Книга начинающего криптоинвестора

Книга начинающего криптоинвестора

Cryptospeaker

Оглавление

Часть 1. Основы

Часть 2. Психология и литература


Часть 1. Основы

Итак, вы хотите торговать криптовалютами?

Вы видели эти потрясающие 3000% прибыли и хотите преумножить свои сбережения?

Вам не интересно получать скромную 10% рентабельность после года на фондовом рынке? Это для пенсионеров. Вы хотите бросить свою работу, послав начальника на три буквы? Я прав, или я прав?

Может быть, вы мечтаете стать Джорданом Белфортом или Волком с Уолл-стрит?

Будьте внимательны, я расскажу вам о сверхсекретном ингредиенте молниеносного криптовалютного богатства!

Вы готовы?

Секретного ингредиента ... нет.

Не существует секретного ингредиента для того, чтобы разбогатеть. Любой, кто говорит вам обратное, что-то продает.

Конечно, криптовалюты имеют одни из лучших ROI в истории. И у вас есть шанс заработать хорошие деньги. Итак, давайте поговорим об инвестировании в криптовалюту правильно.


Я считаю, что это технология перевернет игру, пройдет эхом по всему миру, изменяя каждый аспект общества. Как и Крис Диксон, я считаю, что в один прекрасный день, биткойн мог бы стоить 100 000 долларов. Более того, я даже думаю, что прогноз Джона Маккафи вполне может стать реальностью, однако, не в следующие три года. Это может занять немного больше времени. 


Первое, о чем стоит поговорить, это наличные деньги.

Как вы зарабатываете деньги на криптовалютах?

Аккуратно и постепенно.


Вопросы, вопросы

SEC, несмотря на многие глупые действия и заявления, такие как закрытие глаз на деятельность пирамиды Берни Мейдоффа в течение 10 лет(!), дал совет относительно капитала для финансовых инвестиций - так называемые “лишние” $25000. Совет понятен, они пытаются защитить людей от финансовых потерь. Эта сумма никак не связанна с минимумом, который вам нужен для торговли криптовалютой, на деле вам нужно куда меньше, но запомните восприятие некой суммы, как “лишней”.


Истории вроде «Я инвестировал все мои деньги в Ethereum», чем-то смешны (молодежь может позволить себе рискнуть, потому что у них вся жизнь впереди, и будет множество шансов снова встать на ноги, если они все потеряют). Но, что если вы лишитесь денег на еду или оплату жилья? Это уже не весело. 

Сейчас я не могу найти твит, но на днях я видел пост парня, который рассказывал о том, что он заложил свою машину, просадил все деньги на бирже, и жена выгнала его из дома. Он надеялся, что сможет заработать на росте какого-нибудь shitcoin, когда трейдеры собираются вместе и покупают как сумасшедшие, чтобы накрутить немалый процент, прежде чем сбросить остаток на идиотов. Не делайте так. Не будьте этим парнем.  


Инвестируйте ровно столько, сколько готовы потерять.


Если у вас мало денег, начните с малого. Не берите кредит, не занимайте под процент у знакомых. Вы только обожжетесь.

Первый вопрос, который вы должны задать себе:

Какова ваша тактика? Купить и держать или торговать?

Это две очень разные вещи.

Правильной стратегией для большинства людей будет просто покупать и удерживать. Вложитесь в крупные, известные криптовалюты, такие как Биткойн, Эфириум, Dash или Litecoin, положите их в холодное хранилище, киньте флешку в сейф, а бумажку с контрольной фразой в надежное место и забудьте о них. Не читайте новости. Не беспокойтесь о диких колебаниях или предсказаниях гибели из популярной прессы. Просто покупайте и забывайте. Через год или два откройте кошелек, и продайте некоторые из них, и купите немного больше, оставив прибыль. Повторяйте эти действия до выхода на пенсию.


Если вы хотите торговать, это совсем другой разговор. Это означает, что вы хотите выйти на рынок. Правила игры просты:

Покупайте дешево, продавайте дорого.

“Прописные истины”, -скажете вы?

Легче сказать, чем сделать.

