Как на Вас могут оформить Яндекс Кошелек и подвести под уголовное дело.

В 2014 году Депутаты Госдумы приняли новое постановление о работе электронных платежных систем, в результате чего были наложены ограничения на платежи и размер хранимой суммы на счете для владельцев неидентифицированных, то есть анонимных кошельков. Чтобы снять эти лимиты, необходимо предоставить свои паспортные данные в отдел безопасности платежных систем.

Предполагалось, что это позволит бороться со скрытым потоком денег, а также увеличит количество раскрытых уголовных дел, так как преступникам будет сложнее сохранять свою анонимность.

На деле же получилось совсем иначе. Мошенники нашли пути обхода.

Теперь они создают кошельки на имя других людей без их ведома и используют их для своих дел, в основном незаконных. И в случае чего, отвечать будет именно тот, на чье имя зарегистрирован счет и чьи документы имеются в базе платежной системы. И вы тоже можете не догадываться о том, что на ваше имя оформлен электронный кошелек и кто-то вовсю пользуется им. И узнаете об этом только тогда, когда… к вам в дверь постучится налоговая или представитель правоохранительных органов с обвинением в сокрытии доходов или участии в махинациях. Не очень приятная ситуация, верно?

Бизнес на продаже электронных кошельков дропов.

Идентифицированные электронные кошельки, зарегистрированные на чужое имя – очень ходовой товар в интернете. Даже не углубляясь, можно буквально за 2-3 минуты найти десятки объявлений и тем на форумах об их продаже. Цены разнятся – от 700-800 рублей до 3-4 тыс. рублей.

Многие продавцы даже не скрывают, что продажа кошельков осуществляется под грязные дела.

Даже не так. Полное название – разводной дроп, т.е. тот, кто не знает о том, что его используют. Поиск их – целое направление для аферистов. Даже существуют мануалы и курсы по тому, как находить людей, регистрировать без их ведома в электронных платежных системах и зарабатывать на этом.

Согласно признаниям одного из продавцов чужих кошельков, заработок составляет 1500-3500 рублей день, а при сноровке и 300 тыс. рублей в месяц не предел.

Да-да, на вас действует целая охота! И вы даже не подозреваете, сколько вокруг вас расставлено разных ловушек и насколько легко вы можете угодить в одну из них! Ваша неосторожность может обернуться для вас крупными проблемами и отличным заработком для мошенника или выходом из положения, как отмывать деньги.

Как на вас могут оформить электронный кошелек.

Чаще всего на своих жертв аферисты оформляют Яндекс кошелек, так как его проще всего идентифицировать, вдобавок, Яндекс.Деньги – самая популярная платежная система в России. Использоваться он может для самых различных целей. Как вы понимаете, явно нехороших, иначе бы человек, пользующийся кошельком, оформленным на чужое имя, не стал бы скрывать свои данные. Это может быть как скрытый вывод своих доходов с целью сокрытия их от налоговой инспекции, так и использование для получения денег при продаже наркотиков.

Все, что требуется мошенникам от вас – копия вашего паспорта. Этого достаточно. Заполучив ее, аферисты без проблем оформят на вас Яндекс кошелек и идентифицируют его.

Наиболее частая их уловка для получения паспортов – использование схемы с трудоустройством. Благодаря ей они могут получить большой поток жертв и сделать копии их документов, не вызывая при этом подозрений.

Нередко используется другой метод – создание псевдосервисов по выдаче займов. Под прикрытием того, что вам выдадут займ, у вас потребуют предоставить скриншоты вашего паспорта, соберут о вас нужную информацию, для оформления и идентификации кошелька, затем откажут, якобы из-за вашей неблагонадежности.

Схем очень много, и постоянно появляются новые или дорабатываются старые.

И если вы не хотите попасть в неприятности, запомните одно правило – не давайте никому свой паспорт или копии его.

Независимо от того, какую причину вам назовут. Ведь если на вас оформят такой вот кошелек, то в случае обнаружения махинаций, в которых он будет фигурировать, виновным будете объявлены вы, так как кошелек зарегистрирован именно на ваши паспортные данные. Вам придется отвечать за действия преступников. Чтобы доказать свою непричастность, понадобится много времени, нервов и денег, и не факт, что все же удастся это сделать.

Как защититься?

Единственный способ защититься от такой ситуации – это никому не давать свои паспортные данные и ксерокопии или сканы своих документов.

К сожалению, в жизни случается много ситуаций, когда приходиться давать свои документы или их копии другим людям. Ксерокопирование паспорта для собственных нужд, оформление микрозайма, покупка тура — в любой из этих ситуаций может случиться так, что ваши документы попадут в руки к недобросовестному сотруднику, который решит ими воспользоваться, например, отдать аферистам либо самому зарегистрировать вас в электронной платежной системе и продать идентифицированный кошелек на ваше имя.

Правила Яндекс. Деньги и других платежных систем позволяют иметь несколько идентифицированных кошельков, но вы всегда можете написать в техподдержку с запросом, не числятся ли еще какие кошельки на ваши данные, а также с требованием заблокировать их, если они обнаружатся. Следует быть готовым к тому, что от вас могут потребовать доказательства, что именно вы тот человек, чьи данные у них имеются, например, необходимо будет сделать фото лица рядом с открытым паспортом.

Подписаться на статьи в Telegram → Отдел К