Введение в инвестиции. Часть вторая.

Салют 3% лучших инвесторов!

Как вы думаете:

Кто играет лучше: человек с 5000 часами в Dota 2 или человек с 50 часами?

Кто вас быстрее убьет: игрок, который играет в Counter Strike 6 лет или 6 недель?

Сможете ли вы обыграть в футбольном матче защитника с 10 летним стажем?

Тот, кто играет в игру дольше, тот более "скилловый" и, скорее всего, вас обыграет.

И, казалось бы, при чем тут инвестиции?

Деньги - это игра. Как бы ты не играл в нее, ты можешь играть лучше.

И здесь можно вспомнить вечера проведенные в GTA и NFS. Особенно последняя.

Ты купил первую тачку - это, условно, твоя зарплата. На ней ты проходишь первые гонки (закрываешь первичные потребности).

Однако, пройдя первую часть игровой карьеры ты понимаешь, что теперь противники мощнее. Ты их не догоняешь. Твоя тачка слабая (денег становится меньше из-за роста потребностей и инфляции).

Тебе нужно тюнинговать тачку. Тюнинг - это твои инвестиции. Ты вкладываешь деньги в машину, чтоб она принесла тебе больше денег.

И в подобных играх все происходит по наитию: ну, вот ты знаешь, тебе не жалко. Нитро, подвеска, мотор - все под замену. Для внешнего удовольствия еще новые диски и покраска.

А в жизни ты почему-то думаешь, что старенький ниссан, который тебе дали для первых миссий, подойдет чтоб обгонять чуваков на GT-Rах и Dodge Challenger`ах с мотором Hellcar.

Но, как это следует воспринимать в жизни? Как это применить?

Во-первых, отсюда следует цель денег - это средство обмена. Ни больше, ни меньше.

В нужный момент вы можете обменять их на потребности: жилье, коммуналка, еда и прочее.

Затем, вы обмениваете их на эмоции, потому что это подпитка вашего эго и эмоционального состояния. Новые шмотки, подарки, путешествия - от чего кайфуете.

Вы также можете их обменять на то, чтобы делать больше денег. Это ваша ключевая задача.

В определенный момент вам нужно будет не "тюнинговать свою начальную тачку", а купить новую, которая сразу помощнее. И затем, когда ее мощности будет не хватать, тюнинговать ее.

Новая тачка - это ваше развитие, в которое вы должны инвестировать. Здесь могут быть курсы языка, книги по инвестициям, консультации и так далее.

Во-вторых, деньги - это игра в монополию. Любая покупка любого места на игровой доске - это инвестиция. И иногда лучше отказаться или продать свою территорию другому игроку, если это в перспективе принесет больше.

Люди редко выигрывают (почти никогда) в монополию, если они, как безумцы, скупают все подряд и не хотят договариваться. Это игра для гибких.

Деньги - это тоже игра и тоже для гибких. Порой нужно сбросить карты, приняв что фишки достанутся кому-то другому, а когда-то нужно идти ва-банк чтоб загрести все богатство стола.

В-третьих, игра в которую играет Уоррен Баффетт и Рэй Далио (а также другие миллиардеры) - это игра в удвоение.

И вот здесь кроется гениальный совет. У вас есть 1000 долларов. Удвойте ее - будет 2000. Затем 4000, 8000, 16000, 32000, 64000, 128000, 256000, 512000, 1024000.

Нужно всего-лишь 10 раз удвоить тысячу долларов, чтоб получить миллион!

А чтобы миллион превратить в миллиард, нужно 10 раз удвоить его. В мире инвестиций всё исчисляется удвоениями. Например, недвижка 10-20 лет, акции 5 лет, биткоин 6 месяцев, и так далее...

И многие подумают, дескать, все так просто. Не все так просто, но это - алгоритм, стратегия, система. Придерживайся ее и ты будешь в дамках.

А кто-то напротив, возразит, что это тяжело. Нет. Не так тяжело найти инструмент для приумножения, сколько выполнить главного условия для идеального уравнения.

Нужно быть терпеливым!

