Что такое фондовый рынок

Прежде чем разбираться с механизмами работы, определим, что такое фондовый рынок. Так называют структуру механизмов и правил для торговли ценными бумагами. Фондовый рынок включает в себя биржи - торговые площадки, на которых совершают сделки, а также мировые рынки, на которых продуют или покупают ценные бумаги. Крупнейшая биржа находится в Америке, однако собственные биржи есть практически в каждой стране. Фондовый рынок - важная часть национальной экономики, которая обеспечивает развитие инфраструктуры.

Такой механизм необходим для привлечения и перемещения финансовых потоков по разным секторам экономики, привлечения средств в частные и даже государственные компании. Они выпускают ценные бумаги, которые могут купить все желающие. Фактически, фондовый рынок - это механизм для встреч покупателей и продавцов. Он открывает возможности для инвестирования: люди, у которых есть свободные деньги, могут вложить их в развитие какого-либо бизнеса, получая от этого прибыль.

Рыночный механизм многоуровневый, регулируется он основными принципами, характерными для экономических процессов. к оглавлению

Виды рынка ценных бумаг

Фондовый рынок классифицируют по разным показателям, чаще всего - по характеру движений активов, по географии.

По движениям ценных бумаг выделяют четыре типа рынка.

• Первичный является площадкой, на которой продают и покупают только выпущенные акции и облигации. Здесь торгуют бумагами компаний, которые провели IPO, вышли на публичный уровень.
• Вторичный - это площадки, на которых торгуют ценными бумагами компаний, которые прошли публичное представление, закрепились на фондовых биржах. Для частных инвесторов именно этот уровень является самым интересным и перспективным. На этот сегмент приходится основная масса заключенных сделок.
• Третий - это торговля ценными бумагами компаний, не прошедших листинг. Листингом называют проверку акций биржей, после которой активы включают в биржевой список. Третий рынок - это внебиржевая торговля. Здесь можно купить большой объем акций какой-либо компании, не рискуя вызвать повышение их цены.
• Четвертый. На этом уровне продают большие пакеты акций, поэтому цена сделки крупная. Торговлю ведут без посредников, ценные бумаги покупают институциональные инвесторы. Частные трейдеры или вкладчики не могут участвовать в этом уровне.

По географическому принципу выделяют национальные фондовые рынки разных стран.

• Самые крупные биржи - в США . Это NYSE в Нью-Йорке, NASDAQ .
• Одна из крупных торговых площадок расположена в Японии . Это TSE - фондовая биржа Токио.
• В России действует Московская биржа .

Функции фондового рынка

ФР - это инструмент распределения капиталов между рыночными участниками: компаниями, частными инвесторами, государством. На международном уровне в торговле участвуют государства, крупные корпорации. Они могут влиять на политику компаний, в которые инвестируют деньги. Это делает фондовый рынок инструментом для перераспределения зон влияния.

Рыночный механизм быстро реагирует на внешние и внутренние изменения: в политической, экономической обстановке, на глобальные и локальные события. Любые перемены влияют на предложение и спрос, сказываются на цене активов.

Основные функции фондового рынка:

• стимуляция движения финансовых потоков, снижение простоя капитала;
• распределение денег между экономическими сферами, участниками рыночной торговли;
• помощь инвесторам и организациям, которым необходимо привлечение капитала - рынок обеспечивает такое сотрудничество на условиях, выгодных для участников;
• поддержка компаний и экономик стран в целом;
• регулирование цен облигаций, акций, контрактов, определение капитализации корпораций, государственных и частных компаний;
• рост финансовой массы.

Фондовый рынок - это индикатор состояния национальной и мировой экономики. Участники рынка реагируют на изменения раньше, чем о них начинают говорить политики или аналитики.

Рыночные операции делят на финансовые и коммерческие манипуляции. Финансовые операции - это движение денег между экономическими отраслями и сферами. Коммерческие - расчет участников сделки по экспорту или импорту. Через выпуск ценных бумаг и их дальнейшую продажу рынок поддерживает компании, которым не хватает собственного финансирования. к оглавлению

Участники фондового рынка

Для полноценной работы фондового рынка необходимы субъекты, которые обеспечивают его деятельность. В ФР участвуют различные категории субъектов.

