Черный лебедь

Всем привет! Сегодня у нас book a day 152 от Нассимa Николасa Талебa "Черный лебедь. Под знаком непредсказуемости". Приятного прочтения самого главного. Мы с моим партнером, Артемом были на форуме Синергии в Нью-Йорке и Николас Талеб, один из спикеров, произвел на меня большое впечатление и я решил ознакомиться с его книгой! Выжимка просто must read!!! Будь сильным. Здислав

Кому нужна эта выжимка:

- Всем, чья работа включает анализ графиков и трендов

- Всем, кто заинтересован в минимизации своих рисков

- Всем, кто заинтересован в Эпистемологии

• Из выжимки вы узнаете, как избежать ошибки, принимая шум за знания, и как лучше использовать ваше невежество 

• Вы узнаете, почему мыслить, как индейка, может быть плохo для вашего здоровья

• Вы также узнаете, почему наибольшую угрозу для казино представляют вещи, которые вообще не имеют ничего общего с азартными играми

• Вы узнаете о том, почему «знание того, что вы не знаете» может спасти вас от потери ваших сбережений.

«Черный лебедь» дает нам понимание восприятия случайностей и ограничения, с которыми мы сталкиваемся при составлении прогнозов. Наша чрезмерная зависимость от методов, которые обращаются к нашей интуиции в ущерб точности, наше элементарное неумение понять и определить случайность, и даже наша биология - все это способствует принятию необоснованных решений, но иногда «черный лебедь» – то, что многие считают невозможным – заставляют переосмыслить наше понимание мира. P.S. "Птичка, рожденная в клетке, думает, что полет - это болезнь".

Об авторе Нассим Николас Талеб – один из самых «плодовитых» современных экономистов и мыслителей, написавший ряд произведений, как Fooled by Randomness, а его многочисленные очерки были опубликованы в ряде журналов. Талеб является почетным профессором кафедры инженерии риска в политехническом институте в Нью-Йорке.

1~Узнайте, почему приверженность своим убеждениям может преподнести вам неприятный сюрприз

«Черный лебедь» Нассима Николаса Талеба исследует природу того, что мы воспринимаем как случайные события, а также логические ловушки, которые заставляют нас упускать из виду более широкую картину. Он называет эти, казалось бы, случайные события, которые зачастую имеют далеко идущие последствия для человека и даже для общества в целом, «черным лебедем».

Позволяя нам лучше понять наши собственные недостатки, когда дело доходит до предсказания, Талеб предлагает советы, которые могут помочь нам распознать моменты, когда наш рассудок затуманен желанием уместить информацию в аккуратные, легкие для понимания нарративы.

2~ «Черные лебеди» - это события, мысли, действия, которые лежат вне сферы возможностей, но происходят вопреки всему

Будучи человеческими существами, мы склонны превращать все раздражители из нашего окружения в значимую информацию. Это талант, который позволяет нам создавать научные методы, философствовать о сущности бытия и изобретать сложные математические модели. Но лишь то, что мы в состоянии осмыслить и упорядочить мир вокруг нас, не обязательно означает, что у нас это очень хорошо получается. Есть вещь, от понимания которой мы очень далеки в своих представлениях о мире. При возникновении идеи о том, как устроен мир, мы начинаем цепляться за нее. Но человеческие знания постоянно растут и развиваются, и этот догматический подход не имеет смысла. Всего двести лет назад, например, врачи и ученые были в высшей степени уверены в своих знаниях медицины, но сегодня их уверенность звучит нелепо: просто представьте, что вы идете к врачу с жалобой на простуду, а он выписывает вам лечение змеями и пиявками! Догматическое мышление делает нас слепыми относительно тех понятий, которые выходят за пределы парадигмы, которую мы считаем истинной. Как, например, можно говорить о медицине, если вы не знаете о микробах и бактериях? Вы могли бы придумать заболеванию разумное объяснение, но оно будет ущербным из-за отсутствия важной информации. Подобного рода догматическое мышление может привести к большим сюрпризам. Мы иногда удивляемся событиям не потому, что они случайные, а потому, что наш кругозор слишком узок. Такие сюрпризы называются «черные лебеди», и они могут побудить нас в корне пересмотреть наше мировоззрение: пока никто не увидел черного лебедя, люди предполагали, что все лебеди белые. В связи с этим белый цвет всегда был признаком лебедя, а когда люди открыли черного лебедя, это в корне изменило их представление об этих птицах. Как вы увидите далее, черные лебеди могут быть столь же тривиальны, сколь информация о том, что не все лебеди белые, или как перемены в жизни, как потеря всего имущества из-за обвала фондового рынка.

