Европол пролил свет на методы отслеживания и поимки криптовалютных преступников
Криптовалюты зародились в тёмных уголках интернета и имеют долгую историю, связанную с ультраанонимными сообществами, которые вызывают беспокойство у правоохранительных органов, даже если не делают ничего плохого. Биткоин и другие криптовалюты стали высоко цениться и ушли в мейнстрим, но и интерес преступников к ним вырос — не только на торговых площадках даркнета, но и на улицах, в среде обычных наркоторговцев.
На брифинге, который посетил репортер издания Business Insider, представители лондонской полиции заявили, что для стражей порядка проверять изъятые смартфоны на наличие криптовалютных кошельков стало обычным делом.
Использование преступниками криптовалют вынуждает полицейских придумывать новые способы реагирования. Анонимность цифровых валют усложняет традиционную тактику расследования преступлений, которая выражается в принципе «следовать за деньгами». Но сложно не значит невозможно. За несколько лет детективы уже успели кое-что придумать.
В Европе большей частью деятельности, связанной с отслеживанием криптовалютных активов, занимается Европол. Это ведомство связывает сотни правоохранительных организаций по всему континенту и предоставляет централизованную систему, с помощью которой полицейские могут получить доступ к информации.
Business Insider побеседовал с аналитиком по вопросам киберпреступности в штаб-квартире Европола (Гаага, Нидерланды) Яреком Якубчеком, который в общих чертах описал систему отслеживания.
Якубчек отказался назвать количество сотрудников, которые сейчас работают в «криптополиции», но сказал, что в прошлом году штат резко увеличился. Их работа включает в себя консультации по большим базам данных IP-адресов и идентификаторов цифровых кошельков, а также разные исследовательские инициативы. Результаты этой деятельности могут открыть перед детективами новые возможности и предоставить полицейским доказательства, необходимые для арестов. Также специалисты создают справочники для ведомств, которые впервые сталкиваются с криптовалютами.
Параллельно Европол налаживает отношения с криптовалютной инфраструктурой: биржами, брокерами и всеми, кто использует в своей работе биткоин и другие криптовалюты.
Каждый год ведомство организует конференцию по виртуальным валютам. Она проходит в форме закрытого заседания, на котором криптовалютные эксперты и полиция ведут диалог. Пятое заседание должно состояться в июне этого года. В пресс-релизе после конференции 2017 года было отмечено, что на заседании присутствовало около 150 следователей, а также множество представителей криптовалютного мира, в том числе таких компаний, как Bitcoin.de, Bitfinex, BitPanda, Bitonic, Bitstamp, BitPay, Coinbase, Cubits, LocalBitcoins, SpectroCoin и Xapo.
У конференций есть практические результаты. При поддержке правоохранительных органов криптовалютные сервисы разработали и внедрили процедуры KYC («знай своего клиента»), привели свою деятельность в соответствие с традиционными финансовыми нормативами, а также стали верифицировать личности пользователей. Кстати, иногда для этого их просят сделать селфи.
За вами могут наблюдать, даже если активы, с которым вы имеете дело, фактически не отслеживаются. Криптовалютные компании, по словам Якубчека, активно сотрудничают с полицией — не в последнюю очередь потому, что хотят, чтобы та помогала им взамен.
По словам Якубчека, Monero, Zcash и Dash из-за акцента на анонимности уже создали себе репутацию «криптовалют для преступников». Ещё в октябре 2017 года Европол официально выразил обеспокоенность анонимными криптовалютами (правда, вместо Dash в отчёте фигурировал эфир).
Слова Якубчека пересекаются с комментарием Тима Карта, детектива лондонской полиции, который в конце прошлого года вспомнил о Monero на брифинге для криминальных журналистов. Он сказал следующее:
Мы наблюдаем, как в некоторых даркмаркетах открыто продвигаются несколько криптовалют, потому что они предлагают дополнительную защиту анонимности.
Также Карт отметил, что многие платформы, торгующие этими валютами, активно сопротивляются попыткам полиции получить от них информацию, в отличие от большинства других криптовалютных сервисов, которые охотно идут на контакт.
И Карт, и Якубчек подчеркнули, что такие криптовалюты сами по себе нельзя назвать незаконными, но они часто выступают инструментами в руках преступников.
Биткоин, по мнению аналитиков, по-прежнему широко распространён в противоправной деятельности. Том Робинсон, соучредитель аналитической фирмы Elliptic, сказал, что «подавляющее большинство связанной с криптовалютами незаконной деятельности всё ещё осуществляется в биткоинах из-за простоты их обмена и развитой инфраструктуры».
Якубчек говорит, что многие преступники, которые считают, что перехитрили полицию, используя биткоин, на самом деле оставляют ещё больше следов, чем если бы они не прибегали к криптовалютам.
При этом преступники, которые хорошо знакомы с более анонимными цифровыми валютами, могут свести шансы своей поимки к нулю.
Цена биткоина сильно просела на фоне заявлений SEC и предположительного взлома Binance (обновлено)
НОВОСТИ 07.03.2018
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) заявила, что в том случае, если на криптовалютной бирже торгуются токены, подпадающие под определение ценных бумаг, то эти платформы должны быть зарегистрированы в SEC как национальные фондовые биржи, альтернативные торговые системы или же брокеры в соответствии с федеральным законодательством.
SEC_News
✔
@SEC_News
Statement: Statement on Potentially Unlawful Online Platforms for Trading Digital Assets http://
ow.ly/W3SN50gL7ot
19:15 - 7 Mar 2018
Twitter Ads information and privacy
Представители Комиссии отмечают, что многие криптовалютные площадки только подают себя как зарегистрированные субъекты, а на самом деле ими не являются, что означает отсутствие правовой защиты инвесторов. Несмотря на то, что эти платформы имеют развитые стандарты безопасности, SEC не проверяла их и не одобряла торговые протоколы.
«Некоторые из этих платформ предоставляют механизмы для торговли активами, которые попадают под определение «ценные бумаги» согласно федеральному закону о ценных бумагах. Если платформа предлагает торговлю цифровыми активами, которые являются ценными бумагами, и действует как биржа согласно федеральному закону о ценных бумагах, такая платформа должна быть зарегистрирована в SEC как фондовая биржа или получить освобождение от регистрации», — говорится в заявлении Комиссии.
Одновременно с этим в сети активно распространяются слухи о взломе четвертой по обьему криптовалютной биржи Binance. Пользователи Reddit сообщают о том, что некоторые биткоин-активы были переведены в Ethereum и выведены за пределы площадки. Некоторые сообщают о невозможности вывести средства, другие же опровергают и утверждают, что все работает в штатном режиме.
В официальном заявлении Binance говорится, что биржа осведомлена о том, что пользователи, использующие ключи API для синхронизации с торговыми ботами, стали основными жертвами неавторизованных торговых операций. В то же время утверждается, что сама биржа не взломана.
В сети также обсуждают вероятность взлома популярного торгового бота, который мог продать биткоин и некоторые альткоины в пользу других активов.
На фоне этих двух новостей средневзвешенный курс биткоина всего за час с небольшим обвалился почти на $1000, опустившись на ряде бирж ниже $9500.
Апдейт 1
CEO Binance Чанпен Джао заявил, что проблема локализована и все неавторизованные транзакции будут отменены.
CZ (not giving crypto away)
✔
@cz_binance
We have localized the irregular trades, they will be reversed. All funds are safe, thanks to the fast alarm. Please learn to secure your accounts against phishing. https://
steemit.com/binance/@czbinance/securing-your-trading-account
…
23:03 - 7 Mar 2018
Securing Your Trading Account — Steemit
There has been a rise in phishing attacks recently. Here I will share some tips about how to better secure your… by czbinance
steemit.com
Twitter Ads information and privacy
ForkLog продолжает следить за развитием событий.
