Как превратить $1000 в $46 000: 9 правил криптотрейдера

При пра­виль­ном под­хо­де крип­то­ва­лю­та может сде­лать вас мил­ли­о­не­ром. Вот от­лич­ный при­мер такой ис­то­рии.

Майлз Блэк — со­учре­ди­тель ком­па­нии Pure Investments. Ка­кое-то время он от­кла­ды­вал с зар­пла­ты по 10% и в мае 2017 года начал иг­рать на рынке на об­ра­зо­вав­шу­ю­ся ты­ся­чу дол­ла­ров. Се­год­ня его порт­фель стоит 46 тыс. дол­ла­ров, то есть менее чем за год он уве­ли­чил­ся в 46 раз.

По­хо­жая ис­то­рия (толь­ко в дру­гом мас­шта­бе) про­изо­шла с одним из пер­вых кли­ен­тов Pure Investments, из­вест­ным под ником SP. Он начал тор­го­вать в сен­тяб­ре 2017 года с 40 тыс. дол­ла­ров в кар­мане, а к ян­ва­рю 2018 года у него было уже более мил­ли­о­на дол­ла­ров (се­год­ня это около 800 тыс. дол­ла­ров, по­сколь­ку курс бит­ко­и­на недав­но упал).

Да, крип­то­ва­лют­ные рынки от­ли­ча­ют­ся очень вы­со­кой во­ла­тиль­но­стью, но, если вести себя пра­виль­но, каж­дый из нас может огра­ни­чить воз­мож­ные по­те­ри и мак­си­ми­зи­ро­вать до­ход­ность. Итак, вот де­вять глав­ных пра­вил крип­то­трей­дин­га Об­ра­ти­те вни­ма­ние, что это не ин­ве­сти­ци­он­ные со­ве­ты. Вкла­ды­вая день­ги, вы дей­ству­е­те на свой страх и риск.

1. Вкладывайте только то, что можете позволить себе потерять

Во время недав­не­го об­ва­ла курса крип­то­ва­лют ин­ве­сто­ры-лю­би­те­ли по­те­ря­ли боль­шие день­ги. При­чем, судя по рас­ска­зам, к де­неж­ным убыт­кам у мно­гих при­ба­ви­лись раз­би­тые мо­ни­то­ры и но­ут­бу­ки. Пом­ни­те, что это самое важ­ное пра­ви­ло: как толь­ко вы кон­вер­ти­ро­ва­ли день­ги в крип­то­ва­лю­ту, счи­тай­те, что вы их по­те­ря­ли — нет аб­со­лют­но ни­ка­кой га­ран­тии, что вы смо­же­те их вер­нуть. При­чем сце­на­рии могут быть са­мы­ми раз­ны­ми: это и по­те­ри вслед­ствие па­де­ния рынка, и взло­мы, и ошиб­ки в ПО, и вме­ша­тель­ство го­су­дар­ства.

Если вы ин­ве­сти­ру­е­те день­ги, ко­то­рые не мо­же­те поз­во­лить себе по­те­рять, по­ду­май­те хо­ро­шень­ко — так де­лать нель­зя. При­чем речь не толь­ко о крип­то­ва­лю­тах — это ка­са­ет­ся и ис­поль­зо­ва­ния кре­дит­ных карт, и по­лу­че­ния ипо­теч­ных кре­ди­тов, и же­ла­ния все про­дать и от­пра­вить­ся пу­те­ше­ство­вать (хотя зву­чит, ко­неч­но, при­вле­ка­тель­но).

2. Всегда следите за тем, что происходит с биткоином

Боль­шин­ство крип­то­ва­лют при­вя­за­ны к бит­ко­и­ну (Bitcoin) силь­нее, чем ази­ат­ские ва­лю­ты к дол­ла­ру во время ази­ат­ско­го фи­нан­со­во­го кри­зи­са. Если сто­и­мость бит­ко­и­на на­чи­на­ет расти, цена на любую крип­то­ва­лю­ту может упасть, по­сколь­ку люди про­да­ют их, чтобы ку­пить бит­ко­ин. Если курс бит­ко­и­на, на­о­бо­рот, резко сни­жа­ет­ся, про­чие крип­то­ва­лю­ты также могут де­ше­веть, по­сколь­ку люди вы­хо­дят из них в фи­ат­ные день­ги. Луч­ший пе­ри­од для аль­тер­на­тив­ных крип­то­ва­лют — когда бит­ко­ин по­сте­пен­но до­ро­жа­ет или де­ше­ве­ет, или стоит на месте.

