Деньги на «базу», или «Транскапитальный» залет

Агентство страхования вкладов «вынесло» штрафов на 600 млн рублей для банков, которые не выполняют обязательства по госгарантиям, полученным через облигации федерального займа (ОФЗ). Как стало известно источнику, одним из самых злостных нарушителей оказался «Транскапиталбанк».

Сколько конкретно пришлось заплатить именно его владельцам, не сообщается. Однако известно, что в мае 2016 года ТКБ получил по ОФЗ докапитализацию на 100 млн рублей. Штраф за один квартал составляет 0.5% от объема ОФЗ. При этом банк не выполнял обязательства – ежемесячное увеличение числа ипотечных кредитов, кредитов для бизнеса и регионов – на протяжении 10 месяцев! Более того, за последний год «Транскапитал» сократил их объем на 7.11%.

Стоит ли говорить, что это самое большое снижение из всех проштрафившихся банков? Такого себе не позволял даже «Открытие» накануне санации.

Захват заложников?

На шее у государства банк сидит давно, пользуясь всевозможными его благами. Учитывая то, с чего ТКБ начинал свой путь, это и не удивительно.

Банк с 2000 года принадлежит бизнес-леди Ольге Грядовой (44 место в рейтинге самых богатых женщин России по версии Forbes) и ее супругу Леониду Ивановскому. «Транскапиталбанк» был скромным активом, много не просил, но и проблем с ним не было. А в 2015 году в Грядовой проснулись амбиции супербанкира.

Как ни странно, в это же время Центробанк организовал санацию «Инвестторгбанка». Поговаривают, что причин для этого не было никаких – но регулятору было лучше знать. По традиции в банке был назначен временный управляющий от лица АСВ. По странному стечению обстоятельств, им оказался бывший сотрудник ТКБ. Неужели имел место сговор?

Так или иначе, но управляющий умудрился довести капитал банка до такого состояния, что сбежавшимся акционерам уже ничего не оставалось, кроме как пожать плечами и разойтись. Кто-то, правда, даже пытался судиться, но ничего из этого не вышло. Решение АСВ и ЦБ – закон.

А потом через допэмиссию, организованную все тем же ставленником АСВ (или Грядовой?), к делу привлекли ТКБ, который получил значительную долю в уставном капитале и стал наводить свои порядки. Ему, как банку-санатору, доставались и деньги на оздоровление «Инвестторгбанка» – ЦБ выделило ни много ни мало, 51 млрд рублей. При том, что дыра в капитале изначально оценивалась всего в 30 млрд.

Отобрать последнее.

В российском банковском законодательстве есть одна дыра – случайная или специальная, неизвестно, но она позволяет санаторам брать деньги у Центробанка под минимальный процент на оздоровление «подшефных», а затем тратить на свое усмотрение. Усмотрением Ольги Грядовой были ценные бумаги и валюта. Естественно, получала она их в свою пользу.

Конечно, она могла забыть про одолженные у государства 100 млн рублей, когда до этого Центробанк на блюде подносил миллиарды! Но тогда и штраф за 10 месяцев не покажется ей существенной проблемой. К тому же с учетом финансовых показателей.

И нет, у ТКБ они не знаменательные, как можно подумать. Но зато Грядовая в феврале 2016 года, например, подала на банкротство ИТБ-Холдинга, владевшего 20% «Инвестторгбанка». Она как основной бенефициар требовала вернуть кредиты, которые были выданы ИТБ в адрес компаний-собственников. И ведь добилась своего!

Требований от ТКБ было несколько на общую сумму 1 млрд рублей. Процедура банкротства началась летом 2017 года. То есть Грядовая не только совершила действия, напоминающие рейдерский захват банка, но еще и забрала остатки имущества у его собственников? Похоже на то.

Кстати, выполнять такие финансовые подвиги гораздо проще, когда рядом крепкое мужское плечо. В случае с Грядовой эту роль выполняет Леонид Ивановский – держатель акций и член совета директоров. Но в предприимчивости он почти не уступает жене, потому что несмотря на эти должности работает… нотариусом!

Очевидно, что при проворачивании таких схем иметь юриста в семье необходимо. Вот только закон Ивановский, видимо, знает плохо. Потому что совмещать коммерческую должность с работой нотариусом нельзя! Но у него, видимо, получилось уладить эту неразбериху с собственным нотариатом…

Инвестиции в ничто.

Но в 2017 году глава ТКБ открыла для себя еще один способ получения «легких» денег. И речь здесь о частных инвестициях при поддержке государства. Фонд развития интернет-инициатив (государственный!) дважды привлекал деньги в проект TalkBank – в общей сложности 66 млн рублей.

Изначально финтех-решение, как его называют создатели – братья Михаил и Александр Поповы – не вызывает никаких подозрений. Это чат-бот для мессенджеров, при помощи общения с которым можно руководить своими финансами. Вот только банка как такового нет. Как тогда все происходит?

А дело в том, что чат-бот работает только с картами ТКБ!  То есть государственные и частные инвесторы через ФРИИ вкладывают деньги в проект, который принесет выгоду только Грядовой.

Из всего вышесказанного напрашивается логичный вывод: при таких инвестициях со всех сторон «Транскапиталбанку» просто нет необходимости «надрываться», выполняя требования АСВ по ОФЗ: гораздо проще заплатить штраф и продолжать делать свои грязные дела. А учитывая, что, судя по истории с ИТБ, у Грядовой есть свои люди и в агентстве, то ей бояться точно нечего. Пока не придет время отдавать долги…

Канал в Телеграме https://t.me/criminalru

Источник