Домашнее задание 3

Помните, что деньги обладают способностью размножаться. Бенджамин Франклин

1. Дайте определение стратегии инвестирования, предлагаемой различными инвестиционными фондами, и скажите, по каким критериям Вы отнесли это инвестирования к той или иной стратегии?

Все, что вам нужно сделать, это определить, какое это инвестирование – Консервативное или Умеренное или Агрессивное.

Возможны комбинации рисков. Например, Умеренно-консервативное или Агрессивно-умеренное.

1) Управляющая компания предлагает своим клиентам инвестиционный фонд со следующими условиями:

• 40% средств инвестируются в облигации с рейтингом А и выше
• 40% – в акции крупных компаний Европы и США (голубые фишки)
• 20% – в хедж фонд с гарантией сохранности капитала при инвестировании на срок 10 лет.

2) Управляющая компания предлагает клиенту следующий инвестиционный портфель:

• 90% – облигации с рейтингом А и выше. Срок погашения облигаций – не более срока инвестирования.
• 10% – акции (различные), фьючерсы и опционы.

3) Хедж фонд предлагает клиенту инвестировать средства со следующими условиями:

• срок инвестирования – 10 лет;
• минимальная сумма – 100,000 долларов;
• инвестиционные инструменты – фьючерсы, опционы, акции и облигации, игра на валютном рынке;
• ожидаемая доходность – 10-20% годовых.

При этом фонд дает клиентам гарантию на возврат капитала и доходность в размере не менее 3% годовых при инвестировании на срок 10 лет.

4) УК предлагает клиентам фонд, который инвестирует средства клиентов следующим образом:

• 40% – акции «голубых фишек» России;
• 40% – акции малых компаний Европы и США;
• 20% – акции «голубых фишек» Европы и США.

5) Хедж фонд предлагает клиенту инвестировать средства со следующими условиями:

• срок инвестирования – 6 лет;
• минимальная сумма – 10,000 Евро;
• инвестиционные инструменты – фьючерсы, опционы, акции и облигации, игра на валютном рынке; при этом хедж фонд инвестирует не в сами инструменты, а в другие хедж фонды;
• ожидаемая доходность – 6-12% годовых.

При этом клиенты получают гарантию «Citibank» на возврат капитала при инвестировании на срок 6 лет.

Запишите свои выводы. На следующем прямом эфире, мы более подробно поговорим, что получилось, а что нет и почему;)

2. Проведите анализ ваших активов, распределите их по категориям К,У,А

Оцените стоимость вашего капитала и напишите, сколько в какой валюте должны держать. Рекомендации по валюте, если используете 2 валюты можно распределить в отношении 60% на 40% рубли и доллары. Если 3 валюты то 40:30:30 рубли, доллары, евро. Запишите выводы.