Безопасность в блокчейне

Часть 4: Проекты и scam

Несмотря на то, что продвижение проектов — достаточно трудоемкий и дорогостоящий процесс, существует способ, который поможет в решении проблемы. Этот способ заключается в поиске инвестора. Итак, в этой части будет идти речь о криптовалютных проектах, их видах, рисках и немного из популярной рубрики "Scam".

Существует несколько видов криптовалютных проектов:

•ICO

•IEO

•IFO

Что такое ICO?

Коля- начинающий в сфере криптопроектов. У него есть 10'000$ и он хочет инвестировать свою валюту, чтобы они не лежали зря. Проведя много часов за экраном монитора он знакомится с ICO-проектами. ICO-проекты- это новая форма инвестирования, появление которой связано с успешным закреплением криптовалют в жизни человечества. Сам термин является аббревиатурой от Initial Coin Offering. Дословный перевод – «первичное размещение монет» или «первичное монетное предложение».

В ходе создания ICO команда проекта распродает цифровые токены за криптовалюты или фиатные деньги среди инвесторов. Позже эти монеты можно использовать на платформе проекта в качестве внутренней валюты или торговать ими на биржах. Также вместо ICO часто используется термин «краудсейл» (англ. — crowdsale).

Создатели G-проекта объяснили Коле, что термин ICO напрямую связан с блокчейн-технологией, представляющей собой распределенный реестр. Ведь одна из основных парадигм создания и применения блокчейна — это четкое, надежное и защищенное функционирование виртуальной валюты.

ICO и IPO

Николаю посоветовали также попробовать инвестировать свою валюту в IPO-проект. Но в чем их разница? Между IPO, первичным размещением акций, и ICO есть много общего. Основное отличие в том, что инвесторы в IPO приобретают ценные бумаги (акции) за фиатную валюту, а в случае ICO в качестве акций выступает внутренняя валюта проекта – токен. Главная задача инициаторов криптовалютного краудфандинга – продать как можно большее количество токенов. Вернее, продать достаточное количество монет для развития своего проекта. Их реальная стоимость остаётся неопределенной до момента выхода проекта на биржу.

Цель проектов ICO

Выпуская свои собственные монеты и обменивая их на популярные криптовалюты (Bitcoin/Ethereum) или на фиатные валюты ($/€) ), сам проект привлекает финансирование, необходимое для запуска или развития. Как правило, ICO-проекты проводятся на ранних этапах существования проектов, до создания их полноценной инфраструктуры. Привлеченные средства идут на финансирование заключительной стадии разработки, маркетинг или направляются в специальные фонды развития для поддержки проектов в долгосрочной перспективе.

Что может привлечь инвесторов в проект ICO?

Знакомясь с G-ICO-проектом и приобретая предлагаемые на ICO токены, Николай в первую очередь рассчитывает:

Получить выгоду от их продажи по более высокой цене в будущем (классический пример — Ethereum, чьи токены во время ICO летом 2014 года стоили менее одного цента, а на сегодняшний день их цена выросла почти до $400);
Воспользоваться токенами по прямому назначению, получив заявляемые услуги по более низкой цене.

Что такое IEO?

Initial Exchange Offerings, первичное биржевое предложение) — это новый способ привлечения инвестиций для различных компаний, при котором отбором проектов, организацией токенсейла и продажей токенов занимается непосредственно криптовалютная биржа. По сути, IEO – это новые ICO, в которых биржа становится ключевым маркетинговым партнером проекта, а листинг монет осуществляется всего через пару дней после завершения кампании.

