут создавать, управлять и анализировать экономику.
Статья состоит из 8 глав. Содержание:
Децентрализованные биржи изменят правила игры.
У Coinbase (и других централизованных бирж) есть ОГРОМНЫЕ возможности для развития.
Протоколы и масштабируемость: проблема решается… Ждем приложений-убийц.
Геополитика криптомира: почему он похож на Игру престолов?
Взгляд в будущее: как будет выглядеть децентрализованный мир.
Криптомысли и афоризмы.
Несколько советов, особенно полезных новичкам.
1. Децентрализованные биржи изменят правила игры - лучшие криптовалюты 2018
Если мы направляемся в мир тысячи токенов, то поддержка каждого из них очень важна.
2. У Coinbase (и других централизованных бирж) есть ОГРОМНЫЕ возможности для развития
Централизация для Coinbase - это пятка для Ахиллеса: слабость, которая, несмотря на общую силу, может привести к падению.
Coinbase – самая могущественная и распространённая централизованная биржа прямо сейчас.
Как сказал Брайан Армстронг, в 2018 году на платформу Coinbase должны быть добавлены еще много монет. Монеты, входящие в список этой биржи, исторически являются успешными. Просто посмотрите на динамику развития Litecoin в 2017 году с момента его появления на бирже:
Так как Coinbase хочет стать «Фондовым рынком 2.0», я полагаю, они предоставят возможность инвестировать в целые наборы токенов, как например это реализовано в виде индексов на биржах.
Помните, что токены ERC20 особенно интересны Coinbase.
Coinbase, безусловно, одна из самых влиятельных и мощных компаний в криптопространстве. И, конечно, у них есть какой-то генеральный план развития. Я думаю, со временем они перейдут к гибридной или децентрализованной структуре, решив таким образом проблемы масштабирования и безопасности.
Вы можете спросить – так какова же будет их бизнес модель в таком случае? На мой взгляд, они станут ретрансляторами на базе протокола 0x и будут зарабатывать деньги за счет обслуживания ордеров вне цепи. Тем более, большинство консультантов проекта 0x являются бывшими сотрудниками Coinbase.
Практически все консультанты проекта 0x имеют опыт работы в Coinbase
Если когда-нибудь Coinbase интегрирует протокол 0x, просто представьте, как взлетит стоимость токена благодаря своей полезности. В часы пик у Coinbase миллионы посетителей… и несчетное количество транзакций.
В то время как Coinbase и децентрализованные биржи ждет светлое будущее, большинство популярных платформ (таких как Bittrex и Binance) будут централизованными.
Binance, которая входит в топ-5 наиболее популярных бирж, даже приостановила новые регистрации ввиду перегрузки системы. Kucoin вскоре может обогнать Binance. Binance ограничивает новые регистрации. Таким образом, Kucoin может вести агрессивный маркетинг, например, с помощью Ютьюберов, которые уже не могут делиться своими реферальными ссылками на Binance. Если вдруг Binance не откроет возможность регистрироваться и не введет более интересную реферальную программу… В этом плане мне больше нравится Kucoin.
3. Протоколы и масштабируемость: проблема решается… Ждем приложений-убийц
Биткоин обрабатывает чуть менее 3 транзакций в секунду. Ethereum выполняет пять. Uber реализует 12 поездок в секунду. Блокчейну понадобится несколько лет, что бы заменить VISA.
Сейчас мы находимся на фазе разработки протоколов. Инвестирование в приложения может быть немного преждевременным и рискованным решением, так как они во многом будут зависеть от протоколов, лежащих в их основе.
Как мы видели в последние несколько месяцев, масштабируемость – это основная проблема индустрии сегодня. Все может измениться в 2018 году.
Если 2017 год можно назвать годом Биткоина, то 2018 год может стать годом Эфира, так как Ethereum останется крупнейшей экосистемой для блокчейн разработчиков в 2018 году. Также вероятен взлет NEO в последующие месяцы, и рост количества ICO на его платформе.
В настоящее время текущие ограничения протоколов делают невозможным их использование для обслуживания огромных пользовательских приложений. В этом отношении был интересен случай с CryptoKitties. Кстати, если вы все еще думаете, что CryptoKitties – это игра про котят, то вы не видите сути. Таким образом, сейчас еще рискованно активно инвестировать в большинство блокчейн приложений.
