Чёрные деньги
Kevin Mitnick# Чёрные деньги
Проблема хранения, отмывания и декларирования денег для даркнета была актуальна всегда, но сейчас она встаёт ещё острее. Государство в последние годы приняло несколько законов, которые увеличивают контроль над средствами. Дошло даже до того, что налоговой стало возможно запрашивать выписки по движению средств на карте обычного человека у банков. Основная цель всей этой компании - собрать как можно больше поступлений в бюджет, и реализовывать оно это собирается путём сбора налогов со всего что только можно. Всё идет к тому, что придётся отчитываться за каждую копейку и доказывать, что с неё не надо платить налоги, либо же заплатить отчисления. Это небольшая драма для веб дизайнера или программиста, который до этого работал на фрилансе и ничего не платил в бюджет, но они-то нормально смогут задекларировать доход, объяснить откуда деньги и спать спокойно, но с деньгами из даркнета не всё так просто. Зарабатываемые суммы тут в разы выше, и это может вызвать дополнительный интерес со стороны налоговиков, если попытаться зачистить средства как оплата какого-нибудь фриланс заказа. Нельзя же сказать, что это деньги со взлома сайта, налоговая вас не поймёт. Сегодня я расскажу, чего лучше не делать с деньгами, происхождение которых объяснить вы не готовы.
Для начала познакомимся с врагами в лицо, это закон об отмывании денег и законы регулирующие деятельность самозанятых граждан. В последнее время движение вокруг них усилилось, хотя основные законы, которые усложняют жизнь людям, были приняты ещё несколько лет назад. Само отмывание денег - это процесс перевода из из теневой экономики в официальную. То есть у вас есть какая-то сумма, которая может лежать на счету оффшорной компании, быть в bitcoin или просто быть у вас на руках, но государство о ней ничего не знает. Отмывание позволяет законно(или около законно) зачислить деньги к себе на счёт, чтобы распоряжаться ими, и многие люди так обходят налоги или присваивают себе деньги в результате нелегальной деятельности.
До этого борьба велась только на высоких уровнях, налоговиков интересовали только крупные движения средств компаний, но теперь есть законные механизмы выворачивать счета обычных граждан. Да-да, не предпринимателей или владельцев фирм, налоговая сейчас может запрашивать у банка данные о открытых счетах любого человека, остатке средств на них и истории операций. Прикрытие всему этому - борьба с самозанятыми. То есть интересуются людьми, которые ведут предпринимательскую деятельность, но никак её не декларируют. Мы пока не полностью под крышкой, и по закону чтобы налоговая служба могла получить эти данные, ей надо начать проверку по человеку. Автоматического анализа всех банковских операций нет(пока нет, но будьте уверены, что со временем все движения по картам станут как на ладони). А для начала проверки веских оснований не нужно, то есть сейчас любая подозрительная активность может стать поводом для проверки.
Что можно назвать подозрительным: покупка дорогой машины или жилья, если суммы не соответствуют официальному заработку(как вы понимаете, это практически про каждого человека в России. Можно так же пригласить 25% населения страны в налоговую, чтобы они объяснили, как они на зарплату выживать умудряются, иначе расстрел).
Поскольку контроль за картами увеличился, первое, чего нельзя сейчас делать - это закидывать все деньги с теневой деятельности на банковский счёт. Чуть что, его первым проверят в 2 счёта, я предупредил. Для хранения используется старая добрая наличка, а для небольшой суммы, которая всё же обращается через карту, должна быть своя история. Например, это заработок с фриланса. Если суммы небольшие, но налоговая всё равно заинтересовалось, то такое оправдание подойдёт, в качестве штрафа за нарушение будет удержана часть суммы за неуплату налогов, и на этом вопрос закончится. Или можно сказать, что эти деньги - подарок, возврат долга или помощь от родителей, такие поступление не облагаются налогом.
Очень важно с какой периодичностью происходит вливание денег на карточку. Если в зачислениях нет системности, то налоговой придраться не к чему, и напротив, если каждый месяц на карточку регулярно поступает по 90-100 тысяч, то это привлечёт повышенное внимание. Надо максимально сократить сумму денег, которая проходит через карту. И пополнять лучше реже, но бОльшими суммами, чем понемногу, но регулярно.
Для большИх трат деньги надо обязательно легализовать. Если у вас на счетах в банке 0 и работа только номинальная, но вы внезапно покупаете хорошую квартиру, то будьте готовы, что скоро вы познакомитесь с налоговым инспектором. Легализовать деньги можно несколькими способами, самым популярным сейчас остаётся вывод через оффшорную компанию. В последнее время с ними начинают бороться, но рабочие схемы ещё есть. В даркнете есть люди, которые специализируются на выводе средств, если сумма приличная собралась, то лучше доверить вывод людям, которые специализируются на этом. Проще ситуация обстоит в Европе, там с отмыванием тоже боятся, но суммы, которые интересуют государство ниже, а главное методы проверок куда более лояльные. Если в Европе гульнуть на 10.000$ за пару дней, то это не выльется в проверки.
Самым безопасным является продолжать накопления средств в криптовалюте, если вы всё нормально настроили, то до неё ни одна проверка не доберётся. Но помните, что криптой оплачивать свои покупки в реальном мире нельзя. Есть запутанные схемы, которые позволят анонимно оплатить, но bitcoin далеко не такой анонимный, как мы о нём привыкли думать. Один перевод не туда, и средства всего кошелька с его историей можно будет приписать к вам. В мире крипты bitcoin - одна из самых прозрачных валют.
Подробно расписывать схемы запутывания крипты не буду, но расскажу один интересный факт: есть криптовалюты с закрытой историей, в таких сетях данные о отправителях, получателях и суммах переводов недоступны для всеобщего обозрения. Используя такие коины можно разбивать средства на дополнительные кошельки. Но даже так я не советую в открытую тратить крипту в России. Наверное вы знаете миксеры - сервесы по запутыванию крипты, ими часто пользовались для отмывания валюты, так вот, был уже ни один случай, когда это плохо заканчивалось и аресты были. Всё потому что люди до конца не понимают, как это всё работало, а безопасности в даркнете - вещь тонкая. Мой совет, не совершайте покупки от себя за крипту вообще, сейчас наличие криптовалюты - красная тряпка для налоговиков(и не только в России). Даже если с обысками не ворвутся, то в негласный чёрный список занесут точно. Для небольших сумм выводите по запутанным схемам средства в нал, а обнал и легализацию больших сумм лучше доверить кому-то.