• Эмитенты - продавцы ценных бумаг. Они выпускают акции, облигации и другие документы - проводят эмиссию. Эмитентами могут быть частные компании и корпорации, государственные организации и учреждения, юридические лица, государства.
• Инвесторы - это рыночные субъекты, которые покупают активы для получения прибыли. Они хотят умножить капитал, сохранить его. Иногда акции покупают, чтобы влиять на управление компанией или корпорацией. Инвесторы рискуют, вкладывая деньги в ценные бумаги: если проект будет убыточным, они потеряют активы. На фондовом рынке работают такие категории инвесторов: частые, корпоративные, государственные. Частные инвесторы - это физические лица, трейдеры. Корпоративные инвесторы - это компании, юридические лица, страховые или пенсионные фонды, паевые, инвестиционные организации. Государственные инвесторы на ФР - это муниципальные учреждения.
• Профессиональные участники рыночного механизма - это третьи лица, которые обеспечивают работу и оборот ФР . Они контролируют соответствие сделок, условий торговли рыночному регламенту. К таким участникам относят дилеров, реестродержателей, депозитарии. Функции дилеров - обеспечение ликвидности, котировка рыночных инструментов. Реестродержатели заключают с эмитентами договоры, по которым отвечают за реестр ценных бумаг. Депозитарии необходимы для хранения сертификатов, учета облигаций, акций, фьючерсных или опционных контрактов.
• Выделяют четвертую категорию участников - посредники. Это брокерские компании, которые организовывают встречу покупателей и продавцов, помогают инвесторам выйти на рынок. Брокеры заинтересованы в максимальном количестве успешных сделок - от них они получают процент.

Основные участники ФР - инвесторы. От них зависит цена акций - она формируется на основе спроса и предложения. к оглавлению

Чем торгуют на фондовом рынке

Основной актив ФР - это ценные бумаги. Компании выпускают разные виды таких активов.

• Акции - это бумаги, при покупке которых инвесторы вносит деньги в капитал эмитента. Он становится совладельцем (акционером) компании или предприятия, акции которых купил на бирже. Если развивается, стабильно работает, акционеры получают часть прибыли - дивиденды. В случае банкротства инвесторы могут потерять деньги. На ФР торгуют двумя видами акций - обыкновенными и привилегированными. Обыкновенные дают акционерам право участвовать в управлении компанией, обеспечивают долю в собственности фирмы, получение дивидендов. Владельцы привилегированных акций получают фиксированные дивиденды. У таких акционеров ограничены права в управлении компанией.
• Облигации - это долговые рыночные инструменты. При покупке облигаций инвесторы одалживают деньги компании или государственной организации. В облигациях указан срок займа, после которого инвестор получит вложенные деньги в полном объеме. Владельцы таких ценных бумаг также получают купон - это определенный размер дохода, обычно небольшой. Это надежные и стабильные инвестиции, которые не зависят от рыночных колебаний. На ФР есть три вида облигаций: частные, корпоративные, государственные. Гособлигации называют бондом. В них можно вкладывать крупные инвестиции. Иногда прибыль по государственным облигациям освобождают от налогов.
• Векселя - это бумаги, в которых указаны долговые обязательства компании перед инвестором. В них есть данные о сумме займа, дате возврата кредита. На фондовом рынке можно купить или продать простые или переводные векселя.

  Акции и облигации - это основные активы фондового рынка. Процент векселей и других бумаг гораздо меньше. Торговать можно не только основными активами, но и производными - фьючерсными, форвардными, опционными контрактами.

• Фьючерсы - это контракты, которые заключают на поставку продукта, товара или актива. В таких бумагах указаны сроки (дата), цена покупки и обязательства сторон. Продавец и покупатель не могут отказаться от сделки.
• Форварды - это срочные договоры, которые утверждают объем или качество купленного товара, день поступления денег. В момент подписания контракта указывают курс валюты, цену покупки. Форвардные контракты - это не ценные бумаги, но популярный актив на фондовом рынке.
• Опционы - договоры, по которым покупатель контракта может купить или продать актив. Продавец опциона обязан выкупить или продать его по указанной в опционе стоимости. Это ценные бумаги, которые относят к документам с условными требованиями - выплаты по ним проводят при наступлении определенного события. Покупатель опциона может отказаться от сделки, продавец - нет.