В этой игре есть две части:

  • Зарабатывание денег
  • Хранение

Большинство людей терпят крах и горят на второй части. Каждый зарабатывает деньги на бычьем рынке, а затем большинство сливает их обратно.

Значит ли это, что вы не должны торговать? Ни в коем случае! Мы любим торговать!

В те дни, когда вы побеждаете, вы на коне. Вы - словно великий полководец въезжающий в город на коне, где каждый житель вас боготворит.

В плохие дни, однако, все будет куда сложнее. Вы потеряете сон, волосы, друзей и деньги. Вы будете подавлены, рассержены и испуганы.

Так зачем вообще играть?

Потому что, кто не рискует, тот не пьет шампанское.


Мало того, что вы играете против других людей, имея неполную информацию, вы также играете против маниакально-садистского «разума» рынка и против себя. Ваши мысли, эмоции и система убеждений действуют против вас. Этот бред, который вы слышали о рациональности рынка, не имеет ничего общего с реальностью.

Любой, торгующий на бирже более 5 минут знает, о чем я говорю.

Рынки не рациональны. Люди не рациональны. Мы эмоциональные существа, зависящие от страха.

Прежде всего, информация даже не близка к равномерно распределенной. Мы все играем с частичной информацией в тумане войны. Хуже того, мы все по разному обрабатываем эту информацию. Если вы не гуру биржевых торгов от рождения, неважно, сколько информации у вас есть, вы не сможете её использовать.

И большинство из нас не гуру.

У всех нас есть глупые системы убеждений, которые действуют против нас каждую секунду нашей жизни.

Если вы спросите группу людей, кто из них считает себя водителем “выше среднего класса”, почти все поднимут руки. Это невозможно. Мы все не можем быть выше среднего, тем не менее, каждый из нас так считает.

Даже если вы хороший трейдер, вы не защищены от такого ментального безумия. Если вы считаете, что защищены, это еще одно глупое убеждение.


Пока я писал эту статью, я сделал не одну, а две глупые сделки с BTC и потерял деньги, пытаясь поймать волну роста цены.

Я знал, что это плохая идея. Я все равно это сделал.

Все это время я опаздывал на встречу. Правило номер один: если вы пропускаете сделку, оставьте её. Проведите её в следующий раз.

Сделал ли я так? Неа. Потому что я - эмоциональное существо, зависящее от страха. В английском языке есть понятие FOMO (fear of missing out) - страх упустить. Это чувство очень сильно, и ни вы, ни кто-либо другой не застрахован от него. Независимо от того, насколько вы хороши, вы будете регулярно ставить палки себе в колеса.

Я частенько слышал от трейдеров фразу: «Это не имеет никакого смысла, рынок ошибается».

Нет, рынок всегда прав. Вы неправы.

Вы либо согласны с этим, и зарабатываете деньги, либо теряете деньги и бубните о том, как рынок должен быть более рациональным.

Проблема в том, что большинство из нас носит розовые очки. Мы видим, то, что хотим видеть, и найдем миллион оправданий неудаче. Всегда помните, розовые очки бьются стеклами внутрь. Для большинства людей отказ от своих систем убеждений - это то же самое, что смерть. Они скорее умрут, буквально, чем передумают. Если вы знаете, что вы очень упертый человек, то не лезьте в криптоторговлю, не теряйте свои деньги.

Рынок - это урок смирения. Вы научитесь видеть вещи такими, какие они есть на самом деле, а не такими, как вы их себе представляете. Другими словами, вы потеряете все свои деньги, как этот идиот, который продал свою машину, чтобы торговать на рынке. Рынок - это экономический дарвинизм, тут нет пощады.

Вопрос, который вы должны задать трейдеру: «Прав ли он?». Никто не может быть прав все время. На самом деле, даже лучшие из лучших ошибаются чаще, чем бывают правы. Лучшие трейдеры делают свои деньги на 20% своих операций. Остальная часть наших сделок приносит только скромные прибыли или потери. Золотой закон Парето.

Итак, как же объективно оценивать правоту того или иного трейдера? Все просто. Либо мой баланс растет, либо падает. Вот и всё. Это идеальная система. Бинарная. Вы либо выигрываете либо проигрываете. Ничего между.