Основные преимущества IEO по сравнению с ICO

Николай всерьёз задумался, что всё таки лучше, надёжнее и менее рискованнее? Он вывел несколько пунктов, которые ему помогут в дальнейшем более тщательно отбирать проекты:

Криптобиржи самостоятельно отбирают самые интересные и перспективные проекты — в частности, представители биржи оценивают жизнеспособность проекта, его инвестиционную привлекательность и работу команды.
Инвестирование в проект идёт максимально простым путём— зачастую это очень похоже на любую другую сделку на бирже, то есть достаточно пополнить баланс, дождаться токенсейла (продажи монеты), разместить ордер на покупку и токены автоматически начисляются на счёт. Соответственно, не нужно регистрироваться на сайтах проектов иотправлять свои криптовалюты на неизвестный смарт-контракт
Токены продаются для всех по единой цене — что позволяет снизить вероятность падения курсов от ранних инвесторов
Отсутствие газовых войн, которая перегружает сеть эфириума — во время ажиотажа вокруг ICO в 2017 году многие инвесторы ставили очень высокие цены на газ, чтобы повысить скорость транзакций и первыми купить токены, из-за чего страдали обычные пользователи;
Не во всех странах разрешены ICO, поэтому IEO стали закономенрной альтернативой (такое наблюдалось, например, в Южной Корее).

Что такое IFO?

В середине июля биржа криптовалютных фьючерсов CoinFLEX запустила свое первое так называемое первичное фьючерсное предложение (Initial Futures Offering — IFO), в ходе которого предлагался токен Polkadot (DOT). Эта новая краудфандинговая (объединение вложений добровольно) модель не предполагает привлечение инвестиций, а держатели фьючерса получат токены DOT после официального релиза платформы Polkadot.

Преимущество IFO

Возможность заработать больше, чем на инвестировании в сам актив. Данный инструмент позволяет снижать риски, работая с неликвидным (без рисков) активом. Но это же и главный риск — если токен не оправдает ожиданий, выйдет позже назначенной даты или не поднимется в цене, инвестор понесет существенные потери.

Чтобы принять участие в предпродаже, Коле надо зарегистрироваться на бирже, внести $500 и на семь дней оставить на своем балансе 1000 токенов FLEX. Контракты истекают через четыре недели после официального запуска DOT в основной сети. У данных токенов нет периода блокировки, поэтому закрыть он сможет в любое время после запуска.

Scam

Да, и даже в проектах можно попасться на обман. Для начала стоит уяснить, что обозначает этот термин.

Scam (скам)- умышленное совершения мошеннических операций, основанное на обмане доверия неопытных пользователей и ставящее перед собой цель – извлечение прибыли. Прибылью может оказаться все что угодно: информация, данные учётных записей, паспортные данные, да практически всё, что является строго конфиденциальным! Данное понятие существует с 2013 года.

Почему скам так популярен?

Популярность ICO проектов заманивает на крипторынок инвестиций нецензурное количество мошенников. Большинство аферистов проводят широкомасштабные рекламные компании и собирают значительные денежные средства на "якобы запуск" и "развитие своего проекта". Однако на одним из этапов своей стартовой деятельности эти создатели проекта просто напросто исчезают, тем самым обманывая доверие инвесторов к инновациям, связанным с криптоиндустрией.

Также существует целая классификация scam-проектов:

По срокам работы:

краткосрочные – это проекты, которые в течение недолгого времени собирают денежные средства и бесследно исчезают;
долгосрочные – это в первую очередь хайп-проекты, достаточно долгое время вводящие в заблуждение как реальных, так потенциальных инвесторов;

По сложности реализации:

самые простые – проекты ориентированные на массовость, они особо не выделяют целевую аудиторию, а главным образом делают ставку на спам-рассылки в надежде на то, что некоторый процент потенциальных инвесторов сделают свой вклад;
средней сложности – у проекта имеется довольно адекватное описание идеи, вполне проработанная история “разработчиков”. Но тщательный анализ команды и продукта однозначно выявит недостатки, ставящие по сомнение жизнеспособность проекта;
сложные – детально проработанные проекты. В этих случая распознать скам будет предельно трудно даже специалисту.