3~ «Черный лебедь» может иметь травмирующие последствия для тех, кто слеп к нему

Эффект «Черного Лебедя» не одинаков для всех нас. Некоторые чрезвычайно страдают от него, а другие - почти никогда. Сила его влияния во многом определяется нашим доступом к необходимой информации: чем больше информации мы имеем, тем меньше вероятность, что нас собьет Черный лебедь, и наоборот. Это можно увидеть в следующей ситуации: представьте, что вы сделали ставку на понравившуюся лошадь - Ракету. Учитывая послужной список Ракеты, мастерство жокея и бедную конкуренцию, вы считаете, что ваша ставка безопасна. А теперь представьте, что после выстрела стартового пистолета, Ракета не только не покинула загон, но вообще легла на беговую дорожку – это событие и есть Черный лебедь. Учитывая информацию, которую вы собрали, вы сделали безопасную ставку, но все потеряли в тот миг, когда началась гонка. Но это событие не стало трагедией для всех. Например, владелец Ракеты разбогател, действуя против своего собственного коня. В отличие от вас, он имел дополнительную информацию о том, что Ракета должна была устроить забастовку в знак протеста жестокому обращению с животными. Этот небольшой объем информации избавил его от потерь, которые принес «черный лебедь».

Влияние «черных лебедей» также может значительно различаться по масштабу: пострадать может как один человек, так и целое общество. Когда это происходит, черный лебедь вполне может изменить то, как устроен мир, влияя на многие сферы общества, как философия, теология и физика. Например, когда Коперник предположил, что Земля является не центром Вселенной, последствия этого предположения были огромными, поскольку его открытие ставило под сомнение авторитет правящих католиков и исторический авторитет самой Библии. В конце концов, этот «Черный лебедь» положил начало для нового европейского общества.

4~Нас очень легко обмануть с помощью даже самых элементарных логических заблуждений

Хотя люди кажутся самыми умными существами на планете, им еще очень долго идти к тому, чтобы перерасти все свои вредные привычки. Одна такая привычка - создание историй на основе того, что мы знаем о прошлом. И хотя мы склонны полагать, что прошлое является хорошим индикатором будущего, часто это простое заблуждение. Истории прошлого делают нас склонными к совершению ошибок, поскольку в них существует слишком много неизвестных факторов, которые могли бы пойти против нашего повествования. Например, представьте, что вы - индейка и живете на ферме. За эти годы фермер кормил вас, позволял вам свободно перемещаться и предоставлял вам место для проживания. Вся эта информация позволила вам считать, что завтра должно быть таким же. Увы, завтра День Благодарения, и вы обезглавлены, заправлены специями, отправлены в печь, а затем съедены теми, кто вчера кормил вас. Глядя на этот пример, мы понимаем, что создание предсказаний о будущем на основе знаний о прошлом является заблуждением с потенциально катастрофическими последствиями. Подобное заблуждение - это подтверждение смещения: мы часто ищем доказательства только существующих у нас убеждений, часто до такой степени, что мы игнорируем какие-либо доказательства, опровергающие их. Когда мы сталкиваемся с информацией, которая идет против того, в чем мы уверены, мы вряд ли примем его, и еще менее вероятно, что мы станем исследовать его впредь. Если мы не исследуем факт, мы, чаще всего, ищем источники, которые его опровергают. Например, если вы твердо убеждены, что «изменение климата» - это заговор, то, когда вам доведется увидеть документальный фильм под названием «Неоспоримые доказательства изменения климата», вы вероятно, будете очень расстроены. Если, после этого вы станете искать информацию об изменении климата в интернете, то с большей вероятностью ваш поисковый запрос будет вроде «мистификация изменений климата», а не «доказательства изменения климата». Поскольку оба эти тезиса являются антинаучными, получается, что мы не можем избежать таких «плохих» рассуждений: это заложено в нашей природе.

5~Способ, которым наш мозг классифицирует информацию, крайне редко делает точные прогнозы