Что такое фондовые индексы

Участникам ФР необходимо знать индекс фондового рынка. Этот показатель обозначают определенным количеством пунктов. Он показывает курс акций по ценным бумагам разных сфер экономики, финансовых организаций или банков. Благодаря фондовому индексу можно понять состояние и общее направление фондового рынка.

Применяют этот показатель для аналитики, составления трейдинговых прогнозов, статистически измерений торговли на ФР . Рассчитывают фондовый индекс по разному объему ценных бумаг - от 10 до 500 и более акций. У каждого локального фондового рынка могут быть разные индексы. Самые популярные - это ММВБ и РТС (для Московской биржи ), DAX (немецкие биржи), Nikkei (японский), индекс Доу Джонса (американские биржи). к оглавлению

Как заработать на фондовом рынке

Частные инвесторы могут получать прибыль от торговли на ФР или использовать его как источник пассивного дохода. Опытные трейдеры и инвесторы применяют множество стратегий, комбинируют их между собой. Основные направления работы на ФР :

• инвестирование (вложение денег) в ценные бумаги - акции, облигации;
• продажа ценных бумаг;
• спекуляции на акциях, векселях, облигациях.

Лично сам работаю с несколькими брокерами, основном инвестирую в IPO, покупаю бумаги SPAC и начал покупать акции в крокосрочной и долгосрочной перспективе. Сразу нужно понимать, что фондовый рынок, это плавающий доход на длительной дистанции, здесь бывают глубокие коррекции, но и взлет может быть моментальный. к оглавлению

Фондовый рынок отзывы и выводы

Давайте сразу сделаем главный вывод, фондовый рынок, это работа в длительную дистанцию и подойдет для создания активного капитала, здесь очень трудно поймать сверх ракеты и заработать 100-200% за год. Оптимальная прибыль, это 20-50% в год, если работать с IPO, то прибыльность может доходить до 50-100% годовых.

Для себя фондовый рынок рассматриваю, как накопительный счет, основное направление, это IPO, бумаги SPAC и инвестирования в акции на короткий и длительный срок. Каждый должен сам для себя понимать свои риски и ставить определенные цели.

Для работы выбрал:

• Fredom Finance обзор можно изучить здесь;
• Interactive Brokers ;
• United Traders обзор можно изучить здесь;
• Just2Trade .

Постепенно познакомлю вас сов семи брокерами, мои результаты работы можете найти в Телеграм канале urlspan]TrandInvestClub[/urlspan], скажу сразу, на данный момент являюсь новичком и подбираю, и работаю над созданием качественных инструментов.

На текущий момент мои результаты в IPO составляют +53,61% (+798,58$), все результаты доступны публично здесь.

Результат по акциям составляет +10,56% (55,81$), результаты можно изучить здесь.

Что хотелось бы вам сказать, инвестировать нужно начинать уже сегодня, для этого не нужна большая сумма на старте, начать можно с небольших денег и начать создавать активный капитал. Лично сам начинал с небольших денег и собрал на текущий момент уже неплохой капитал на мой взгляд, как это делаю и с чего начинал расскажу в следующих статьях.

Если у вас есть предложения или замечания, то пишите в комментариях ниже, а также подписывайтесь на обновление блога, на новостной канал @trandinvest, также есть отдельный канал о форексе, это , а также не забываем про социальные сети VK группа, FB группа и Instagram , чтобы не пропускать новую информацию.

Обратить еще внимание, что выпустил ЧЕК-ЛИСТ ИНВЕСТОРА вы можете его скачать бесплатно и изучить для себя, а потом задать свои вопросы.

Запустил еще небольшой курс, КАК ИНВЕСТИРОВАТЬ И СОЗДАВАТЬ ИНВЕСТ . ПОРТФЕЛЬ.

Активно работаю над своими инструментами на рынке форекс и рекомендую скачать МАНУАЛ ИНВЕСТОРА , где познакомлю вас со своими инструментами, которые имеют уже длительную историю работы.

Планируете инвестировать в фондовый рынок?

Да, зайду приличной суммой

28%

Да, буду тестировать

56%

Нет, буду наблюдать

16%

Проголосовало: 100