Как распознать финансовую пирамиду?

В 1717 году во Франции была основана первая в мире финансовая (инвестиционная) пирамида, именуемая «Миссисипская». Одним из известных аферистов в истории финансовых мошенников является Чарльз Понци. В 1919 году он организовал знаменитую финансовую пирамиду, которая просуществовала одни сутки, но нанесла колоссальный урон доверчивым инвесторам.

В современном мире также много мошеннических схем, которыми пользуются аферисты.

Основные признаки

1. Процент по депозиту предлагаемой организацией намного выше, чем процентная ставка в банке. 2. Короткие сроки окупаемости по вложенным финансам, обещающий высокий доход от вложенных средств. 3. Признаком пирамиды, так же является агрессивная реклама, пиар компании с привлечением известных публичных лиц. 4. Предлагаемый минимальный вклад, по которому организаторы обещают гарантированный доход за короткий срок. 5. Организаторы навязывают новым вкладчикам делать депозиты, а старых инвесторов с помощью уловок реинвестировать свои средства (не выводить депозит, а продлить, не снимая процент). 6. Ликвидность и работоспособность компании подкреплены лишь словами и яркой рекламой с громким лозунгом. Но полной информации об организаторах нет или документы зарегистрированы на офшорах других стран. 7. Отсутствие свидетельство аккредитации (лицензии) выданных Банками РФ. 8. Отсутствие информации о наличии собственных средств и других ценных активов, так же может являться признаками финансовой пирамиды. Цель инвестиционной пирамиды заработать денежные средства за счет привлечения новых инвесторов. Но денежные средства в пирамиде будут распределяться между вкладчиками до тех пор, пока будут регистрироваться новые пользователи и депозиты. В случае прекращения поступлений новых вкладов и участников, платформа прекращает свою жизнедеятельность, без гарантий вернуть средства по депозиту. В эпоху стремительного развития IT технологий, спроса на рынке финансов и услуг, спровоцировало новые высокодоходные схемы и аферы, с целью получить свою выгоду организаторам финансовых пирамидам.

1. Открытые пирамиды

привлекают к себе внимание клиентов, открыта, предлагая заработать денежные средства за счет привлечения новых инвесторов, работая по их разработанной мошеннической схеме. Примером такой аферы является «МММ». Зачастую такие платформы существуют недолго.

2. Одноуровневые-инвестиционный фонд

работающий по простой схеме Понци. Нет необходимости обязательно привлекать новых пользователей, так как процент по депозиту на первоначальном этапе платит организатор пирамиды. После того как организатор наберет популярность и доверие потребителя, касса будет пополняться новыми денежными вливаниями, а платформа начнет существовать автономно, за счет этого организаторы пирамиды получает свой доход.

Практически все финансовые пирамиды несут убыток своим вкладчикам, а заработать прибыль в таких инвестиционных проектах смогут единицы, включая администрацию.