В ходе эволюции, в мозге человека выработались определенные способы категоризации информации. Хотя такое решение отлично подходит для выживания в дикой природе, когда нам необходимо было учиться и быстро адаптироваться в опасной обстановке, оно совершенно не подходит к условиям нынешней сложной среды. Например, мы неправильно классифицируем информацию, что является так называемым «повествованием заблуждения», когда мы создаем линейные нарративы для описания нашей нынешней ситуации. Это связано с огромным количеством информации, с которой мы сталкиваемся каждый день. Из всего этого потока наш мозг выбирает только ту информацию, которую он считает важной. Например, хотя вы, наверное, помните, что вы ели на завтрак сегодня утром, сомнительно, что вы помните цвет ботинок всех пассажиров в метро. Для того чтобы наполнить смыслом эти пробелы информации, мы превращаем их в связное повествование. Например, когда вы задумаетесь о вашей собственной жизни, вы вероятно выберете только определенные события как значимые и именно их включите в свое повествование. Например, вы любите музыку, потому что ваша мама часто пела вам песни Beatles на ночь. Однако, создание таких рассказов - это плохой способ отыскать любое осмысленное понимание мира. Это объясняется тем, что процесс работает только с оглядкой на прошлое и не принимает во внимание почти бесконечный поток объяснений, которые необходимы для любого мероприятия. Дело в том, что крошечные, на первый взгляд, неважные события могут иметь непредсказуемые и серьезные последствия. Представьте, например, что бабочка, хлопая своими крыльями в Индии, месяцем позже вызывает ураган в Нью-Йорке. Если мы проанализируем каждый этап цепи этих событий, то мы сможем ясно увидеть причинно-следственную связь между событиями. Но поскольку мы видим только результат – в данном случае, ураган – тогда все, что мы можем сделать, это попытаться угадать, какое из одновременно протекающих событий привело к этому результату.

6~Нам сложно различать масштабируемую и немасштабируемую информацию

Мы – люди - разработали множество методов и моделей для категоризации информации и осмысления мира. К сожалению, однако, мы не очень хорошо различаем типы и виды информации – и самое главное – «масштабируемую» и «не масштабируемую» информацию. Но разница между этими типами является основополагающей. Не масштабируемая информация – такая, как масса тела и рост – это определенные статистические данные верхнего и нижнего предела. Вес тела не является масштабируемым, поскольку существуют физические ограничения на то, сколько может весить человек: хотя кто-то может весить 1000 фунтов, для человека физически невозможно весить 10000 фунтов. Поскольку свойства такой не масштабируемой информации явно ограничены, для нас вполне возможно сделать осмысленные прогнозы относительно средних значений. С другой стороны, нефизические или принципиально абстрактные вещи, как распределение богатства или продажи альбома, являются масштабируемыми. Например, если вы продаете свой альбом в цифровом виде через iTunes, нет предела тому, сколько продаж вы можете сделать, потому что это не ограничено количеством физических копий, которые можно изготовить. Кроме того, поскольку операции проходят онлайн, не существует недостатка в физической валюте, чтобы помешать вам продавать свой альбом триллионами. Эта разница между масштабируемой и не масштабируемой информацией имеет решающее значение, если вы хотите иметь точную картину мира. А попытка применить те правила, которые являются эффективными для не масштабируемой информации к масштабируемой, приведет лишь к ошибкам. Например, вы хотите измерить благосостояние населения Англии. Самый простой способ сделать это – вычислить среднедушевой доход путем сложения общего доходa и разделив эту цифру на количество граждан. Однако, на самом деле, благосостояние является масштабируемой информацией: можно мизерный процент населения может владеть невероятно большим процентом богатства. Сумма доходов, поделенная на количество граждан, станет неточным отражением реального благосостояния жителей Англии.

7~Мы слишком уверены в том, что мы знаем, во что верим

Мы все ищем способы обезопасить себя от вреда, и одним из них является возможность оценки и управления рисками. Вот почему мы покупаем такие вещи, как страхование от несчастного случая, и стараемся не «класть все яйца в одну корзину». Мы стараемся использовать самые лучшие методы для количественной оценки рисков с максимально возможной точностью, чтобы гарантировать, что мы не упустим возможности и не сделаем того, о чем потом пожалеем. Для достижения этого мы должны оценить возможные риски и измерить вероятность того, что эти риски материализуются. Например, представьте, что вы решили приобрести страховку. Вы хотите купить такой полис, который защитит вас от самого худшего сценария, но и не будет лишней тратой денег. В этом случае, вам придется измерить риск угрозы заболевания или несчастного случая от последствий разворачивающихся событий, а затем принять обоснованное решение. К сожалению, мы слишком уверены в том, что знаем обо всех возможных рисках, которые могут обернуться против нас. Это называется игровым заблуждением, и согласно ему, мы склонны обращаться с риском, как с игрой, с набором правил и вероятностей, которые мы можем определить, прежде чем начнем игру. Однако, рассматривать риск, как игру, само по себе рискованно. Например, казино желают делать как можно больше денег, поэтому они разработали системы безопасности и бана игроков, которые выигрывают слишком много или слишком часто. Но их подход основан на игровых заблуждениях. Основной угрозой для казино может быть не игрок или вор, а, например, похититель, который берет в заложники ребенка владельца или работника ради выкупа. Самые крупные угрозы казино могут быть абсолютно непредсказуемыми. Становится ясно, что независимо от того, как сильно мы стараемся, мы никогда не сможем точно рассчитать каждый риск. Далее мы узнаем, почему осознание нашего невежества гораздо лучше, чем думают люди.