По своей собственноустановленной цели:

преднамеренные – когда разработчики проекта изначально ставят перед собой единственную цель – сбор денежных средств. В этом случае мошенники сознательно прилагают все усилия, чтобы получить побольше и исчезнуть побыстрее.
непреднамеренные – недостаточная компетентность разработчиков, ссора внутри команды, жадность создателей проекта и другие причины, в силу которых проект не может продолжать свое развитие.

Прежде чем инвестировать в ICO-проект, логично тщательно проанализировать и дать ему соответствующую оценку. По мнению крипткомьюнити для этого следует в первую очередь сакцентировать внимание на основных четырех пунктах:

Team — команда;
Tech — технология;
Theme — концепция;
Token — правовой статус реализуемых криптоактивов.

Команда

Правдивость взаимоотношений разработчиков проекта между собой является одним из важных показателей при анализе любого ICO. Подтверждение реальности их существования не ограничивается имеющимися у них профилями в социальных сетях. Следует рассмотреть насколько они вовлечены в общественную жизнь. Однако отсутствие социальных страничек и социальной жизни сразу же вызывает сомнение в реальном существовании создателей проекта.

Задача заключается в том, чтобы можно было установить связь команды с реальным миром в любое время.

Технология

Оценка кода, возможность реализации продукта с точки зрения производства, всё это очень трудоёмкий процесс для неспециалиста. Однако разобраться в нем поможет запрос на специальном форуме, в чате телеграмм разработчикам проекта и/или специалистам и инвесторам в ICO, дающим оценку блокчейн-проектам в целом.

Концепция

Это оценивание конкурентов проекта и полезности в сфере экономики сервиса в целом. Отсутствие анализа этих двух составляющих у перспективных проектов зачастую приводит к их ликвидации. При анализе концепции необходимо ознакомиться с описанием проекта, изучить его с ног до головы, уточнить, сколько времени прошло от момента возникновения идеи о запуске вплоть до первой реализации или хотя бы описания.

Токен (правовой статус)

Техническое и экономическое обоснование монеты немаловажный этап в исследовании ICO проектов. Когда токены создаются по старой доброй схеме: “дешево купить – дорого продать” и в сервисе не предусмотрены бонусы, доли участия, обратные выкупы токенов и так далее, то это также является аргументом против адекватности и целесообразности проекта в целом!

Хоть Николай и провёл неотрываясь практически неделю от экрана монитора, ему хотелось бы самостоятельно следить за ценами и делать аналитику, не доверять свои валюты третьим лицам. Что такое аналитика и как грамотно следить за курсом криптовалют? Об этом в следующей части.

Вопросы:

1. Какой профит ожидают инвесторы при вложении своих валют в ICO проект?

А.) Получить выгоду от их продажи по более высокой цене в будущем (классический пример — Ethereum, чьи токены во время ICO летом 2014 года стоили менее одного цента, а на сегодняшний день их цена выросла почти до $400

В.) Пользование токенами по прямому назначению, получив заявляемые услуги по более низкой цене.

C.) Оба варианта

2. На что важно опираться перед инвестициями в проект?

А.) Технология, концепция, команда

B.) Концепция, команда, технология, токен (правовой статус)

C.) Технология, концепция, токен

3. Какой вид проекта менее рискованный и более надёжный? (Ответ объяснить)

A.) ICO

B.) IFO

C.) IEO

Часть 5: Аналитика

“Слабые места простого нытика – чистый кипишь с даром аналитика”. Немаловажной основой аналитки является грамотное прогнозирование волатильности криптовалюты. Из-за роста курса Биткойна и других альтернативных монет на крипторынок пришло очень много новых трейдеров. На сегодняшний день на биржах, которые торгуют криптой, можно наблюдать повышенную активность подписания контрактов на рост или же падение токенов, благодаря чему трейдеры, собственно, и зарабатывают. В данной сфере не рекомендуется надеется собственной удаче и следовать своей чуйке. Начинающий трейдер вполне способен дать неверную оценку происходящему на рынке. Проще говоря – просто отдать весь свой капитал другому, уже опытному торговцу токенами, при заключении контракта на волатильность валюты. Как грамотно научиться анализировать криптовалюту и направление трендов? Как найти достоверный источник для грамотной аналитики и не попасться на новостной скам– источник? Эти основные вопросы будут подниматься далее.

