Что такое ICO?
Содержание:
- Что такое ICO?
- Зачем инвестировать в ICO?
- Что такое scam и какие у него признаки?
- Как выбрать проект для инвестирования
Что такое ICO?
Аббревиатура ICO расшифровывается как Initial Coin Offering - первичное размещение монет. Это близкий родственник IPO, но на данный момент, в отличие от него, законом слабо регулируется. По другому продажа токенов называется token sale, или token generation event(TGE).
По своей сути ICO - это смесь инвестирования, краудфандинга и криптовалюты. Энтузиасты, предприниматели, компании или стартапы предлагают людям инвестировать в свои идеи, проекты, бизнес, а взамен обещают им какую-то выгоду. Чтобы было понятнее, давайте разберем пример:
Предположим Петя придумал крутую компьютерную игру. Разработал первую версию, подсадил на нее весь город и даже иностранцы начали себе ее качать. Но игра была сырая, геймеры просили много доработок, а Петя один не справлялся, потому что денег на большую команду у него нет. Он пошел со своей игрой к богатым дядькам, над ним посмеялись и отправили играть в игры дома. Петя узнает про ICO и решает выпустить свои криптомонеты, которые можно будет использовать в игре, чтобы обмениваться внутриигровыми товарами. Петя выпускает 10 000 000 монет и говорит ребятам, которые уже играют в игру: я готов вам продать 1 000 000 монет по 1 рублю за штуку, а когда я соберу миллион рублей, я найму команду и мы доработаем все ваши пожелания, а вы сможете расплачиваться этой монетой в игре. Игрокам нужен новый шмот и оружие, поэтому они соглашаются купить эти монеты. Петя выставляет свои монеты на продажу и готово. Это и есть ICO. После того как Петя собрал миллион рублей, он дорабатывает игру, и она выходит на международный уровень. В нее начинают играть по всему миру, и вскоре 1 000 000 монет игрокам уже не хватает, им нужно больше монет и они готовы платить любые деньги, чтобы прокачать свой шмот. И тут Петя начинает продавать оставшиеся у него 9 000 000 монет, но уже не по 1 рублю, а по $ 10. Как итог, получает $ 90 000 000. Потом эти монеты начинают ходит по рукам, и с популярностью игры растет и их цена. После ICO монеты обычно торгуются на биржах, как любая другая криптовалюта. Поэтому Петя может получить деньги дважды, сначала на ICO, и после, когда монеты уже будут в свободном хождении по рынку. Монетки, которые выпускают организаторы ICO называются Токены.
Как мы с вами уже обсуждали, существуют 4 основных вида заработка на криптовалюте:
- Трейдинг;
- Майнинг;
- Инвестирование;
- ICO.
Из этих вариантов, самым рискованным считается именно инвестирование в ICO и для это есть причины. Главная проблема заключается в том, что никакие законы тут не работают. Были уже десятки примеров, когда люди собирали крупные суммы и просто исчезали, а инвесторам жаловаться некому. Поэтому в Китае проводить ICO запрещено, пока не будет разработана система законного регулирования. В России законодательную базу планируют создать до августа 2018 года, но кажется до каникул ничего сделать не успеют.
Важно запомнить. ICO — это ещё одна реализация модели краудфандинга, когда участники финансируют развитие компании сейчас, для того чтобы получить от неё какие-то блага в будущем. Права инвестора ничем не защищены, ICO действует вне рамок правового поля.
Зачем инвестировать в ICO?
Справедливо будет отметить, что инвестирование в удачные ICO проекты может приносить очень приличные суммы инвесторам. Помимо выручки от перепродажи токенов, некоторые инвесторы преследуют цель использовать токены в будущем, получая какие-либо услуги по более низкой цене. Все зависит от направления проекта. Но как понять удачный проект или нет?
Что такое scam, какие у него признаки?
Scam, в переводе с английского означает мошенничество или афера. В отношении ICO, как и любых инвестиционных проектов, это означает, что организаторы проекта собирают деньги с инвесторов и пропадают там, где их не найдут. Грубо говоря, есть два вида причин для скам проекта.
- Официальные причины - это те причины, которые чаще всего озвучивают организаторы, когда у инвесторов возникают проблемные вопросы:
- Рейдерский захват;
- Хакерский взлом;
- Ошибка сотрудников;
- Блокировка фиатных счетов.
2 . Реальные причины - это то, что происходит на самом деле:
- Собрали достаточно денег, чтобы свернуть проект и уехать на острова;
- Маркетинг оказался неудачным;
- Не получилось реализовать продукт;
- Человеческий фактор. Распалась команда проекта.
Как понять, что проект, в который вы инвестировали, возможно скам:
- Начинаются активные акции и скидки. Перед тем как схлопнуться, организаторы стараются привлечь максимальное количество инвестиций;
- Задержки выплат. Самая очевидная причина чтобы задуматься о судьбе проекта;
- Появляется много неестественных положительных отзывов;
- Техподдержка и администрация ICO неохотно отвечает на вопросы или игнорирует инвесторов;
- Сайт лежит и не подает признаков жизни;
- Начинаются изменение в дорожной карте или политике проекта;
Как выбрать проект для инвестирования?