Деньги достаются терпеливым. Тем, кто может поставить на кон состояние, откинуться в кресле и наслаждаться видом за окном.

Тот, кто поставил деньги, но каждую минуту проверяет монитор - оказывается либо на улице, либо в псих больнице.

Порой очень сложно ничего не делать, но порой это самый прибыльный выход.

Когда вы инвестируете, нужно учиться ждать. Порой терпеть боль, когда все идет не по плану.

Но, давайте так. Если бы вам сказали, что ваша 1000 превратится в миллион через 10 лет - вы бы продали хоть одну акцию компании? Вы бы держали их все 10 лет.

Однако, на практике даже 2 месяца коррекции переживает почти никто. Почему?

Или нет уверенности в своей инвестиции, или нет понимания.

Делая инвестицию, вы должны быть на 1000% уверены в ней и должны мысленно попрощаться с деньгами. Тогда вам будет легче переживать просадки.

Быть инвестором и трейдером - значит, уметь лавировать. Быть одновременно на двух полюсах.

С одной стороны, одна сделка может обеспечить вас, ваших детей, ваших родителей до старости и это не может не вызвать дикий восторг и желание нюхать кокаин с поясницы дорогущей эскортницы.

С другой стороны, любые эмоции в инвестициях - лишние эмоции.

И я хочу отметить, что в трейдинге ВСЕ фигуры тех.анализа - они не про какие-то механические вычисления. Они про графическое отражение психологии толпы.

Графики видят как ведет себя толпа и проецирует это на экран. Тот, кто лучший психолог, тот выигрывает. Толпа всегда слепа, глупа и эмоциональна: поэтому она оставляет свои следы на графике.

Так что, любой тех.анализ - это лишь 30% от результата. 70% - это психология.

УВЕРЕННОСТЬ - ЭТО БУДУЩАЯ ПРАВДА.

Я часто слышал фразу, что если ты можешь это представить - ты можешь это сотворить. Что реальность рождается в голове и что все мы видим один и тот же мир, но каждый будет говорить о нем по-разному.

Парадигма меняется после первого заработанного миллиона. Ты понимаешь, как все работает.

Допустим, сейчас ты делаешь 100.000 в месяц. Тяжело представить, что ты можешь сделать миллион за 30 дней, не так ли?

Ты создаешь негативную установку, что это невозможно, а под эту установку уже подтягиваются аргументы: родители не зарабатывали, это тяжело, я и так упахиваюсь и прочее прочее прочее.

Но, сегодняшняя уверенность - будущая правда.

Прямо сейчас скажите себе: за этот год я заработаю один миллион долларов. Попробуйте проникнуться этой идеей.

Вам стало дискомфортно, будто вы врете себе? Все так и есть, так у большинства.

Но, чем больше вы повторяете себе эту цель, тем больше вы в нее верите. Чем больше вы в нее верите, тем больше приходит логических аргументов, почему у вас это получится. Чем больше логических аргументов, тем больше решений этой задачи вы встретите и тем быстрее ее решите!

Отговорки - это в 99% случаев не причина. Это СЛЕДСТВИЕ. Изначально ваш мозг принял решение, что это невозможно, а потом вы это оправдали.

Это эмоциональная концепция номер один, с которой следует работать.

Перспектива - большое малое.

Гораздо больше людей за год делает миллион долларов, чем взбирается на гору Эверест. Хотя кажется, что наоборот.

Большое здесь - Эверест. Малое - миллион долларов.

Гораздо больше людей делают миллион долларов за год, чем видят хотя бы 5 стран за этот же год.

Сравнивай, чтоб понять, где большое, а где малое.

То, что кажется тебе сейчас большим, на самом деле легкая задача и лишь одна ступенька к на самом деле большой цели.

Это первая сторона перспективы.

Вторая - математическая.

Посчитай сам.

Я как-то приводил расчеты для таргетологов (цифры условные):

Есть Женя. Он таргетолог, чек 7500. Цель - 100к за месяц.

Для закрытия нужно 14 клиентов.