Это может прозвучать смешно и странно, но я считаю, что порноиндустрия имеет все шансы сделать первое действительно успешное блокчейн приложение. Как сказал когда-то TwoBitIdiot: «азартные и вирусные игры, а также порно всегда стоят на технологической передовой». Интересно последить за развитием SpankChain (SPANK). Некоторые преимущества очевидны: безграничные и конфиденциальные транзакции.
Давайте немного поговорим о Cardano (ADA). Это абсолютно амбициозный новичок. Чарльз Хоскинсон (Charles Hoskinson) (который ранее работал над проектом Ethereum с Виталиком Бутериным) развивает проект. И, как вы можете догадаться, у него есть довольно хорошие идеи относительно того, как можно решить проблемы масштабирования, которые есть у крупных игроков (Биткоин и Эфириум).
Чарльз Хоскинсон (справа) ранее работал с Виталиком Бутериным
Конечно, у проекта много противников. Ведь Cardano входит в топ-10 криптовалют, по большому счету, находясь на раннем этапе своего развития. Несомненно, 2018 год станет решающим для проекта.
Становится очевидным, что управление блокчейном – это наиболее актуальная проблема. Среди победителей окажутся те протоколы, которые предложат встроенные механизмы, способные эволюционировать с течением времени. Интересные времена…
Ах, да! Я как будто забыл поговорить про Ripple (XRP). Может быть потому, что он не децентрализован? Основным преимуществом Ripple является скорость транзакций. Если такие сети как Lightning Network (для Биткоина), Sharding, Raiden и Plasma (для Ethereum) будут успешно запущены, ценность токена Ripple может просто исчезнуть. И хотя я думаю, что у Ripple есть все шансы стать успешной компанией, я более сдержан в оценке перспективности их продукта (токена) в долгосрочной перспективе.
4. Геополитика криптомира: почему он похож на Игру престолов?
Всегда держи своих врагов в замешательстве. Если они не уверены, кто ты и что хочешь, они не могут знать, что ты сделаешь дальше. Иногда лучший способ сбить их с толку - это совершать ходы, которые не имеют никакой цели или даже, на первый взгляд, работают против вас. Помни об этом, когда ты начнешь игру.
Эта цитата Петира Бейлеша (Мизинец в Игре Престолов)
Криптографический мир начинает напоминать сюжет Игры Престолов… множество героев, интриг, манипуляций институциональных инвесторов, крупных влиятельных китов, центральных банков, государств ... и сообщений Reddit.
Давайте рассмотрим институциональных инвесторов. Сразу после того, как Джейми Даймон (председатель и главный исполнительный директор JP Morgan) назвал Биткоин «мошенничеством», люди поняли, что JP Morgan, на самом деле, является одним из самых важных покупателей Биткоина.
Еще в сентябре JP Morgan инвестировал в Биткоин через Exchange Traded Note
Банки обязательно «заключат мир» с Биткоином, они видят потенциал технологии блокчейн.
К примеру, JP Morgan экспериментирует с технологией блокчейн и недавно интегрировал технологию конфиденциальности ZCash в проект под названием Quorum.
До сих пор центральные банки пытались преуменьшить роль Биткоина, подчеркнув его спекулятивный характер. Но как долго это продолжалось? Сейчас уже мы можем сказать, что банки неоднозначно воспринимают Биткоин.
Если массовое принятие продолжится такими же темпами, как в предыдущие месяцы, то им придется что-то решить. На данный момент, Биткоин для них – это «то, что нельзя игнорировать».
На самом деле, это очень тяжелый выбор для банков и государств. Криптовалюты – это первое применение блокчейна в децентрализованном обществе. Но есть и другие, понятие блокчейн и децентрализация могут быть применены во многих сферах: идентификация, обмен сообщениями, собственность, вычисления, деньги... Все это подразумевает отсутствие необходимости в центральной власти.
Деньги - одно из самых простых и очевидных применений блокчейн технологии. Это устраняет третью сторону во взаимодействии и делает возможным использование цифровых P2P денег, потому что каждая транзакция записывается в блокчейне, а сообщество соглашается с этими записями.