Биткоин вышел из моды: почему россияне перестали искать криптовалюту в интернете
Интерес жителей России к биткоину заметно снизился, количество запросов в поисковиках Google и «Яндекс» упало с декабря более чем в два раза
Пользователи поисковых систем Google и «Яндекс» стали реже запрашивать слово биткоин в браузерах: по данным Google Trends, с декабря доля запросов с упоминанием главной криптовалюты упала более чем на 80%, а в «Яндексе» количество запросов в месяц в абсолютном выражении снизилось почти вдвое — с 8,5 млн до 4,3 млн.
При этом, график роста количества запросов практически совпадает с графиком роста цен самого биткоина: например, 17 декабря, когда цена на биткоин побила рекорд в $20 000, и Google и «Яндекс» зафиксировали рекордное количество запросов, после чего популярность этого слова у пользователей стала падать.
В начале февраля биткоин установил антирекорд: тогда стоимость самой популярной криптовалюты опустилась ниже $6000. С начала марта цена установилась в районе $10 000-$11 000.
Однако, по мнению аналитиков, падение интереса к биткоину не связано с экономическим потенциалом криптовалют: «На мой взгляд, здесь дело не совсем в экономический актуальности, — говорит старший аналитик ИК «Фридом Финанс» Богдан Зварич. — Криптовалюты и до этого момента не были экономически актуальными и не станут таковыми еще продолжительное время. Это, по крайней мере пока, спекулятивная идея. Снижение интереса действительно связано с динамикой криптовалюты: пока это была «растущая история», то есть биткоин показывал новые максимумы, это было интересно — возможность заработать, узнать чью-то историю успеха и т.д. Но после провала интерес существенно угас».
Впрочем, основатель рейтингового агентства DigRate Станислав Шакиров считает, что серьезный экономический подъем у криптовалют еще впереди: «То, что мы видим сейчас — это тестирование новой технологии перед ее принятием обществом. Перед Новым годом случилось резкое надувание пузыря, когда очень много людей одновременно узнали про биткоин, увидели его рост и побежали его покупать, параллельно везде его обсуждая». И судя по тенденциям, добавляет он, текущий год станет годом «принятия криптовалют в легальное поле ключевыми странами».
С ним согласен и основатель блокчейн-платформы Mytime Эдуард Гуринович: «Будущее у криптовалюты точно есть, все больше стран последовательно признают биткойн платежным средством, —говорит он. — Я бы сказал, что сейчас тема постепенно входит в повседневную жизнь».
И Зварич, и Шакиров отмечают то, что в этом скачкообразном росте популярности и рекордных декабрьских цен виноваты СМИ, раскручивая истории криптовалют и создавая «хайп» вокруг них: «Регулярные новости о новых максимумах берегли умы людей. Сейчас же биткоин упал вдвое без каких-то возможностей для восстановления и выхода на новые максимумы. При этом, в случае возобновления роста, я не исключаю новой волны активизации интереса к криптовалютам», — говорит Зварич.
Согласно данным ежегодного проекта Google «Год в Поиске», «биткоин» стал одним из самых популярных запросов в России по итогам 2017 года. Также в рейтинг вошли такие слова как блокчейн, хайп и спиннер.
Поезд ушел. Почему не стоит проводить ICO в 2018 году
Еще недавно выход на ICO мог принести очевидные краткосрочные преимущества. Но если ваша компания не сделала это в 2015–2016 годах, то теперь бездумно идти в криптоинвестиции точно не стоит
Последние несколько месяцев во всем мире прошли под звон криптомонет. Только среди участников «Сколково» пара десятков компаний задумывалась об ICO. В результате одни размещения прошли с позитивным результатом (организаторы собрали больше, чем планировали), у других не получилось, некоторые затормозили в последний момент — и оказались правы.