Это вопрос подхода. Существует множество моделей для аналитики проектов, мы с вами разберем одну из самых простых, эффективных и понятных каждому моделей. Это техника, которая поможет вам структурно провести примитивный анализа проекта.
4 T
Team - команда;
Tech - технология;
Theme - концепция;
Token - токен (активы).
Теперь давайте разберем каждый пункт подробнее. Использовать их можно в любом порядке, тут кому что ближе.
Team
Иногда, имена и фамилии людей в разделе “команда” могут сказать намного больше о перспективах проекта, чем white paper и дорожная карта. Тут нужно быть скрупулезным и не лениться. Перекопать профили команды во всех возможных соцсетях, пробить телефоны и адреса почт, если они есть. Искать и не стесняться спрашивать на форумах и в чатах. У людей, которые руководят крупным ICO проектом должен быть электронный след. Все найденные контакты, номера телефонов, почтовые ящики проверяем — банально вбиваем в поисковик и смотрим результаты. Они могут встретиться в старых объявлениях, отзывах, оставленных людьми, которые когда-то имели дело с интересующим вас человеком. Точно также нужно повозиться и с эдвайзерами (консультантами), а еще с организациями и людьми, которые указаны в качестве партнеров проекта. Еще одна интересная вещь - юридический адрес, его можно просто пробить через гугл карты. Если компания входит в какие-то альянсы и объединения их нужно тоже пробить.
Tech
Если вы не разбираетесь в технологиях на профессиональном уровне, как и многие другие люди, то вам тяжело будет оценить ICO с этой точки зрения. Но никто не мешает вам исследовать форумы и чаты и спрашивать об этом спецов. Да, пару-тройку раз вас пошлют, но на пятый дадут дельный совет. Когда вам будет лень что-то искать и спрашивать, вспомните о том, что вы можете потерять деньги, и лень пропадет. А еще можно спросить об этом у самих организаторов, посмотреть насколько охотно и популярно они вам отвечают и сделать соответствующие выводы.
Theme
А вот это интересный пункт. Тут можно проявить свои творческие и аналитические способности. Если в предыдущем пункте мы оценивали ICO с точки зрения производства, то здесь конкурентный рынок и экономическую полезность сервиса в целом. Тут нужно задавать себе и компетентному интернет-сообществу такие вопросы: Будет ли этот продукт востребован? Почему? Кому он нужен? Сложно ли его реализовать? И самый главный - как проект на блокчейне сможет победить свой аналог из IT, если такой есть. В этом же пункте возвращаемся к white paper и road map. Тут нужно посмотреть: сходятся ли цифры, даты, терминология и т.д.
Token
У токенов должна быть цель и она должна быть оправдана, иначе зачем вообще ICO. Если мы видим, что токены созданы по системе «купи дешевле — продай подороже» и за ними не стоит ничего иного: бонусов, доли участия, обратных выкупов и так далее, то это ещё один повод задуматься над адекватностью организаторов.
Как проходит участие в ICO?
1. Выбираем ICO;
2. Регистрируемся в White List (не у всех ICO это есть, но у крупных и хороших, как правило, есть).
- создаем отдельную почту (имяпроекта@gmail.com);
- указываем реальные данные, чтобы потом не было проблем с KYC;
- добавляем в календарь событие, чтобы не забыть.
Внимание: популярные ICO закрывают регистрацию достаточно быстро. Часто это происходит за 10–30 минут. Лучше подготовится заранее.
3. Проходим KYC (не у всех ICO это есть, но у крупных и хороших, как правило, есть).
KYC (Know Your Customer) — процедура верификации человека по его персональным данным: ФИО, документы, место жительства и т.д.
Понадобится:
- фото загран. паспорта или водительское удостоверение;
- ФИО, проживание, регистрация, дата рождения и прочее
- селфи, селфи с документом, и т.д.
В правилах каждого ICO указан список документов, изучайте его внимательно.
4. Оплатить токены
Находим инструкцию по переводу токенов, как правило это ETH адрес, на который надо перевести эфир, указав достаточно GAS, чтобы успеть пока продажа токенов не закончилась. Не все ICO проходят на Ethereum, но большинство на нем. Заранее изучите, как будет проходить ICO и подготовьтесь. Создайте нужный кошелек, соберите весь комплект документов.
5. Дождаться токены
После окончания ICO вам будут начислены токены на адрес, с которого вы отправили платеж или вам дадут возможность вывести токены из личного кабинета ICO. После этого вы сможете отправить их на биржу и продать, или хранить до лучших времен, чтобы реализовать свой инвестиционный интерес.
Где искать ICO?
Если вы активно ищите информации о криптовалюте, читаете соответсвующие СМИ и пользуетесь отраслевыми ресурсами, ты вы наверняка уже натыкались на рекламу ICO. Поэтому, в большинстве случаев, ICO сами вас найдут. Другой вопрос - будет ли это качественный проект.
Существует большое количество сайтов, которые публикуют рейтинги ICO, собирают аналитику и рассказывают о предстоящих проектах. Но вы должны понимать, что некоторые проекты платят большие деньги, чтобы подкупить создателей таких рейтингов, бездумно доверять им нельзя. Вот несколько из них: