Эмоциональная ловушка невозвратных потерь | Sunk costs fallacy
Нежелание нести потери - одна из самых сильных человеческих эмоций. Воспоминания о потерях надолго застревают в голове и со временем память о них становится всё тяжелее. Если память о прошлых потерях влияет на ваши решения относительно будущего, вы рискуете попасть в "(эмоциональную) ловушку невозвратных потерь".
Психологи Канеман и Тверски предлагали испытуемым игру с подбрасыванием монеты и проигрышем в 20 долл., если выпадет решка. Тогда испытуемые требовали, чтобы при выпаде орла их выигрыш был 40долл. Сожаление от потерь приблизительно в два раза сильнее, чем радость от выигрыша. Как выразились Канеман и Тверски, "на принятие решений людьми потери влияют больше, чем выигрыши".
Канеман и Тверски придумали эксперимент, демонстрирующий "ловушку невозвратных потерь". Проверьте себя, как вы с ним справитесь.
Представьте, что вы собрались в кино, билет стоит 10долл. (У кассы) вы открываете кошелёк и вдруг видите, что где-то потеряли 10-долларовую купюру. Будете вы покупать билет в кино? Только 12% испытуемых отвечают, что не будут. А теперь представьте, что вы купили за 10долл. билет в кино и на входе в кинотеатр собираетесь предъявить его билетёру, но вдруг оказывается, что вы его потеряли. Пойдёте ли вы в кассу, чтобы купить другой билет? 54% испытуемых отвечают, что не пойдут за новым билетом (т.е. в 4,5 раза больше). А ведь ситуации 1 и 2 совершенно одинаковы: вы теряете 10долл. и затем должны заплатить за билет ещё 10 долл., но ситуация 2 воспринимается людьми иначе: она даёт большее ощущение потери. Если ситуации 1 и 2 не кажутся вам совершенно одинаковыми, то возможно, что вы угодили в "ловушку невозвратных потерь" (как и большинство людей).
Боязнь потерь также объясняет одну из самых распространённых ошибок инвесторов: инвесторы склонны продававть те акции из своего портфеля, которые повысились в цене. С сожалению, это означает, что на руках у них остаются дешевеюшие акции. В долгосрочной перспективе эта стратегия чрезвычайно глупа, т.к. в конце концов в портфеле остаются только акции, на которых инвесторы теряют деньги (исследование экономиста Терранса Одина из UC-Berkeley показало, что проданные инвесторами акции в будущем дали бы дохода на 3,4% больше, чем акции, с которыми инвестор остался). Даже профессиональные финансовые менеджеры склонны попадать в эту ловушку и имеют тенденцию держать на руках падающие в цене акции в два раза дольше, чем дорожающие. Почему инвесторы так поступают? Потому что боятся убытков - это неприятно - от продажи подешевевших акций. Мы ходим как можно дольше оттянуть "горечь утрат". И кончаем ещё большими потерями.
Невозвратные потери вызывают войны между государствами, толкают вверх цены на аукционах и заставляют политиков упорно держаться бесперспективной политики.
Ловушку невозвратных потерь иногда называют "ловушкой (самолёта) Конкорда", когда говорят, что понесённые расходы затягивают в ещё большие расходы. Конкорд был первым пассажирским сверхзвуковым самолётом. С самого начала предрекали неудачу проекту по его созданию. Но создатели самолёта упорно продолжали начатое дело. (Это был совместный англо-французский проект). Уже сделанные совместные вложениия стали психологическим грузом, не позволившим благоразумно его прекратить . Потеряв невероятное количество денег, сил и времени, идеологи проекта не хотели сдаваться просто так.
[прим.перев. - если у вас в кошельке нет 10долл. до покупки билета, то об этом знаете только вы, если же у вас нет билета при входе, то об этом знают другие люди (по крайней мере, билетёр или кассир при повторной покупке билета). Как будто невеста убежала от вас прямо со свадьбы. Хотя математика учит, что это всё равно, что вы вообще не делали ей предложение.
Насчёт Конкорда Википедия сообщает: "В начале 70-х, особенно после выхода на линии таких самолётов, как Boeing 747, стало ясно, что авиаперелёты на дальние расстояния более не являются прерогативой бизнесменов и элиты, и что доля среднего класса в общем пассажиропотоке постоянно растет. Это сделало более актуальным для авиакомпаний снижение цен на билеты, а не сокращение времени перелётов". Так что Конкорд оказался убыточным в коммерческой эксплуатации, хоть и летал быстрее звука . Всего было построено 20 шт. Конкордов, эксплуатировались с 1976 по 2003гг. и за 27 лет перевезли 3 млн. пассажиров.
Справедливости ради надо сказать, что советский аналог Конкорда сверхзвуковой ТУ-144 прослужил пассажирам лишь полгода, совершил 55 пассажирских рейсов (ноябрь 1977-май1978гг.) и был снят с эксплуатации из-за аварий. Других сверхзвуковых пассажирских самолётов в мире уже не строили.]
