Lendingblock
MambaaaБум криптовалюты в 2017 году приводит к тому, что все больше и больше будет привлекаться капитала в будущем и многие традиционные инструменты финансового рынка будут переноситься на криптовалютный рынок.
Lendingblock — это B2B платформа кредитования в цифровой сфере, построенная на Ethereum. Целью данного проекта является: стимулирование и развитие кредитования криптоактивами (аналог Securities Lending). Объем доходов кредиторов на рынке Securities Lending составил 9,16 миллиардов в 2016 году, что говорит о необходимости создания аналогичной инфраструктуры на рынке.
Коротко о Securities Lending:
У Алисы есть 50 биткойнов, которые находятся в долгосрочном портфеле. Есть Боб, у которого есть 1000 эфира, но в данный момент у него существует необходимость в оборотных средствах. Алиса дает 50 биткойнов Бобу и получает в залог 1000 Эфира Боба(залог должен превышать займ). Алиса получает возможность заработать % со своего займа, а также у нее остается возможность заработать на росте стоимости ее долгосрочного портфеля. А Боб получает оборотные средства для своих целей и затем обязан вернуть 50 Биткойнов + платить ежемесячно процент.
Участниками данной платформы будут являться:
1.Кредиторы: страховые компании, управляющие компании, пенсионные фонды, которые могут предоставить свои долгосрочные активы.
2.Заемщики: трейдеры, маркетмейкеры, брокеры.
Ключевыми элементами платформы являются:
1.Для оценки обеспечения, будет использоваться Value At Risk (Наконец-то используются концепции из финансов).
2.Отслеживание уровня обеспечения и требование увеличить обеспечение в случае превышения стоимости займа.
Платформа будет доступна в 3 вариантах:
1.Напрямую через приложение или веб-сайт.
2.Интеграция с существующими кошельками/биржами.
3.Доступ с помощью API
Платформа будет состоять из 2 частей: централизованная (KYC, оракулы, хранение частных данных) и децентрализованная (транзакции). В остальном технология остается прежней: регистрация, смарт-контракты, matching.
Платформа зарегистрирована в юрисдикции Гибралтара, комиссия по Ценным Бумагам которой благоприятствуют развитию криптоактивов. На самом деле, платформа является частично централизованной, т.к. многие части управляются внешними сервисами. Например, планируется урегулировать юридические тонкости с обеспечением с помощью управляющих. Кредитор не будет распоряжаться им, права на управление обеспечением будет принадлежать управляющим и передача актива будет трактоваться как передача имущественного права.
Токен:
Токен LND является ERC20 и предназначен для выплаты % по займам.
Roadmap:
Имеется MVP платформы. Запуск mainnet в августе 2018 года.
Метрики:
Softcap: $5 миллионов
Hardcap: $10 миллионов
Token Supply: 1 миллиард.
Token Sale: 600 миллионов из них:
А) На Private Sale было продано 5% (50 миллионов LND) со 100% бонусом. Бонусные токены лочатся на 90 дней (по словам CEO; администратор группы сказал о 30 дневном локе). Участвовали только 10 инвесторов.
B) На Pre-Sale выделяются 45% (450 миллионов LND) с 20% бонусом до 16 марта. Бонусные токены лочатся на 30 дней. Минимальный вход $25k — максималньный $500k.
C) На Public Sale 10% токенов. Пройдёт с 23 марта до 30 марта.
Unlock токенов через 7 дней после Public Sale.
Команда:
Steve Swain — имеет опыт работы в Bulge Bracket в финансовом центре Европы — Лондоне. Имеет опыт работы в отделе рисков Lehman Brothers (Нет, он не причастен к краху), Credit Suisse, UBS, был партнером в Deloitte.
Linda Wang — закончила Кембридж. Участвовала в местном акселераторе. Начинала набивать шишки консультантом в Deloite и ее направлением было: Deloitte Blockchain Lab и разработала собственный проект цифровой идентификации для финансовых сервисов. После Deloitte ушла в сферу стартапов и основала проект Lendr (Консультирование по ипотеке с помощью ИИ).
Luca Sbardella — CTO, имеет 18 летний опыт работы квантом, трейдером в Инвестиционных компаниях и IB.
Bryan Du — угадаете откуда? Опять с опытом в Bulge Bracket.
Julien Klepatch — также имеет опыт в финансовой индустрии. Сейчас является блокчейн-разработчиком, балуется с кодом. Ведет свой мини-блог на Youtube, а также есть колонки на собственных сайтах
Qing Xian Lee — снова опыт в Bulge Bracket (скучно даже). Является основателем codetrack.io — разработка на Ethereum.
Адвайзеры:
Опять BulgeBracket и тд. Из более менее интересных:
Alberto Sonnino — PhD в University College London, занимается направлением распределенных баз данных, блокчейн и т.д. Можно связаться с ним: https://sonnino.com/
Kingsley Advani — имеет опыт в топовых компаниях (Да, Investment Banking в том числе). “Инвестор в NEO, WanChain, Zilliqa, Ethereum на ранней стадии”.
Фонды:
Неизвестны подробности участия фондов, но возможно они и являются одними из 10 участников на Provate Sale.
Alphablock — фонд базируется в NY (они ищут аналитика в фонд с компенсацией от $40k, возможно интересно кому-то )
Остальные по факту являются “фондами” (пулы собирают средств больше)
Партнеры:
Crowdcreate — Маркетинговое агенство “Мы помогаем привлекать миллионы”.
ISOLAS — крупная юридическая фирма, зарегистрированная в Гибралтаре.
PassFort — компания в сфере комплаенса, проводит KYC.
Также в проект инвестировали фонды (в т.ч Fenbushi Capital
Резюме:
Один из моих фаворитов, который нравится как и метриками, так и уникальностью платформы, на которую явно будет спрос(Вспоминаем ETHLend) . Команда, которая состоит из выходцев с европейского Уолл-Стрит очень осторожно подходят к структурированию проекта, все будет юридически лицензировано.
Явным минусом является — централизация множество компонентов платформы(в связи с юридическими тонкостями), решение которых существует в децентрализованном формате. Но мы же говорим о заработке, поэтому закрываем глаза на данный минус.
P.S. it’s not investment advice.