Я думаю, Китай начинает понимать, что криптовалюты становятся мейнстримом ввиду массового принятия, а сама концепция децентрализации (т.е. отсутствие центральной власти) может иметь существенные политические последствия.
В августе 2017 года, когда Китай ввел ограничения в области криптовалют и ICO, люди боялись, что он способен вообще прекратить развитие индустрии (ICO, биржи, майнинг-фермы, Биткоин и все эти токены). Но этого не произошло. И я думаю, что ЭТО действительно важно. Это очень позитивный знак: государства осознали, что уже слишком поздно, этот процесс невозможно остановить.
Заметьте, банки тоже поменяли свое отношение к криптовалютам. Все самое интересное начнется в 2018: торговля фьючерсами, хранение цифровых активов, электронная система платежей и многое другое.
CBOE, Goldman Sachs, Nasdaq, JP Morgan ... Люди с Уолл-стрит явно не хотят быть вне крипто-рынка, который по-прежнему остается очень крошечным по сравнению с другими (такими как рынок золота, акций, мировых валют, деривативов и недвижимости).
Регулирование и/или запрет криптовалют – это очень сложное решение для государств:
Во-первых, им практически невозможно контролировать обращение криптовалют, особенно на децентрализованных биржах.
Во-вторых, если вдруг регулирование окажется слишком строгим, то они сами загонят себя в яму: люди будут вынуждены участвовать в огромном технологическом перевороте, а государства потеряют налоги и сборы, которые они теоритически могли бы получить с этой отрасли.
Я уверен, что лучший выход для них – это плыть по течению, способствовать инновациям, защищать граждан от мошенничеств и получать свою долю в виде налогов. И это приведет нас к…
Повальному увлечению анонимными и конфиденциальными монетами!
Неважно, по каким причинам люди стремятся к конфиденциальности (по «хорошим» или «плохим»), мы будем часто слышать о таких монетах в 2018 году. Я не вижу будущего, но будьте уверены – государственные регуляторы будут рассматривать и анализировать такие монеты отдельно.
С технологической точки зрения, в настоящее время ZCash (ZEC) - самая уважаемая среди конфиденциальных монет. Виталик Бутерин отметил, что лежащая в основе ZCash технология – это единственная нераздутая и недооцененная вещь в криптоиндустрии, способная изменить ее... а JP Morgan интегрировал эту технологию в блокчейн проект.
Виталик Бутерин : ZCash - единственная нераздутая вещь в криптографии
Monero (XMR) – наиболее популярная конфиденциальная монета на данный момент, с преданным сообществом, особенно в Темной сети (Даркнет - ссылка на Википедию).
Внимание! Будьте осторожны с невероятными взлетами и сопротивляйтесь синдрому упущенной выгоды (FOMO). Ваш инвестиционный/торговый выбор должен пройти стресс тест (или краш-тест) непосредственно до самого момента принятия решения.
Нельзя предсказать, что произойдет в будущем, но, рано или поздно, зима наступит!
5. Взгляд в будущее: как будет выглядеть децентрализованный мир
Просто представьте себе будущее с приложениями корпоративного уровня, работающими на блокчейне и управляющими тысячами токенов для обработки, хранения и сохранения безопасности информации.
Давайте представим децентрализованный мир будущего
Давайте на секунду остановимся и задумаемся… а что будет происходить после 2018 года?!
Некоторые вещи, которые люди обязательно токенизируют в будущем: личные инвестиционные счета; зарплаты; права собственности на недвижимость, активы или компании; персональные данные (которые вы каждый день создаете в Apple Watch или Fitbit).
Просто представьте себе будущее с приложениями корпоративного уровня, работающими на блокчейне и управляющими тысячами токенов для обработки, хранения и сохранения безопасности информации.
Безопасность блокчейна также является отличным решением для Интернет вещей, она сделает практически невозможным взлом этой экосистемы.
Также не забывайте об индустрии видеоигр – невероятные вычислительные мощности будут задействованы на суперкомпьютерах на другом конце Земли, когда вы будете играть за своим компьютером.
Децентрализованные социальные сети: в отличие от их централизованных конкурентов, такие сети не будут контролироваться центральным органом (который собирает и продает вашу личную информацию), а создатели контента будут по достоинству вознаграждены за труд.
