Как превратить $1000 в $46 000: 9 правил криптотрейдера 

При правильном подходе криптовалюта может сделать вас миллионером. Вот отличный пример такой истории.

Майлз Блэк — соучредитель компании Pure Investments. Какое-то время он откладывал с зарплаты по 10% и в мае 2017 года начал торговать на рынке на образовавшуюся тысячу долларов. Сегодня его портфель стоит 46 тыс. долларов, то есть менее чем за год он увеличился в 46 раз.

Похожая история (только в другом масштабе) произошла с одним из первых клиентов Pure Investments, известным под ником SP. Он начал торговать в сентябре 2017 года с 40 тыс. долларов в кармане, а к январю 2018 года у него было уже более миллиона долларов (сегодня это около 800 тыс. долларов, поскольку курс биткоина недавно упал).

Да, криптовалютные рынки отличаются очень высокой волатильностью, но, если вести себя правильно, каждый из нас может ограничить возможные потери и максимизировать доходность. Итак, вот девять главных правил криптотрейдинга.

Обратите внимание, что это не инвестиционные советы. Вкладывая деньги, вы действуете на свой страх и риск.

1. Вкладывайте только то, что можете позволить себе потерять

Во время недав­не­го об­ва­ла курса крип­то­ва­лют ин­ве­сто­ры-лю­би­те­ли по­те­ря­ли боль­шие день­ги. При­чем, судя по рас­ска­зам, к де­неж­ным убыт­кам у мно­гих при­ба­ви­лись раз­би­тые мо­ни­то­ры и но­ут­бу­ки.

Пом­ни­те, что это самое важ­ное пра­ви­ло: как толь­ко вы кон­вер­ти­ро­ва­ли день­ги в крип­то­ва­лю­ту, счи­тай­те, что вы их по­те­ря­ли — нет аб­со­лют­но ни­ка­кой га­ран­тии, что вы смо­же­те их вер­нуть.

При­чем сце­на­рии могут быть са­мы­ми раз­ны­ми: это и по­те­ри вслед­ствие па­де­ния рынка, и взло­мы, и ошиб­ки в ПО, и вме­ша­тель­ство го­су­дар­ства.

Если вы ин­ве­сти­ру­е­те день­ги, ко­то­рые не мо­же­те поз­во­лить себе по­те­рять, по­ду­май­те хо­ро­шень­ко — так де­лать нель­зя. При­чем речь не толь­ко о крип­то­ва­лю­тах — это ка­са­ет­ся и ис­поль­зо­ва­ния кре­дит­ных карт, и по­лу­че­ния ипо­теч­ных кре­ди­тов, и же­ла­ния все про­дать и от­пра­вить­ся пу­те­ше­ство­вать (хотя зву­чит, ко­неч­но, при­вле­ка­тель­но).

2. Всегда следите за тем, что происходит с биткоином

Боль­шин­ство крип­то­ва­лют при­вя­за­ны к бит­ко­и­ну (Bitcoin) силь­нее, чем ази­ат­ские ва­лю­ты к дол­ла­ру во время ази­ат­ско­го фи­нан­со­во­го кри­зи­са. Если сто­и­мость бит­ко­и­на на­чи­на­ет расти, цена на любую крип­то­ва­лю­ту может упасть, по­сколь­ку люди про­да­ют их, чтобы ку­пить бит­ко­ин. Если курс бит­ко­и­на, на­о­бо­рот, резко сни­жа­ет­ся, про­чие крип­то­ва­лю­ты также могут де­ше­веть, по­сколь­ку люди вы­хо­дят из них в фи­ат­ные день­ги. Луч­ший пе­ри­од для аль­тер­на­тив­ных крип­то­ва­лют — когда бит­ко­ин по­сте­пен­но до­ро­жа­ет или де­ше­ве­ет, или стоит на месте.

3. Никогда не кладите все яйца в одну корзину — диверсифицируйте инвестиции

Да, чем боль­ше вы вкла­ды­ва­е­те денег в те или иные то­ке­ны, тем выше по­тен­ци­аль­ная при­быль, но выше и воз­мож­ные по­те­ри. Также можно рас­смат­ри­вать рынок крип­то­ва­лют как еди­ное целое: если вы счи­та­е­те это на­прав­ле­ние пер­спек­тив­ным, то мо­же­те ис­хо­дить из того, что общая ры­ноч­ная ка­пи­та­ли­за­ция всех крип­то­ва­лют будет расти.