Что такое аналитика?

Новый герой саги – Петя. Он хочет начать заниматься аналитикой в криптовалютной сфере и составлять прогнозы для будущей их продажи. Он дал такое определение:

Аналитика – это одна из составляющих частей рассуждения – логики, которая рассматривает учение об анализе – то есть операций реального/мысленного разделения целого (это могут быть: свойства объекта, какие–то вещи, отношения в предметной области или же просто процесса) на составные части, которые выполняются во время познания человека либо в практической деятельности.

Одним из основных методов является технический анализ криптовалют. Этот метод анализа очень популярен у биржевых селлеров, хоть и имеет много хейта в свою сторону. Просто всё дело в том, что рынок криптовалют характерен бурным потоком новостей и высокой волатильностью цен. Торговцы, которые реагируют, по традиционному методу (аналитика плохих и хороших новостей) часто не имеют никакого преимущества в отличие от опытных трейдеров, ведь рынок меняется очень быстро, а новости о криптовалютах попадают в СМИ очень редко (да и то с большой задержкой и неохотой). В тоже время те, кто предпочитает технический анализ, может тонко отследить ситуацию и среагировать на изменения цены заранее.

Составление прогноза

Криптовалютный рынок обязывает инвестора в понимании некоторых вещей:

Во–первых, следует уделять особое внимание новостям, стоящим как за всем рынком, так и за конкретным альткоином. Более конкретные новости из достоверных информационных источников дадут понять, кто является разработчиком монеты, какие цели стоят за ним и каковы конкурентные преимущества предложенного для покупки альткойна.

Второе, немаловажное условие – концепция крипты. Следует предать оценке оригинальность и актуальность предлагаемых технических решений, а также актуальность спроса на них. Это вполне можно сделать при помощи классических приёмов фундаментального анализа.

Откуда брать информацию?

Пётр, проведя нецензурное количество бессонных ночей у экрана монитора, выделил пару основных источников, на которые он, впоследствии своей работы, будет опираться:

Coinmarketcap (тык) ()

The Block (тык)

Coinmarketcap

Coinmarketcap является одним из самых популярных сайтов для оценки основной информации по криптовалютному рынку, где можно найти информацию о продолжительности существования монет, их ценность. Благодаря этому сервису Петя смог более подробно ознакомиться с:

• исторической динамикой цен

• рыночной капитализацией

• волатильностью

• общим количеством монет на рынке

• списком новых криптовалют на биржах

• рейтингом Biggest Gainers и Biggest Loosers

Также на сайте представлены графики колебаний курсов на каждую из криптовалют и биржи, где эту криптовалюта поддерживается. Основные посетители сайта CoinMarketCap живут в США, но также, в последнее время, наблюдается прирост русскоязычных пользователей. Данный проект рассчитывает процентную волатильность криптовалют за последние 24 часа (используется скользящий 24–часовой период).

На первый взгляд интерфейс данного информационного источника впечатляет, навигация сайта оставляет желать лучшего вместе с котировкой процентного соотношения стоимости криптовалют, но не всё так гладко! Пете удалось ещё в первое время существования сайта наблюдать картину маслом: команда сайта продавала рекламные места скам–проектам. Вдобавок ко всему тиммейты данного сообщества были неоднократно пойманы на обмане: очень часто шли завышенные объёмы биржевой торговли на их сайте. Что это значит? Зачастую на сайте отображалась лже–информация о высоких объёмах обмена криптовалют на разных биржах и при этом не давалась даже валидация (верифицирия) самим биржам! Поэтому следует очень аккуратно воспринимать информацию, предоставленную на этом сайте, как в русской народной пословице: «7 раз отмерь–1 раз отрежь!»