Государства также будут заинтересованы в блокчейн технологиях и могут интегрировать их в свою деятельность: хранение секретной информации, идентификация граждан, управление социальной защитой, договора на смарт-контрактах, выборы и даже городское/государственное управление…
Это может произойти даже раньше, чем вы ожидаете! В будущем (не в 2018 году) может появиться «децентрализованный Большой Брат» – городская операционная система, которая будет сокращать расходы и повышать эффективность во всех сферах.
Объедините блокчейн и Искусственный Интеллект – и вы сможете управлять транспортными услугами с полностью автономными электромобилями; строить улицы и здания, экономя энергию; использовать смарт контракты для реагирования на чрезвычайные ситуации, оказания коммунальных услуг, мониторинга преступности и многое другое.
Если общая система будет централизована, то ее обязательно взломают, и тогда наша жизнь превратится в хаос.
И наконец, я вижу огромный потенциал блокчейна для сферы инвестирования в реальные активы, причина проста: стоимость и издержки инвестирования в недвижимость резко сократятся после устранения посредников. Это также позволит людям покупать недвижимость без географических ограничений. Не нужно будет ждать оформления или открывать для этого банковский счет. Все сделки будут оформляться с помощью смарт-контрактов. Порог входа на этот рынок снизится.
Таким образом, есть, по крайней мере, три реальные возможности применения блокчейна в сфере недвижимости: фонды недвижимости, цифровые активы, обеспеченные недвижимостью и токенизированные права собственности. Вы бы не купили дом с помощью децентрализованной платформы? Я бы купил!
Крипта это самая лучшая из всех созданных видеоигр. Играй с любым человеком из любой точки мира 24/7, прямо со своего телефона. Новые испытания, войны мемов и ДЕНЬГИ. Каждый игрок должен переиграть остальных.
Примечание: то, что будет написано ниже - это просто наброски мыслей. У меня не было времени развить их в этой статье. Но, тем не менее, считаю нужным их оставить, чтобы вам было о чем поразмыслить.
Биткоин - это своего рода Троянский конь. Соблазн разбогатеть за ночь может сыграть злую шутку: это желание служит своеобразным Троянским конем для децентрализованного будущего.
О чем еще мы услышим в 2018 с приставкой «децентрализованный»: наличные P2P, сеть денежных переводов, свобода, конфиденциальность, мировая валюта, платежные системы, небанковский банк, цифровое золото, отсутствие комиссий по платежам, конец монополии инфляционных фиатных денег, независимость от правительства, программируемые деньги, прозрачность и возможность.
Не все то золото, что блестит!
В 2010 году около 2,5 миллиардов взрослых людей планеты не пользовались услугами банков и подобных финансовых институтов для вклада денег или получения кредита. Из них около 2,2 миллиардов человек живут в Африке, Азии, Латинской Америке и на Ближнем Востоке. В большинстве случаев, у них попросту нет доступа к банку по той или иной причине (к примеру, жизнь в отдаленных районах). Но у многих из них есть мобильные телефоны, с помощью которых они могут совершать оплату. Так почему бы им не использовать Биткоин или любую другую криптовалюту для своих платежей?
Western Union это Kodak. Coinbase это Nokia. Мы всё еще ждём iPhone.
Алгоритм proof-of-stake для крипты – это как дивиденды для акций.
Биткоин - это MySpace для крипто сообщества. Теперь надеемся на дальнейшее развитие Биткоина. Да-да, я говорю о масштабировании.
2018 год может быть довольно жестоким к неподготовленным инвесторам и трейдерам, вложившимся в проекты, которые будут развиваться не так, как планировалось.
Многие люди до сих пор не готовы или же не хотят управлять/хранить/обеспечивать безопасность своим же средствам и иметь дело с приватными ключами. В таком случае, роль посредника возьмут на себя организации вроде банков.
Несмотря на то, что блокчейн считается неприкосновенным, государства и центральные банки остаются крупными игроками, которых нельзя сбрасывать со счетов в 2018 году. Китай, Франция, Россия, Южная Корея, Соединенные Штаты уже начали работать над регулированием. Это может как способствовать развитию индустрии, так и существенно снизить потенциал криптовалют.