Еще немного об упрямости. Люди очень привязаны к своему мнению. На**й ваше мнение, оно ничего не значит для рынка.

Если вы считаете, что рынок начнет расти, а он, вдруг, начал падать - ваше мнение ошибочно. Так бывает. Проехали! Двигайтесь дальше! Но люди любят свое мнение. Они отчаянно цепляются за него. Мы просто устроены таким образом. Наш мозг наполнен ловушками.

Быть «правым», когда вы ошибаетесь, - отличный способ потерять деньги.

Знаете ли вы, что 38% населения США не могут сказать вам, какая партия более консервативна в Америке. 38%! На самом деле, большинство людей не голосует, основываясь на реальной политике вообще. Они выбирают того, кто им больше всего нравятся, а затем проецируют свои взгляды на этого человека, даже если у этого человека абсолютно противоположные идеи.


Повышение навыка торговли

Первый и очевидный совет - читайте! Читайте статьи, книги, комментарии пользователей, обзоры, читайте все, что попадется под руку. Загружайте тонны информации в свою память. Каждый день уделяйте хотя бы час времени на чтение нового об индустрии. В наше время источников информации уйма, сначала не пытайтесь анализировать информацию на предмет правдивости и оригинальности. Это вы поймете потом. Пытаться анализировать и “цедить сквозь сито скепсиса” информацию, не обладая мнениями разных источников, все равно, что строить замок на песке у воды, он может и простоит, но до первой волны. Заполнив себя разноплановой информацией, вы начнете лучше понимать рынок, и выстраивать свое мнение.


Неопытные трейдеры теряют деньги, потому что они:

  • Торгуют слишком большими суммами
  • Торгуют наугад
  • Торгуют дешевыми альткоинами “пустышками”
  • Торгуют с плечом 

Маржинальная торговля криптовалютами похожа на жонглирование кобрами. Даже не думайте за это браться, если вы не профессиональный трейдер. Крипто-рынки меняются слишком быстро, и вы можете легко потерять чужие деньги. 


В то время, как рынку акций могут потребоваться недели или месяцы на восстановление, в параллельной вселенной криптоторговли, все переворачивается с ног на голову за несколько дней. Вспомните конец июля, слухи о хардфорке биткойна, его цена тогда упала до $1865, а затем за пару дней полностью восстановилась. Еще через неделю новый рекорд - $4200. Вот как быстро он движется.

Это одна из причин, по которой масс медиа не понимает криптовалюту. Они регулярно сообщают, что биткойн “лопнул” и умер навсегда. Это весело. Почитайте рубрику “Некрологи Биткойна” у меня на канале, там много примеров подобных статей.


Часть 2. Психология и литература

Проблема в том, что СМИ считают, что биржевые новости появляются на более медленных скоростях. Криптовалюты - это фондовый рынок компьютерного поколения. Им управляют люди, прожившие с Интернетом большую часть своей жизни. Когда Forbes, CNN или FOX сообщают о медвежьих тенденциях на рынках в традиционном фондовом мире, они обычно правы в течение разумного периода времени. Этот рынок будет падать в течение нескольких месяцев. В криптотрейдинге он может завтра взлететь до максимума.

Кроме различных статей и новостей почитайте "Полную энциклопедию ценовых моделей" Томаса Булковски. Скачать её можно здесь. Можете сами проверить ссылку на безопасность через VirusTotal.

Эта книга - монстр. Она тяжелая, плотная и наполнена информацией. После прочтения вы, вероятно, начнете видеть графики повсюду, даже если их не существует. Не волнуйтесь, изучите их в любом случае. Вы будете регулярно видеть, как люди рисуют случайные линии на графике в Twitter и называют это «техническим анализом», но эта книга гораздо более дисциплинирована и серьезна.