3. Никогда не кладите все яйца в одну корзину — диверсифицируйте инвестиции Да, чем боль­ше вы вкла­ды­ва­е­те денег в те или иные то­ке­ны, тем выше по­тен­ци­аль­ная при­быль, но выше и воз­мож­ные по­те­ри. Также можно рас­смат­ри­вать рынок крип­то­ва­лют как еди­ное целое: если вы счи­та­е­те это на­прав­ле­ние пер­спек­тив­ным, то мо­же­те ис­хо­дить из того, что общая ры­ноч­ная ка­пи­та­ли­за­ция всех крип­то­ва­лют будет расти. Ка­ко­вы шансы, что этот рост будет спро­во­ци­ро­ван одной крип­то­ва­лю­той, а не мно­же­ством? Неве­ли­ки, а зна­чит, чтобы вы­иг­рать от этого подъ­ема, лучше иметь ди­вер­си­фи­ци­ро­ван­ный порт­фель.

Можно вспом­нить, что в пе­ри­од с ян­ва­ря 2016 года по ян­варь 2018 года Corgicoin вырос в 60 тыс. раз, а Verge — в 13 тыс. раз; за тот же пе­ри­од бит­ко­ин под­нял­ся в 34 раза. Если бы вы вло­жи­лись толь­ко в бит­ко­и­ны, вы бы непло­хо за­ра­бо­та­ли, но вклю­че­ние в порт­фель дру­гих то­ке­нов могло при­не­сти го­раз­до боль­шую при­быль.

4. Не будьте жадным, фиксируйте прибыль

Да, когда та или иная крип­то­ва­лю­та на­чи­на­ет расти, наша жад­ность рас­тет вме­сте с ней, но, если рост пе­ре­ва­лил за 30%, по­че­му бы не за­фик­си­ро­вать при­быль? Даже если вы по­ста­ви­ли себе цель в 40% или 50%, можно за­брать хотя бы часть при­бы­ли на слу­чай, если цель не будет до­стиг­ну­та. Если ждать слиш­ком долго, можно по­те­рять уже за­ра­бо­тан­ное или вовсе остать­ся в убыт­ке, так что при­ми­те за пра­ви­ло вы­во­дить при­быль и даль­ше де­лать новый заход, если си­ту­а­ция ка­жет­ся пер­спек­тив­ной.

5. Не вкладывайтесь вслепую

Есть много людей, ко­то­рые ради при­бы­ли пой­дут на все. И, ко­неч­но, играя на рынке крип­то­ва­лют, они ис­поль­зу­ют любую воз­мож­ность на­жить­ся за счет менее ин­фор­ми­ро­ван­ных ин­ве­сто­ров. Они будут гром­ко рас­ска­зы­вать о пре­иму­ще­ствах той или иной ва­лю­ты — про­сто чтобы раз­дуть цены и выйти с при­бы­лью.

Се­год­ня из-за спе­ку­ля­тив­но­го ха­рак­те­ра крип­то­ва­лют­ных рын­ков ин­ве­сто­ру обя­за­тель­но нужно са­мо­сто­я­тель­но ана­ли­зи­ро­вать си­ту­а­цию, по­сколь­ку никто за него не смо­жет взять на себя от­вет­ствен­ность за его ин­ве­сти­ции. Даже ин­фор­ма­ция, по­лу­чен­ная от очень хо­ро­ше­го и зна­ме­ни­то­го ин­ве­сто­ра — это всего лишь ин­фор­ма­ция, но не стра­хов­ка от неуда­чи.

6. Не бойтесь упустить что-то важное

Де­кабрь­ский рост бит­ко­и­на с $10 000 до $20 000 дол­ла­ров был во мно­гом свя­зан с по­доб­ным стра­хом — и щедро при­прав­лен ре­кла­мой в СМИ и анон­са­ми фью­черсов на бир­жах CME и CBOE. С тех пор бит­ко­ин успел упасть ниже тех же $10 000 за мо­не­ту, и сей­час стоит при­мер­но 11 тыс. дол­ла­ров.

Сей­час легко го­во­рить: «Если бы я по­до­ждал всего месяц, мог бы ку­пить по 9 тыс., а те­перь мне нужно до­ждать­ся 20 тыс., чтобы толь­ко вер­нуть вло­жен­ное». По­че­му же люди по­ку­па­ли бит­ко­ин по 20 тыс. дол­ла­ров? Ве­ро­ят­но, из-за со­че­та­ния жад­но­сти, недо­стат­ка ин­фор­ми­ро­ван­но­сти и стра­ха упу­стить волну.

Но даже в су­ма­сшед­шем мире крип­то­ва­лют если вы ви­ди­те быст­рый рост, мо­же­те быть уве­ре­ны, за ним по­сле­ду­ет кор­рек­ция — это лишь во­прос вре­ме­ни, ведь за спе­ку­ля­тив­ным пу­зы­рем почти все­гда сле­ду­ет обвал. По­пыт­ка за­прыг­нуть в поезд на пол­ной ско­ро­сти к лицу толь­ко Джейм­су Бонду, а боль­шин­ству из нас сле­ду­ет по­бе­речь здо­ро­вье и про­сто по­до­ждать со­став на бли­жай­шей оста­нов­ке.