Нелегкие деньги
Для многих компаний ICO не осознанная необходимость, а своеобразная дань моде — все побежали, и я побежал. Это серьезно перегревает рынок, в том числе в информационном смысле. Первое в истории ICO состоялось всего пять лет назад — в 2013 году, с тех пор их количество исчисляется тысячами. Это значит, что у проекта большие шансы просто затеряться во множестве предложений.
Вбейте в поисковик ICO, и сразу все станет ясно. Поэтому если вы вдруг считаете, что ICO — это «сделал сайт и сидишь ждешь денег», то заблуждаетесь. В реальности первые криптоинвестиции приходят от «живых» людей, с которыми вы общаетесь на roadshow — промомероприятиях в разных концах мира, где стартапы встречаются с потенциальными инвесторами.
Чтобы вероятный инвестор решился на вложение, ему в среднем требуется пять касаний. Таким образом, за два-четыре месяца вам придется посетить пять-шесть десятков тематических мероприятий в разных концах планеты. Чтобы вас запомнили, желательно в их рамках делать брендированные «ивенты»: вечеринки, ланчи, митапы и тому подобное. Для этого нужна отдельная команда минимум из пяти специалистов с хорошим английским — по одному на континент. Если на это бросить топ-менеджмент, то разработка продукта в период ICO может просто встать.
Учтите также, что roadshow не всегда выходят удачными. Они, может, все и были честными и качественными в 2015 году, когда деревья были большими и глаза одинаково горели у стартаперов и инвесторов. Сегодня платишь $6000 и приезжаешь на некий митап, где на десять инвесторов 50–100 проектов-соискателей. Есть, конечно, Devcon, на который за год билетов не купишь, какие-то закрытые мероприятие, где в первой сессии все покупают друг у друга токены, а во второй — оргия в масках, но вы на такие скорее всего не попадете.
Основное преимущество ICO перед традиционными каналами привлечения инвестиций в том, что небольшие операционные расходы постепенно исчезают. Если в 2017 году заказ White Paper у внешнего подрядчика обходился в среднем в $5000, то сегодня цены доходят до $50 000. Чтобы замахиваться на пре-ICO, нужно около полумиллиона невозвратных долларов на счету, а суммарные расходы — это уже несколько миллионов, что вполне сравнимо с небольшим IPO. Зато если вдруг не хватит денег, у вас всегда примут долю. Но, понятное дело, никаких гарантий: вам выделят аналитика-джуниора, который в последний раз спал в прошлом веке, и полетели.
В актуальной фазе развития рынка приоритет отдается блокчейн-стартапам определенного вида — это проекты инфраструктурного характера, напрямую завязанные на алгоритм консенсуса и часто имеющие откровенно мало связи с реальным миром. Как следствие, другого типа проекты (неважно, насколько хорошие) будут интересовать криптоинвесторов строго во вторую очередь.
Юридические тонкости и опасности
Если криптоинвесторы у вас все же появятся, то возникает вопрос их качества. Ведь многие из них — классические спекулянты. Они берут ваши токены на предпродаже со скидкой, зуб дают, что не будут выходить, и продают при первой же возможности. В среднем по такой схеме им удается зафиксировать прибыль на уровне 1300%, а в отдельных случаях значительно больше. Спекулянтов может быть до 95–98%. Если их оказывается слишком много, это может привести к серьезному падению цены на токены. Кроме того, они могут отпугнуть тех единичных инвесторов, которым действительно интересны ваши идеи.
Для борьбы со спекулянтами предусмотрена возможность запрета на продажу токенов на определенный срок. Однако ее наличие может отпугнуть нормальных инвесторов. Кроме того, любому проекту выгодно иметь максимально ликвидные токены, для чего их нужно как можно быстрее начать продавать на криптобиржах, и тут ограничения по срокам контрпродуктивны.
Есть пассажиры и похуже спекулянтов — участники всевозможных обнально-отмывочных схем. Сегодня криптовалюта — это последний доступный им транспортный канал, и они готовы даже немного потерять в деньгах, но отмыть по-максимуму. Связываться с такими — себе дороже.
