Coinvest

Компании, управляющие активами, рьяно начали добавлять криптовалюты в свои инвестиционные портфели, но они связаны по рукам и ногам обязательствами и уровнями допустимого риска.

Coinvest разрабатывает платформу, которая позволит компаниям и физическим лицам создавать индексные фонды по необходимым параметрам. Кроме того, «стартап» создает торговую систему, которая позволит торговать множеством криптовалют, используя единый токен.

Токен:

Токен Coinvest (COIN) будет работать на базе ERC20. Владельцы будут получать доход от токена, выступающего в качестве “расчетной единицы, записи инвестициий, средств обмена, права доступа к сети и средств сбережения”. С помощью COIN можно будет покупать и продавать криптоактивы, создавать индексные фонды, изменять, оптимизировать или закрывать их.

Согласно Whitepaper компании, 50% полученных средств пойдут во вторичный резерв (запас неиспользованных криптоактивов), 30% — на разработку, 10% — на маркетинг, а оставшиеся 10% — на операционные, административные и правовые расходы.

Стоимость токена равна 0,6 доллара США за токен. Максимальная сумма собранных средств (хард кэп) — 30 млн. долларов США. 

Компания также надеется запустить на платформе биржу, которая поспособствует интеграции фиатных валют.

Команда:

По сравнению с большей частью новоиспеченных ICO, у Coinvest солидная, технически подкованная команда.

Исполнительный директор компании, Деймон Нэм, — ветеран IT-индустрии, проработавший 16 лет в компании Microsoft. Еще недавно он был руководителем сервисной программы Microsoft в США и принес компании прибыль в 90 млн долларов, заключив 75 партнерских соглашений.

Технический директор Coinvest - Байрон Левелс, работает в IT-секторе уже 20 лет, в его послужном списке такие компании как, Microsoft, AT&T и American Airlines.

У компании два консультанта — Тони Скотт и Питер Кэшмор. Скотт был директором по IT в VMware, Microsoft и Walt Disney Company. Кроме того, он служил третьим федеральным директором по информационным технологиям США.

Кэшмор — основатель и исполнительный директор Mashable — глобальной, мультиплатформенной медиа-развлекательной компании.

Вердикт:

Обещание создать индексный фонд, оптимизированный под инвестора, звучит очень привлекательно. Доходность индексов, с поправкой на риск, обычно выше, чем у единичных инвестиционных активов (в нашем случае, единичных криптовалют). Всё потому, что индексные фонды дают более полное представление о рынке и возможность диверсифицировать риск, что действительно важно из-за высокой волатильности криптовалют.

Платформа Coinvest облегчит трейдинг, упростив куплю-продажу криптовалют. Используя для обмена различных криптовалют единый токен, пользователи смогут в реальном времени управлять прибылью и убытками.

Риски:

Основным риском, при создании новой биржи, является безопасность и сохранность активов. Криптовалютные биржи по всему миру ежедневно подвергаются множеству взломов и мошенническим атакам. Если хакеры возьмутся за компанию, слабые защитные механизмы платформы и недостаточная защищенность инвесторов, могут привести к потерям миллионов в криптовалютном эквиваленте. -2 Балла

Проблемы в технической части могут привести к сетевым задержкам, что ударит по рентабельности трейдинга. Вероятно, эта проблема будет не актуальной во время запуска и первых нескольких стадий развития платформы. Однако с увеличением нагрузки, она приведет к увеличению стоимости транзакций. -0,5 Баллов

У команды Coinvest мало опыта работы на рынке управления капиталом, поэтому нехватка профильного опыта может привести к множеству функциональных проблем. Помимо трудностей с задержками выполнения транзакций, трейдеры могут столкнуться с риском а) ненадежного программного обеспечения и б) нецелевого расходования средств. -0,5 Баллов

Возможности роста:

Рост пользовательской базы, приведет к возрастания цены COIN. Первичной метрикой для отслеживания роста может стать число ежедневно активных пользователей (DAU). Растущие показатели DAU поднимут спрос на COIN и приведут к росту цены токена. +4 Балла

Увеличение частоты проводимых сделок, также положительно скажется на стоимости COIN. Криптовалюты набирают популярность среди населения, торгуют ими все активнее, и COIN получит от этого значительную выгоду. Простота использования единой монеты для трейдинга привлечет множество новичков трейдингового рынка. +3 Балла

Coinvest предлагает создавать индексные фонды под инвесторов — это заведомо привлекательное предложение для индустрии управления активами. Компании смогут создавать индекс (корзину криптовалют) для торговли от имени клиента. Такая корзина будет соответствовать их потребностям (профилю допустимого риска). Институциональные инвесторы, также смогут владеть диверсифицированными корзинами криптовалют, без необходимости владения каждым токеном напрямую (уменьшая, таким образом, риск просадки и попадания в ловушку ликвидности). +3 Балла

Итог:

Несомненно, Coinvest придется устранить ряд рисков, связанных с кибербезопасностью и стоимостью транзакций, но у компании продуманная и интересная концепция. Идея создания платформы с единым токеном для трейдинга, криптовалютными корзинами, весьма ожидаема и необходима. Хотя, на рынке уже есть другие компании, предлагающие индексные фонды, конкурентное преимущество Coinvest состоит в том, что физические лица или компании, управляющие активами, смогут создать собственные индексные фонды, выбрав, какие токены они хотят в него включить.

Учитывая тот факт, что Coinvest еще не запустил свою платформу, предлагаемый ими продукт будет широко востребован. Конечно, если они полностью реализуют свои планы и разработают необходимую технологию.

Учитывая все вышесказанное, мы оцениваем проект в 7 из 10 баллов.

С уважением,

Ваш Криптолог