7. Несколько советов, особенно полезных новичкам
Самая большая проблема, с которой сталкивается сегодня человечество — это наше собственное эго, мешающее отделить плохое от хорошего и задуматься о своих сильных и слабых сторонах.
Вот краткое содержание самых лучших уроков, которые я усвоил за 2017 год.
Инвестиционная стратегия и управление портфелем
Пожалуй, Coinmarketcap - это самый популярный способ отслеживания уровня цен и капитализации рынков.
Но помимо понимания уровня капитализации, необходимо оценивать и другие показатели. Для этого вам может быть полезен такой инструмент как Onchainfx.
Обязательно почитайте советы опытных инвесторов по формированию инвестиционного криптопорфеля.
Диверсифицируйте портфель для уменьшения рисков.
В противном случае, вам лучше иметь два разных портфеля: один для долгосрочных надежных проектов, а второй для краткосрочных и рискованных инвестиций.
Прочь эмоции, обязательно изучите синдром упущенной выгоды (FOMO) и тактику распространения неуверенности и страхов (FUD).
Не стоит слепо полагаться на фундаментальный и технический анализ (FA/ТА). Используйте их, но в то же время изучайте как можно больше информации (whitepaper, новости, статьи аналитиков) и делайте собственные выводы.
Всегда думайте своей головой
Идет ли речь и крипте, или о чем-либо другом, найдите умных людей, которые не согласны с вами и проводите стресс-тесты своих идей путем оспаривания. Как отметил Рэй Далио в своих Принципах, всегда нужно задавать себе вопросы типа «Почему я был не прав?» и «Что доказывает, что я прав?».
Разумно подходите к распределению средств, оставляя некоторую сумму на случай, когда все покатится вниз, или, наоборот, начнет взлетать. Спустя некоторое время эта сумма сыграет вам на руку. Помните слова Петира Бейлиша по прозвищу Мизинец из Игры Престолов:
Хаос — это не провал. Хаос — это лестница. Многие пытались взойти по ней, оступались и уже не пытались вновь — падение ломало их.
Это примерно то, о чем сказал Уоррен Баффет:
Нужно бояться, когда другие жадничают, и быть жадным, когда другие боятся.
Психология
Осознайте, что вы не можете знать того, чего не знаете! И это очень важно, потому что то, что мы не знаем, обычно убивает нас.
Время - ваш друг; импульс - ваш враг.
Не спешите, особенно когда вы покупаете и продаете. Вы можете совершить критические ошибки.
Используйте правило Паретто 80/20.
Запомните, что в большинстве случае вы допускаете ошибки в процессе принятия решений, потому что это просто свойство вашего мозга. Хотите пример? Пожалуйста:
Одна из грубейших ошибок в инвестировании – это глупая экстраполяция. В 1960-е годы инвесторы считали, что IBM продолжит расти на уровне 25% в год, не понимая, что при таком темпе в скором времени компания стоила бы больше, чем все ВВП человечества. Рынок криптовалют вырос примерно в 33 раза в 2017 году. Если это повторится в 2018 году, мы достигнем показателя в 20 триллионов долларов. А после 2019 года криптоиндустрия будет стоить гораздо больше, чем все богатства и средства Земли.
Безопасность
Если вы не контролируете свои приватные ключи, то вы не контролируете свои токены.
Покупка аппаратного криптокошелька может стать одним из лучших решений вашей жизни. Еще не поздно его купить.
Как следствие: не храните все токены на бирже, повышая риск участия третьей стороны. Coinbase, вероятнее всего, не станет следующим Mt. Gox, но всегда легче взломать что-то централизованное. В этом и заключается весь смысл блокчейн.
Используйте такие решения, как LastPass или 1Password для защиты паролей и ключей.
Запишите пароли на бумаге ... и держите ее в очень безопасном месте. Можно придумать шифрование, которое понимаете только вы сами.
Избегайте использования общедоступного Wi-Fi, особенно для трейдинга.
Сайты бирж и кошельков – в закладки, чтобы избежать фишинга.
Обратите внимание! Эта статья не является инвестиционным советом. Принимайте собственные взвешенные решения и самостоятельно несите ответственность за результаты инвестирования.
Хотите зарабатывать на крипте? Подписывайтесь на наши Telegram каналы!