Технический анализ (он же "изучение диаграмм") хорошо работает в криптоторговле. Мне кажется, что это связано с тем, что большинство трейдеров, торгующих на криптобиржах, являются гиками, и мы склонны любить ТА, ведь так устроен "математический мозг". Также, это работает, потому что происходит много автоматизированной торговли. Вы будете регулярно торговать параллельно с ботами, и у них нет другого выбора, кроме как принимать решения, основанные на скользящих средних, падениях, прорывах и всех других вещах, которые любят фанаты TA.

Другая причина, по которой он работает, заключается в том, что TA - это психология. Люди хотят получить прибыль и сократить потери. После определенного роста следует падение. Это просто естественно.

Рынки - это не что иное, как общая галлюцинация нашего коллективного бессознательного, проекция наших надежд, мечтаний и страхов. 

Помните, что TA - это не волшебная палочка. Он не работает все время. Всегда возможны ошибки и неверные сигналы. Тем не менее, это полезный инструмент. Это спасло меня несколько раз и помогло избежать больших потерь.

Последняя книга в моем списке: «Метод Питера Линча. Стратегия и тактика индивидуального инвестора». Её можете найти здесь.

Он зарабатывал на рынке пятнадцать лет. По статистике большинство трейдеров вылетают через десять лет. Многие советы в книге, к примеру "купите дом, прежде чем инвестировать в акции", устарели, но его инвестиционные советы являются вневременными и относятся к любому рынку.

Как он сколотил капитал? Как Уоррен Баффет, он сосредоточился на «инвестировании в ценности». Он инвестировал в то, что знал и понимал. Когда его жена или дети пришли домой с сумкой из нового магазина, он исследовал эту компанию и купил ее. Он решил, что если люди покупают, то это хорошая компания.

Уоррен Баффет регулярно отказывается вкладывать средства в различные виды компаний, связанные с современными технологиями, которые все так любят, потому что он не понимает технологии. Поскольку он не понимает этого, он не сможет получить максимальную выгоду. Если вы не понимаете цели токена - держитесь подальше. Не покупайте его, потому что он внезапно взлетел в цене, или какой-то парень на форуме Slack сказал вам, что за этим будущее.

На криптобиржах «инвестирование в ценности» не означает покупать кучу shitcoin. ICO запускаются все время (в 2017, в среднем, запускалось 2,5 ICO в неделю), и новые токены появляются на рынке, обещая большую отдачу. Некоторые из них действительно однажды подорожают. Но большинство этих монет, в ближайшие годы, никак не вырастет.

Лично я склонен инвестировать в «инфраструктурные» токены, которые могут выполнять множество целей. Ethereum, Bitcoin, QTUM и Tezos имеют множество целей. Pot Coin - нет.

На протяжении многих лет, как и все хорошие трейдеры, Питер Линч делал все свои деньги на 20% ставок, и проигрывал или делал скромные прибыли на 80% своих торгов.

80/20

Вы никогда не сможете превзойти этот результат, даже если вам будет это удаваться в течение нескольких лет. В конце концов вы вернетесь к среднему значению. Математику не обмануть.

И, конечно, даже после того, как вы прочитали все эти книги, постарайтесь запомнить:

Нет секретного ингредиента.

Хотя на самом деле, есть, секретный ингредиент - это вы.


Чтобы чему-то научиться - надо начать это делать. Знание теории не заменяет личный опыт. Есть старая поговорка о древней игре Го.

Это относится ко всему в жизни.

Одно дело читать что-то в книге, и совсем другое - сделать это.

Когда давление велико, ваши эмоции против вас, и вы наблюдаете за тысячами долларов, испаряющимися за считанные минуты, вся теория вылетает из головы и за дело берутся инстинкты.

Это не шутка. Такое происходит каждый день, и каждый день нужно на этом учиться.

И когда у вас все будет получаться, когда ваш баланс будет расти, не забывайте об окружении. Иногда вам нужна будет перезарядка. Вам не нужно участвовать к каждом ралли. Выйдете на улицу, посмотрите на деревья, послушайте птиц, поиграйте со своими детьми и своими питомцами. Короче говоря, делайте то, что имеет значение в жизни. Рынки будут ждать вас.

Более ста лет назад Теодор Рузвельт сказал фразу, которая мотивировала многих к действиям. Возможно, она также замотивирует вас:



Report Page