7. Разбивайте инвестиции по категориям и анализируйте полную картину происходящего

Изу­чая раз­лич­ные крип­то­ва­лю­ты вы неиз­беж­но при­де­те к вы­во­ду, что их можно от­не­сти к раз­ным ка­те­го­ри­ям. Про одни вам будет по­нят­но, что за ними стоит хо­ро­шая ко­ман­да, от­лич­ное ви­де­ние, по­тря­са­ю­щая ре­кла­ма и за­слу­жи­ва­ю­щий ува­же­ния по­служ­ной спи­сок. От­лич­но! От­не­си­те их к сред­не­сроч­ным или дол­го­сроч­ным вло­же­ни­ям и дайте со­зреть. Если цена нач­нет па­дать, даже не ду­май­те про­да­вать — в этом смысл игры вдол­гую. На­при­мер, Binance Coin (BNB) — хо­ро­ший кан­ди­дат для такой ин­ве­сти­ции. Недав­но эта ва­лю­та крат­ко по­де­ше­ве­ла на 20%, и мно­гие стали про­да­вать свои ак­ти­вы, но уже через неде­лю курс на ка­кое-то время вырос втрое.

8. Всегда учитесь на своих ошибках

Ни­ко­гда не счи­тай­те неуда­чу окон­ча­тель­ной, все­гда оце­ни­вай­те си­ту­а­цию и пы­тай­тесь вы­яс­нить, по­че­му это про­изо­шло, и пусть этот опыт по­мо­жет вам на сле­ду­ю­щем шаге — на этот раз ре­зуль­та­ты будут лучше, по­сколь­ку вы стали опыт­нее. Все на­чи­на­ют как лю­би­те­ли, и с любым трей­де­ром ре­гу­ляр­но слу­ча­ют­ся по­те­ри. На­при­мер, после пер­во­го ме­ся­ца тор­гов­ли у Май­л­за из ты­ся­чи дол­ла­ров оста­лось всего три­ста.

Никто не иде­а­лен, и нет на свете гения, за­ра­ба­ты­ва­ю­ще­го на каж­дой сдел­ке. Не поз­во­ляй­те убыт­кам сби­вать вас с толку — бла­го­да­ря им вы ста­но­ви­тесь про­фес­си­о­наль­нее, если, ко­неч­но, учи­тесь на своих ошиб­ках.

9. Если вы активный трейдер, используйте стоп-лоссы

Ис­поль­зуй­те стоп-лос­сы для любых монет, не от­но­ся­щих­ся к сред­не­сроч­ным и дол­го­сроч­ным вло­же­ни­ям. Это важно по несколь­ким при­чи­нам: во-пер­вых, так вы огра­ни­чи­ва­е­те воз­мож­ные по­те­ри, но, что еще важ­нее, вы­би­рая план­ку сра­ба­ты­ва­ния стоп-лос­са, вы вы­нуж­ден­но при­ни­ма­е­те ре­ше­ние об уровне при­ем­ле­мых по­терь и по­лу­ча­е­те ори­ен­тир, поз­во­ля­ю­щий из­ме­рять эф­фек­тив­ность, и, со­от­вет­ствен­но, учи­ты­вать ее в бу­ду­щих сдел­ках.

Кроме того, ино­гда, когда рынок идет вниз, аль­тер­на­тив­ные крип­то­ва­лю­ты могут па­дать осо­бен­но резко, и тогда ав­то­ма­ти­че­ская про­да­жа при сра­ба­ты­ва­нии стоп-лос­сов может ока­зать­ся кста­ти, по­сколь­ку вы по­лу­чи­те ре­сур­сы для вхож­де­ния в рынок по более низ­кой цене.

Бонус: Всегда проверяйте тикер криптовалюты

Дело в том, что ти­ке­ры не уни­вер­саль­ны и ино­гда могут ва­рьи­ро­вать­ся от биржи к бирже, и это может стать при­чи­ной убыт­ков. На­при­мер, Bitcoin Cash на неко­то­рых бир­жах тор­гу­ет­ся как BCH, а на дру­гих как BCC. При этом BCC также яв­ля­ет­ся ти­ке­ром для то­ке­на ком­па­нии BitConnect, ко­то­рую недав­но раз­об­ла­чи­ли как мо­шен­ни­че­скую. Таким об­ра­зом, если бы вы ку­пи­ли BCC, думая, что при­об­ре­та­е­те Bitcoin Cash, вы бы по­те­ря­ли много денег.