Ка­ко­вы шансы, что этот рост будет спро­во­ци­ро­ван одной крип­то­ва­лю­той, а не мно­же­ством? Неве­ли­ки, а зна­чит, чтобы вы­иг­рать от этого подъ­ема, лучше иметь ди­вер­си­фи­ци­ро­ван­ный порт­фель.

Можно вспом­нить, что в пе­ри­од с ян­ва­ря 2016 года по ян­варь 2018 года Corgicoin вырос в 60 тыс. раз, а Verge — в 13 тыс. раз; за тот же пе­ри­од бит­ко­ин под­нял­ся в 34 раза. Если бы вы вло­жи­лись толь­ко в бит­ко­и­ны, вы бы непло­хо за­ра­бо­та­ли, но вклю­че­ние в порт­фель дру­гих то­ке­нов могло при­не­сти го­раз­до боль­шую при­быль.

4. Не будьте жадным, фиксируйте прибыль

Да, когда та или иная крип­то­ва­лю­та на­чи­на­ет расти, наша жад­ность рас­тет вме­сте с ней, но, если рост пе­ре­ва­лил за 30%, по­че­му бы не за­фик­си­ро­вать при­быль? Даже если вы по­ста­ви­ли себе цель в 40% или 50%, можно за­брать хотя бы часть при­бы­ли на слу­чай, если цель не будет до­стиг­ну­та.

Если ждать слиш­ком долго, можно по­те­рять уже за­ра­бо­тан­ное или вовсе остать­ся в убыт­ке, так что при­ми­те за пра­ви­ло вы­во­дить при­быль и даль­ше де­лать новый заход, если си­ту­а­ция ка­жет­ся пер­спек­тив­ной.

5. Не вкладывайтесь вслепую

Есть много людей, ко­то­рые ради при­бы­ли пой­дут на все. И, ко­неч­но, торгуя на рынке крип­то­ва­лют, они ис­поль­зу­ют любую воз­мож­ность на­жить­ся за счет менее ин­фор­ми­ро­ван­ных ин­ве­сто­ров. Они будут гром­ко рас­ска­зы­вать о пре­иму­ще­ствах той или иной ва­лю­ты — про­сто чтобы раз­дуть цены и выйти с при­бы­лью.

Се­год­ня из-за спе­ку­ля­тив­но­го ха­рак­те­ра крип­то­ва­лют­ных рын­ков ин­ве­сто­ру обя­за­тель­но нужно са­мо­сто­я­тель­но ана­ли­зи­ро­вать си­ту­а­цию, по­сколь­ку никто за него не смо­жет взять на себя от­вет­ствен­ность за его ин­ве­сти­ции. Даже ин­фор­ма­ция, по­лу­чен­ная от очень хо­ро­ше­го и зна­ме­ни­то­го ин­ве­сто­ра — это всего лишь ин­фор­ма­ция, но не стра­хов­ка от неуда­чи.

6. Не бойтесь упустить что-то важное

Де­кабрь­ский рост бит­ко­и­на с $10 000 до $20 000 дол­ла­ров был во мно­гом свя­зан с по­доб­ным стра­хом — и щедро при­прав­лен ре­кла­мой в СМИ и анон­са­ми фью­черсов на бир­жах CME и CBOE. С тех пор бит­ко­ин успел упасть ниже тех же $10 000 за мо­не­ту, и сей­час стоит при­мер­но 11 тыс. дол­ла­ров.

Сей­час легко го­во­рить: «Если бы я по­до­ждал всего месяц, мог бы ку­пить по 9 тыс., а те­перь мне нужно до­ждать­ся 20 тыс., чтобы толь­ко вер­нуть вло­жен­ное». По­че­му же люди по­ку­па­ли бит­ко­ин по 20 тыс. дол­ла­ров? Ве­ро­ят­но, из-за со­че­та­ния жад­но­сти, недо­стат­ка ин­фор­ми­ро­ван­но­сти и стра­ха упу­стить волну.