Вообще о регуляторных моментах криптопублика предпочитает пока не думать. По сути своей токены — ценные бумаги, в реальном мире их оборот серьезно лицензируется, а значит, в любой момент их могут одним движением объявить вне закона. В России криптовалюты тоже пока находятся в подвешенном состоянии, поэтому для ICO придется заводить отдельное юрлицо в дружественной криптовалютам юрисдикции типа Гибралтара или Каймановых островов. А быстро получать оттуда деньги не получится. В плане оперативных расходов на криптовалюту вообще лучше не рассчитывать.
Если власти в России решат жестко бороться с криптовалютами, чего исключать нельзя, то запросто можно проснуться утром перед лицом заблокированного сайта своего проекта. Придется обучать аудиторию VPN, которые тоже, кстати, могут сегодня-завтра заблокировать. Понятно, что этим государство ничего не добьется, но вам от этого будет не легче.
Технические и репутационные риски
Думая об ICO, нельзя забывать о безопасности. По оценке E&Y, украденными оказываются не менее 10% средств, участвовавших в ICO.
Фишинг — огромная опасность для криптоинвестиций. Злоумышленники просто создают фейковые аккаунты от лица руководства и владельцев компании и забирают у доверчивых пользователей деньги, обещая токены. По данным компании Group IB, 56% потерянных на ICO денег, или более $115 млн, пропали именно из-за фишинга. Поэтому общие чаты должны модерироваться круглосуточно, а специалист по кибербезопасности должен быть в штате проекта с первого дня. В противном случае вашу сеть сначала взломают, потом вы наймете специалиста и только через месяц узнаете, что вас взломали значительно раньше, чем вы думали.
Важно понимать, что затраты на безопасность отнюдь не ограничиваются только наймом специалистов в этой области. Например, необходимо регулярно менять дизайн сайта, потому что злоумышленники совершенно спокойно проводят ddos-атаку на онлайн-ресурс, ставят на его место свой и делают чего хотят. В этой связи многие компании в день ICO с утра меняют дизайн, чтобы его просто не успели скопировать.
Технические вызовы на пути к ICO будут возникать постоянно. Потому что сегодня криптовалюты — это футуристично, справедливо, эффективно, но это неудобно. На небольшие транзакции их использовать себе дороже — комиссия составляет 5%, транзакции обрабатываются до получаса. Помимо фишинга, есть и другие риски — никакой идентификации кошелька, можно ошибиться в одной цифре и отправить деньги неправильному человеку, и никто не вернет. В конце концов можно просто потерять или забыть собственный ключ, и вся ваша валюта в мгновение становится мертвым грузом.
И все же главный риск ICO репутационный. Будет неприятно выйти и не собрать достаточной суммы. Восстановить имидж бренда на рынке после такого практически невозможно.
При этом планка удачного ICO в реальности намного выше, чем кажется. Желательно с одного подхода набрать на много лет, потому что привлеченные по классической схеме инвестиции увеличивают шансы на удачное ICO, а вот наоборот не работает. Это значит, что даже суперудачное ICO снижает шансы на внимание венчурных фондов. Формат ICO не предполагает никакого due diligence, поэтому стартапы часто оказываются перекормлены деньгами, а управлять такими суммами не умеют.
Непредсказуемые курсы криптовалют надежности тоже не добавляют. В результате «старорежимным» инвестфондам просто непонятно, по какой оценке капитализации заходить в бизнес. До сих пор не было ни одного случая, когда компании получали венчуные вложения после ICO. Были кейсы, когда фонды заходили на пре-ICO (те же Benchmark и Sequoia Capital в Telegram, к примеру), но ни разу после. Так что если ваша стратегия включает в себя привлечение венчурных инвестиций в будущем, то стоит дважды подумать, идти на ICO или нет.
Из привычных инвестпродуктов компании, выходящие на ICO, по сути, больше всего напоминают венчуры. А значит, 90% этих стартапов умрут, и это нормально. Хотите ли вы по собственной воле оказаться в их компании?