Найти 14 клиентов и оказать им качественную услугу самому - НЕРЕАЛЬНО.

Делегирование приведёт к потере чистого дохода и необходимости продавать ещё больше.

Решение:

1. Поднять чек в 2-3 раза. 20к АДЕКВАТНО, потому что ты приносишь клиентам БОЛЬШЕ. Теперь нужно всего-лишь 5 клиентов.

3 . Привлечь 100 лидов. В среднем, покупают 5 человек из 100. Самые доступные инструменты - рассылка и дозвон. Значит, нужно сделать 100 качественных звонков за месяц. Ещё можно рассылать по 50 предложений в день дополнительно. Это вопрос 2 часов.

3. Сделать 100к. Часть инвестировать в обучение по эффективным продажам, чтоб поднять конверсию до 10 покупок из 100.

4. Начать делать 200 звонков в месяц, чтоб получать 20 продаж. Нанять таргетолога, который будет закрывать потребности клиентов. Сфокусироваться на продажах и росте, чтоб сделать сначала 200к, потом 300.

5. ВСЁ! 2-3 месяца и 100-300к в кармане.

Тоже самое с инвестициями. Есть цель - есть математика - есть следование математическому алгоритму.

При этом, в случае с инвестициями концепция просто работать не может. Ну, нельзя сказать "хочу 10% в месяц", инвестиции - это плавающий процент.

Поэтому, здесь нужно разрабатывать стратегию мани-менеджмента и взвешивать риски.

Если вы сделали больше нормы - может показаться, что у вас прет и нужно оставаться на вечеринке, но иногда лучшее решение - свернуть крышку бука и отдыхать.

Самое частое явление в жизни - смерть.

Самое частое явление в экономике - кризис.

Он ходит по пятам за нынешней экономикой и лишь стимулирование экономики ФРС США помогает рынкам не начать глубокую коррекцию.

Поэтому, давайте разберем кризис как явление. Причины, последствия и так далее.

За последние 92 года экономический рост был 68 лет, остальные - времена кризиса и экономического упадка. Остальное время на рынке был кризис или коррекции.

Напомню, что:

Коррекция - падение фондового рынка на 10%.
Медвежий рынок - на 20%.
Обвал - на 35-60% и более.

Также не лишним будет понять, что кризис - это сборное понятие, он бывает 3 видов:

Рецессия - падение на 6 месяцев.
Депрессия - падение на пару лет и с падением ВВП больше 10%.
Стагнация - экономика, фактически, стоит на месте (ВВП).

Мощнейшая рецессия была в октябре 2007 года, она вызвала падение ВВП на 5%. При этом, 17 месяцев рынок был в негативной фазе, а 65 месяцев ему потребовалось для восстановления.

В 2000 кризис длился дольше: 31 месяц, при этом ВВП упало всего лишь на 0.3%, а восстановление заняло 55 недель.

Какие могут быть причины для падения рынка?

1. Печать денег "просто так".
2. Манипулирование рыночными условиями и ценами (в том числе со стороны государства).
3. Черные лебеди (непрогнозируемые события: Афганистан, 11 сентября и тд).
4. Войны, убийства политических лидеров (падение ВВП наблюдалось, к примеру, после убийства Кеннеди).
5. Лопанье пузырей (например, пузырь доткомов).

У нас есть история, а история, как известно, циклична. Поэтому, первое - нам нужно проанализировать историю.

Рынок растет уже 10 лет, при этом за последние два года, как минимум, полгода не работали многие предприятия, люди потеряли работу и тд и тп. А кризис все не наступает благодаря стимулированию экономики новыми деньгами.

Итак.

ВО ВРЕМЯ КРИЗИСА ВСЕГДА ЦЕНИТСЯ КЭШ.

За наличку могут сделать хорошие скидки. Во время кризиса традиционно происходит продажа недвижки, иных предметов.

Скажем, есть часы за 10.000 евро. Во время кризиса их могут продавать за 5.000.

Ты придешь и скажешь: даю наличкой 3000 прямо сейчас и тебе их отдадут.

Это называется в нужное время в нужном месте.

