Итоги III квартала 2017 года

Кроме криптовалютного портфеля у меня также есть базовый портфель и для Московской Биржи. Построен он на принципах портфельной теории Asset Allocation. В нем есть три класса активов: акции, облигации и золото. Правда, ребалансировка между этими классами активов делается всего лишь один раз в год. Портфель работает с 2006 года, открыт для читателей моего блога с начала 2016 года (кое-кто за это время уже успел сделать свыше 30%, а для фиата это очень хороший результат).

Стандартный портфель состоит из трех видов инструментов, которые торгуются на Московской Бирже:

1. Акции: доля от 40% до 60%;
2. Облигации: доля от 15% до 35% (возможно использование ETF);
3. Золото: доля от 15% до 35% (используется пара: фьючерс на золото и доллар; или ETF от FinEx на золото).

Результаты портфеля по годам по сравнению с рынком:

У портфеля нет аномально высоких доходностей (ни одного года, где доходность была бы выше 100%). Однако, за счет сложного процента и отсутствия сильных отрицательных результатов, на дистанции в 11 лет портфель вырос в 7 раз. В то же время рынок вырос в 2.2 раза.

Три года результаты портфеля уступали рыночным результатам. Восемь лет из одиннадцати результаты портфеля были чуть лучше рыночных результатов.

Состав портфеля на 2017 год:

Акции в равных пропорциях (45% – общая доля акций): МосБиржа, Алроса, ММК, Северсталь, Аэрофлот, ФСК ЕЭС, Сбербанк ао;

Золото (35%);

Облигации (20%).

Результат портфеля за три квартала 2017 года "скромные" +7.23% (с учетом дивидендов) против -2.79% (индекс полной доходности с учетом дивидендов). Портфель на 10% лучше рынка. И вот такие "незначительные лучше" на дистанции с учетом сложного процента вырастают в ощутимую разницу.

По этому же принципу можно построить портфель на зарубежной бирже (это у меня пока ещё только в планах, но виртуальные портфели уже в разработке). По этому же принципу я работаю на криптовалютном рынке: ребалансируемый портфель (его результаты вы видите на канале каждую неделю), торговый депозит и ICO/Pre-ICO часть. Пока здесь нет иксов, которые так полюбили многие за этот год, но я все-таки ориентируюсь на долгосрочные результаты. Как показывает моя практика, на дистанции это все равно будет работать.

В идеале раз в год можно дополнительно ребалансировать криптовалютную и фиатную части общего инвестиционного портфеля. Результаты будут на хорошем уровне!

Если вы дочитали эту заметку до конца, значит, вам интересны портфельные инвестиции.

Как вы знаете, я в криптовалютном пространстве всего лишь несколько месяцев. А вот в портфельном классическом инвестировании прожил всю свою сознательную жизнь.

Вместе с коллегой из Цифрового Шелка Иваном Самсоновым мы открываем онлайн-курс из 8 занятий «Крипто-фиатные портфели». Иван с 2013 года занимается проектами, связанными с технологией блокчейн и криптовалютами, и возьмет на себя 2 занятия именно по криптовалютному инвестированию.

Посмотреть программу курса и его стоимость можно по ссылке. По этой же ссылке можно записаться на курс.

Всем разумных инвестиций!