8~Инвентаризация того, чего вы не знаете, поможет вам лучше оценить риски

Все мы слышали фразу «знание – сила», и, тем не менее, иногда мы ограничены тем, что мы знаем и признаем, что иногда мы не знаем чего-то особенно важного. Действительно, сосредоточившись только на том, что вы знаете, вы ограничиваете свое восприятие относительно всех возможных исходов данного события и создаете благодатную почву для возникновения черного лебедя. Например, скажем, вы хотите купить акции компании, но ваши знания о фондовых статистических данных ограничены периодом 1920 - 28 гг., до самого крупного обвала фондового рынка в истории США. В таком случае, вы видите небольшие подъемы и падения, а иногда вообще можете не заметить роста. Считая эту тенденцию закономерной, вы тратите свои сбережения на акции. На следующий день, однако, рынок падает, и вы теряете все, что у вас есть. Если бы вы изучили рынок немного дальше, вы бы увидели многочисленные подъемы и спады. Сосредоточившись только на том, что мы знаем, мы подвергаем себя крупным и неучтенным рискам. С другой стороны, если вы сможете расширить границы, вы получите фору. Хорошие игроки в покер понимают, как это важно для их успеха в игре. Хотя они знают правила игры, и вероятность того, что их противники имеют лучшие карты, они также знают, что есть определенные данные, которых они не знают – такие, как стратегия противника, и его готовность понести определенные убытки. Знание этих неизвестных способствует выработке стратегии, которая состоит в фокусировке не только на своих картах, что дает нам возможность делать гораздо более обоснованные оценки риска.

9~Хорошее понимание своих ограничений, как человеческих существ, может помочь нам сделать лучший выбор

Пожалуй, лучшая защита от попадания в когнитивные ловушки, которые мы видели - это хорошее понимание инструментов, которые мы используем, чтобы делать прогнозы, и их ограниченности. Хотя знание наших собственных ограничений, безусловно, не спасет нас от ошибок вообще, оно может помочь нам уменьшить вероятность принятия неверных решений. Например, если вы знаете, что вы подвержены когнитивной предвзятости, как и все остальные, то это гораздо легче распознать, когда вы только ищете информацию, которая подтверждает то, во что вы уже верите. Точно так же, если вы знаете, что люди склонны организовывать все в аккуратные, причинно-следственные нарративы, и что такой подход упрощает понимание мира, то вы, с большей вероятностью, станете искать пути получения дополнительной информации, чтобы иметь лучшее представление о полной картине. Небольшое количество критического самоанализа может помочь вам получить конкурентное преимущество над другими в своей области. Безусловно, предпочтительнее быть в курсе ваших недостатков. Например, если вы знаете, что вас всегда подстерегают непредсказуемые риски, связанные с реализацией какой-либо возможности, то, несмотря на кажущуюся перспективность этой возможности, вы, вероятно, будете менее склонны вкладывать в нее значительные средства. Хотя мы не можем властвовать над случайностью или нашими ограниченными возможностями для понимания нашего мира, мы можем смягчить ущерб, получаемый в результате собственного невежества.

Главная идея книги: Хотя мы постоянно делаем предсказания о будущем, на самом деле они ужасно не точные. Мы слишком уверены в собственных знаниях и недооцениваем свое невежество. Наша чрезмерная опора на методы, которые кажутся целесообразными, наше элементарное неумение понять и определить случайность, и даже наша биология - все эти факторы способствуют принятию «плохих» решений, и иногда возникновению «черного лебедя» – событий, которые мы считаем невозможными, но которые, в конечном итоге, заставляют нас переосмыслить наше понимание мира. Не доверяйте «потому что». Несмотря на то, что в нас природой заложено искать линейные, причинно-следственные связи между событиями, для того чтобы разобраться в этом сложном мире, реальность такова, что мы совершенно не умеем ни предсказывать будущее, ни устанавливать причины настоящего. Вместо того чтобы подпитывать наше стремление видеть события в четких причинно-следственных связях, лучше рассматривать возможности отдельно друг от друга. Изучайте то, чего вы не знаете. Если вы хотите делать содержательные прогнозы относительно будущего – как покупка страховки, инвестиции, выбор места учебы, смена места работы, проведение исследований и т.д. – недостаточно просто принять во внимание все знания. Это дает вам только частичное понимание существующих рисков прогнозирования. Вместо этого, вы должны понять, что есть то, чего вы не знаете, так что не ограничивайте информацию, с которой работаете.