The Blockcrypto

The Blockcrypto – это ведущий исследовательский, аналитический и новостной бренд в сфере цифровых активов! Их команда была основана в 2018 году в Нью–Йорке, которая работает в 7 часовых поясах, при это обхватывая глобальную криптовалюту в целом и, в свою очередь, всё пространство блокчейна 24/7. Посредством своего вебсайта + исследовательского новосходящего бренда Genesis они ежедневно взаимодействуют с десятками тысяч криптовалют, а также с участниками финансового рынка, профессионалами своего дела из борда Fourtune 500 и даже с правительственными лидерами!

К сожалению Петя узнал что и с этим информационным источником связанным с криптовалютой, не всё так гладко: большая часть аналитики, представленная на их веб–сайте, относится к разделу «платные услуги». Но рядовому пользователю как Пётр она и не понадобится.

Что лучше использовать для анализа блокчейна?

Пете нужно научиться анализировать блокчейн криптовалюты Bitcoin. Задумавшись всерьёз над этим вопросом, он настолько сильно опечалился тем фактом, что ему придётся мониторить информацию на многих сторонних сайтах и пытаться делать качественный прогноз. Но в 21 веке существует прекрасный приватный поисковик, который облегчит работу Пете в этой сфере деятельности!

Blockchair

Blockchair – это поисковик и в то же время аналитическая система для таких блокчейнов, как:

• Bitcoin

• Ethereum

• Bitcoincash

• Litecoin

• Bitcoin SV

• Dash

• Ripple

• Dogecoin

• Groestlcoin

Также можно смело заявить, что Blockchair – этой некий движок, основанный на блокчейн–обозревателей на стероидах! На этом ресурсе можно:

• Свою транзакцию или адрес

• Совершать полноценный и полнотекстовый поиск по интересующим блокчейнам

• Фильтровать и сортировать блоки, транзакции и их содержимое по огромному количеству критериев

• Пете даже немного показалось, что они стремятся стать прототипом Google. А скорее всего даже поисковиком, который носит имя «DuckDuckGo», в связи с своей политикой конфиденциальности.

Подводя итоги хочется ещё раз взять во внимание, в первую очередь, безопасность информационных источников. Следует всегда проверять ресурсы, на которых ведётся поиск нужной информации по криптовалюте. Также нужно всегда проверять, является ли ресурс официальным и имеет ли защищённый протокол сам веб–сайт!

Вопросы:

1. Что такое аналитика?

A.) Совокупность методов, направленная на изучение и будущий прогноз волатильности валюты

B.) Метод, направленный на изучение интерфейса новостных источников

C.) Целая структура, благодаря которой собирается полный анализ данных, расчленяется на несколько составных частей и используется для дальнейшего, например, успешного составления прогноза

2. Какие условия следует соблюдать при составлении прогноза?

A.) Уделять внимание новостям

B.) Уделять внимание концепции крипты

C.) Оба ответа верны

3. Как грамотно анализировать криптовалюту и направление трендов?

A.) Использовать официальные и проверенные новостные источники, а также следить за новостями в социальных сетях

B.) Нанять работника, чтобы он прогнозировал скачки криптовалюты

C.) Попросить об этом Лёшу

Ответы:

1. Ответ C. Аналитика это некий пакет данных, который включает в себя абсолютную информацию (которая поможет правильно спрогнозировать волатильность)

2. Ответ С. Во внимание стоит брать абсолютно все новости, которые относятся к криптовалютам. Так немаловажным фактором является и концепция крипты, которая отвечает за оценку оригинальности и актуальности предлагаемых технических решений

3. Ответ A. Наблюдение за новостными лентами в разных социальны сетях, форумах и иных новостных источников помогает качественно оценить волатильность прогнозируемой криптовалюты