Чем больше ты аккумулируешь налички, тем больше у тебя возможностей в кризис.

Страшно застрять в акциях или крипте не потому что твои деньги заморозятся на несколько лет, а потому что ты потеряешь несколько лет возможностей.

Например, ковид обвал.

Можно ли было к нему приготовиться? Да.

Десятки людей быстро изучили этот вопрос и начали продавать маски, заказывали по 5.000.000 штук в день, отправляя их по разным странам и городам.

Китай ввел первый карантин еще в ноябре 2019.

А до Европы это дошло куда позже и обвал рынков произошел в марте 2020 года.

Подготовившись к кризису и имея, например, 50.000 из 100.000 капитала вы бы могли в один день урвать BTC за 4000 (это 12.5 биткоинов тогда, а сейчас - чуть больше 1) , а акции фондового рынка по скидке в 50% и более.

Sp500 падал до 2300, сейчас он торгуется по 4400. Почти х2 на фондовом рынке - консервативном! Примерно тоже самое с недвижкой!

Поэтому, пункт два - подготовка.

Кризис - это не сжигание денег. Это тогда, когда богатые богатеют, потому что происходит великое перераспределение капитала.

Три - недвижимость. Запасаться недвижкой стоит во времена кризиса, а не перед ним. Например, цены на недвижимость и землю в США сейчас приближаются к пикам.

Четыре - драгоценные металлы. В драг металах можно держать 3-5-10% от своего общего капитала, ибо они традиционно считаются хорошим убежищем для кризиса. Однако, золото после ковида показало себя, как один из худших активов.

Золотовалютные резервы России выросли за неделю на $8,9 млрд и достигли рекордных $600,7 млрд в августе 20 года. Сейчас это примерно 620 миллиардов долларов.

Не зря ведь, как думаете?

И последнее - проанализируйте ваш портфель.

Диверсификация - это не пять акций технологических компаний. Это разные сектора, как минимум.

И, если уж наступит кризис, нужно думать: какие компании выживут? какие покажут рост (типа убер и тд), какие наоборот, станут недееспособными.

Тоже самое на счет крипты. Фиксируйте по чуть-чуть, отщипывайте, имейте отдельно подушку, отдельно свободный кэш для черных лебедей.

Инвестиции - это не сигналы, не чужое мнение. Это ваше мнение.

Если вы не хотите разбираться в них - не лезьте сюда вообще, это бессмысленно. Не хватит ни нервов, ни денег не заработаете.

Это очень интересный мир и его можно исследовать по трем причинам: для удовольствия, для саморазвития, ради принятия правильных решений.

Это касается вообще любых вопросов в нашей жизни: религия, политика, теория симуляции реальности и так далее. Все это безумно интересный мир и жизни не хватит чтоб его исследовать как физически, так и интеллектуально!

А теперь четыре моих вопроса для исследований:

Для чего мне это?

В зависимости от цели меняется и подход. Например, для удовольствия я в свободное время читаю или смотрю фильмы. А для заработка - должен отдавать всего себя.

Cколько статистики мне доступно?

Врут все, кроме цифр. Я их изучаю подробно и детально. Будущего я не знаю, но у меня есть прошлое и я могу проанализировать его и на основе прошлого просмотреть вероятность того или иного события.

Кто считает иначе?

Я всегда действую наоборот. Рынок растет - я осторожен. Рынок падает - я жадничаю.

Я никогда не считаю, что мое мнение - верное мнение и слушаю все противоположные.

Ты не можешь учесть всего на свете и если мы смотрим на рынок, то тут сколько людей, столько и мнений.

Кто те 2 человека, с которыми я могу обсудить свое мнение?

Я выражаю свое мнение по поводу рыночной ситуации 2 людям, которым доверяю. Мне не нужно согласие или несогласие. Мне нужна дискуссия.

Я хочу увидеть иную концепцию или напротив, подтверждение моей. Но это должно быть честно.

И уже на основе этого я делаю вывод.

-
На сегодня, пожалуй, всё. Оставайтесь на связи, скоро продолжим.