Но даже в су­ма­сшед­шем мире крип­то­ва­лют если вы ви­ди­те быст­рый рост, мо­же­те быть уве­ре­ны, за ним по­сле­ду­ет кор­рек­ция — это лишь во­прос вре­ме­ни, ведь за спе­ку­ля­тив­ным пу­зы­рем почти все­гда сле­ду­ет обвал. По­пыт­ка за­прыг­нуть в поезд на пол­ной ско­ро­сти к лицу толь­ко Джейм­су Бонду, а боль­шин­ству из нас сле­ду­ет по­бе­речь здо­ро­вье и про­сто по­до­ждать со­став на бли­жай­шей оста­нов­ке.

7. Разбивайте инвестиции по категориям и анализируйте полную картину происходящего

Изу­чая раз­лич­ные крип­то­ва­лю­ты вы неиз­беж­но при­де­те к вы­во­ду, что их можно от­не­сти к раз­ным ка­те­го­ри­ям. Про одни вам будет по­нят­но, что за ними стоит хо­ро­шая ко­ман­да, от­лич­ное ви­де­ние, по­тря­са­ю­щая ре­кла­ма и за­слу­жи­ва­ю­щий ува­же­ния по­служ­ной спи­сок. От­лич­но! От­не­си­те их к сред­не­сроч­ным или дол­го­сроч­ным вло­же­ни­ям и дайте со­зреть. Если цена нач­нет па­дать, даже не ду­май­те про­да­вать — в этом смысл игры вдол­гую.

На­при­мер, Binance Coin (BNB) — хо­ро­ший кан­ди­дат для такой ин­ве­сти­ции. Недав­но эта ва­лю­та крат­ко по­де­ше­ве­ла на 20%, и мно­гие стали про­да­вать свои ак­ти­вы, но уже через неде­лю курс на ка­кое-то время вырос втрое.

8. Всегда учитесь на своих ошибках

Ни­ко­гда не счи­тай­те неуда­чу окон­ча­тель­ной, все­гда оце­ни­вай­те си­ту­а­цию и пы­тай­тесь вы­яс­нить, по­че­му это про­изо­шло, и пусть этот опыт по­мо­жет вам на сле­ду­ю­щем шаге — на этот раз ре­зуль­та­ты будут лучше, по­сколь­ку вы стали опыт­нее. Все на­чи­на­ют как лю­би­те­ли, и с любым трей­де­ром ре­гу­ляр­но слу­ча­ют­ся по­те­ри.

На­при­мер, после пер­во­го ме­ся­ца тор­гов­ли у Май­л­за из ты­ся­чи дол­ла­ров оста­лось всего три­ста.

Никто не иде­а­лен, и нет на свете гения, за­ра­ба­ты­ва­ю­ще­го на каж­дой сдел­ке. Не поз­во­ляй­те убыт­кам сби­вать вас с толку — бла­го­да­ря им вы ста­но­ви­тесь про­фес­си­о­наль­нее, если, ко­неч­но, учи­тесь на своих ошиб­ках.

9. Если вы активный трейдер, используйте стоп-лоссы

Ис­поль­зуй­те стоп-лос­сы для любых монет, не от­но­ся­щих­ся к сред­не­сроч­ным и дол­го­сроч­ным вло­же­ни­ям. Это важно по несколь­ким при­чи­нам: во-пер­вых, так вы огра­ни­чи­ва­е­те воз­мож­ные по­те­ри, но, что еще важ­нее, вы­би­рая план­ку сра­ба­ты­ва­ния стоп-лос­са, вы вы­нуж­ден­но при­ни­ма­е­те ре­ше­ние об уровне при­ем­ле­мых по­терь и по­лу­ча­е­те ори­ен­тир, поз­во­ля­ю­щий из­ме­рять эф­фек­тив­ность, и, со­от­вет­ствен­но, учи­ты­вать ее в бу­ду­щих сдел­ках.

Кроме того, ино­гда, когда рынок идет вниз, аль­тер­на­тив­ные крип­то­ва­лю­ты могут па­дать осо­бен­но резко, и тогда ав­то­ма­ти­че­ская про­да­жа при сра­ба­ты­ва­нии стоп-лос­сов может ока­зать­ся кста­ти, по­сколь­ку вы по­лу­чи­те ре­сур­сы для вхож­де­ния в рынок по более низ­кой цене.

Автор: Ев­ге­ния Си­до­ро­ва.