ETF и салат "Цезарь"

Изучение инвестиций на основе простейших житейских примеров - ключевая "фишка" нашего проекта! Сравнение инвестиций с салатом - классическая аналогия, вспомним её!

Если вы читали прошлые заметки, вы уже знаете, почему инвестор вкладывает в 10-20 разных акций (у Баффетта 46). Покупка каждых акций - это одно действие, в сумме - 10-20 действий. Есть ли способ сделать более простое вложение в такое количество акций?

Еще один комментарий. Если вы захотите инвестировать в американские акции, вы заметите, что не все они дешевые. Одна акция Google стоит около тысячи долларов. Amazon еще больше - $1150. Как сформировать портфель на 10 акций с такими ценами? Как инвестировать, если у вас несколько тысяч рублей?

На выручку приходит инвестиционный инструмент, который называется ETF (Exchange-Traded Funds). Это "сертификат" на набор ценных бумаг или других активов. Главная фишка: такие бумаги могут стоить около 10 тысяч рублей (или около $100), что делает их для нас с вами очень доступными. Покупая одну бумагу ETF на акции американского рынка, мы по сути вкладываемся сразу в сотни компаний. И делаем это не с капиталом в 1 миллион рублей, а с капиталом в 10 тысяч рублей. 

Настало время для моей очередной житейской аналогии. Представьте, что акции - это продукты (овощи, фрукты). Например, пусть акции Apple - это помидоры. Иметь только один продукт питания на своей тарелке (акции одной компании в портфеле) - это не очень вкусно. Намного лучше добавить и другие ингредиенты, сделав салат "Цезарь". Для него нам понадобятся: куриное филе (акции Intel), салат Айсберг (акции Amazon), сыр пармезан (акции Facebook), оливковое масло (акции Microsoft) и т.п. 

В результате мы получим не преснятину в виде одних лишь помидоров (одних лишь акций Apple в портфеле), что невкусно (опасно с точки зрения рисков: диверсификации нет), а отличный салат "Цезарь" (набор из десятка акций разных компаний), что уже намного полезнее (перспективнее и безопаснее с точки зрения инвестирования). 

Теперь представьте, что мы решили приготовить салат Цезарь и идем в магазин. А в магазине картофель продается килограммами, сыр большими кусками, а оливковое масло и вовсе полулитровыми бутылками. Покупая каждый ингредиент по отдельности, мы получим много бесполезных остатков. Скажем, зачем нам целая бутылка оливкового масла, если для порции салата нужно лишь три ложки?  Да и по бюджету выйдет дорого. Вот такое самостоятельное приготовление салата "Цезарь" и является самостоятельной покупкой акций 10-50 компаний. 

А какой же выход из ситуации? Правильно. Купить в магазине готовый салат "Цезарь". Это для нас выйдет намного дешевле. И что самое важное: сотрудники магазина уже смешали ингредиенты в правильных и нужных пропорциях. Таким "магазинным салатом Цезарь" и являются бумаги ETF-фондов. За небольшие деньги вы получаете "салат" из акций различных компаний. 

У ETF-фондов, как и у салатов, есть огромное количество плюсов. Например, они обеспечивают сбалансированное питание (сбалансированный портфель). Вы можете взять порцию овощного салата (пакет акций IT-сектора), а к нему взять порцию фруктового салата (пакет акций сектора биотехнологий). Как результат, уже с небольшими инвестициями (10-20 тысяч рублей) вы получаете интересный долгосрочный портфель. При этом салаты (бумаги ETF) торгуются в том же самом магазине (бирже) и лежат рядом с простыми овощами и фруктами (простыми акциями). То есть не нужно идти в другой магазин (другую биржу), все происходит "не отходя от кассы". 

Резюмирую. Бумаги ETF являются очень интересным и удобным способом вложиться во много акций различных компаний, имея лишь небольшой инвестиционный капитал. ETF -это как и салат: является сборником ингредиентов (акций), подобранных в нужных пропорциях. На ВСЕХ своих курсах я рассказываю про ETF и про стратегию инвестирования в ETF как стратегию долгосрочного инвестирования в ценные бумаги.

Как обычно, не забудьте поставить "лайк" к заметке, если сравнение ценных бумаг с салатами и помидорами вам понравилось.