Как инвесторам избежать рисков при ICO?
На волне популярности pre-ICO и ICO вырос спрос на специалистов по привлечению инвестиций. Но не всегда их уровень отвечают заявленному, а иногда инвестор становится жертвой явного дилетантства или мошенничества.
Чтобы этого избежать, Доминик Шпота и Александр Мальков разработали сервис Arbi, направленный на защиту интересов в ICO с применением механизма поэтапного финансирования. Он обеспечивает автоматический возврат инвестированных средств, если команда перестает исполнять свои обязательства по созданию продукта и построению компании. В преддверии pre-ICO проекта Arbi, который стартовал сегодня, 30 октября, Доминик и Александр пообщались с нами и рассказали для читателей «Cryptograph» о своем проекте.
- Доминик, Александр, как появилась идея создать такой сервис?
Александр:
- Идея проекта появилась на фоне новостей о стремительно возрастающем числе жертв инвестирования в ICO. К сентябрю 2017 года этот показатель превысил тридцать тысяч человек, а в денежном выражении потери приблизились к $300 млн. Примеры DAO, VERITASEUM, OnceCoin и громкий скандал вокруг Tezos наглядно демонстрируют, к каким последствиям для инвесторов может привести неосмотрительность основателей проекта или их попытки провести ICO ради собственного обогащения.
- Какие пути противодействия таким схемам вы видите?
Доминик:
- В первую очередь, это использование escrow счетов. То есть поэтапного финансирования с размещением собранных инвестиций на защищенных кошельках третьего лица – escrow агента. Использование escrow счетов позволяет проекту убедить потенциального инвестора, что их цель – это создание продукта и построение компании, а не личное обогащение за счет коллективного инвестирования. Изучив существовавшие на рынке ICO предложения по оказанию escrow услуг, мы пришли к выводу, что основные проблемы – это механизм подбора агента, то есть того, кому инвесторы и команда будут доверять свои средства, и абсолютно непрозрачные схемы, как одобрения этапов финансирования, так и условия возврата средств инвесторов. Основатели проектов, желая подчеркнуть свой зрелый подход к сбору инвестиций, заявляли escrow агентами знакомых юристов с непонятной компетенцией, друзей или вовсе несуществующих личностей. Имея допуск от финансового регулятора Швейцарии FINMA на открытие и ведение escrow счетов, для нас является очевидным тот факт, что обстоятельства, которые должны сопровождать одобрение этапа финансирования или отказ в таковом, нужно прописать абсолютно прозрачно, а экспертам, ответственным за принятие решений, необходимо иметь подтвержденные допуски и квалификацию.
- Каким образом сервис Arbi будет помогать инвесторам?
Александр:
- Проанализировав вышеперечисленные проблемы, мы учли их при создании нашего сервиса. Среди преимуществ Arbi можно выделить следующие: оказание escrow услуги лицензированными профильными специалистами из Швейцарии, США и других стран с надежными юрисдикциями; использование технологии multisig, управляемой индивидуально разработанным смарт-контрактом, обеспечивающим автоматизацию многих процессов, в том числе возврат инвестиций в случае несоблюдения проектом инвестиционных сроков и условий; аудит стартапов на предмет AML и KYC рисков, поскольку их наличие может негативно сказаться на успешной реализации проекта; возможность предложить проекту конвертацию криптовалюты в фиатные средства с последующим депонированием на швейцарском escrow счете, что защитит средства инвесторов и проекта от волатильности курсов и хакерских атак.
- На чем основана ваша бизнес-модель?
Доминик:
- На комиссионном сборе. Arbi предлагает клиентам гибкую систему ценообразования: проект может оплатить услуги посредством списания комиссии с общих сборов в размере от 1-2,5% или оплатить фиксированный сбор + процент от общих сборов, не превышающий 0,5%. Токен ARBI, продажа которого начинается 30 октября в рамках pre-ICO, является так называемым utility токеном и предоставляет возможность получить значительную скидку на escrow и юридические услуги. Таким образом, проектам, планирующим провести собственное ICO, выгодно приобретение токена ARBI, поскольку он удешевит построение юридического контура ICO и повысит его инвестиционную привлекательность за счет снижения рисков для инвесторов. Экономическая модель токена подразумевает его «сжигание» после получения от клиента, что, учитывая ограниченную эмиссию, будет постепенно увеличивать курс ARBI токена.
- Удачно будет проведено pre-ICO/ICO или нет – будет зависеть от того, как была проведена подготовка и есть ли договоренности с инвесторами. Расскажите, проводились ли такие переговоры?
Доминик:
- Еще до старта pre-ICO наша компания вышла на финальные переговоры с несколькими потенциальными ICO клиентами. И это, безусловно, демонстрирует интерес рынка к предлагаемой нами услуге. Кроме того, партнерская программа с ведущими юридическими компаниями обеспечивает необходимый уровень квалифицированной поддержки на каждом этапе оказания услуги, а также повышает узнаваемость и авторитет среди участников рынка. Касательно инвестиций – фонды и крупные частные инвесторы хотели на закрытом раунде инвестиций эквити в замен на вложенные средства, в итоге мы отказались от данного пути и пошли по модели классического ICO – у нас уже есть работающая модель и операционная команда. ICO – это возможность глобального развития, R&D в legal сфере и реализации сложных смарт-контрактов.
- Какие ставите цели для дальнейшего развития сервиса?
Александр:
- Мы планируем оказывать полное юридическое сопровождение для проведения ICO (включая инкорпорацию, составление legal opinion, разработку AML, KYC policy и т.п.), открывать и вести escrow счета для проведения любых сделок с товарами и услугами.
- Перед созданием проекта проводили опрос на его востребованность?
Александр:
- Появление и спрос на услуги проекта Arbi является следствием взросления рынка ICO, на котором стремительное возрастание количества мошенников уравновешивается средствами и методами борьбы с ними. Использование escrow сервисов для ICO в ближайшее время станет если не обязательным условием, то обычной практикой при привлечении крупных инвестиций в проекты, основанные на блокчейн-технологиях.
- Расскажите – кто в вашей команде?
Доминик:
- Команда проекта состоит из сертифицированных в области правового регулирования блокчейн-технологий, лицензированных швейцарских escrow агентов, IT-профессионалов и авторитетных эдвайзеров, участвовавших в таких проектах, как Bancor и KickICO.
Интервью подготовила
Алла Довгань
Ссылка на канал «Cryptograph»: t.me/cryptograph_media