ЦБ: «Антиотмывочная» платформа уменьшит число отказов в проведении банковских операций
Запуск «антиотмывочной» платформы, запланированный на декабрь 2021 года, должен снизить количество отказов в проведении банковских операций. Об этом «Известиям» рассказали в Центробанке.
Проект «антиотмывочной» платформы получил название «Знай своего клиента». В нём будут участвовать 40 банков, в том числе «Открытие», Райффайзенбанк, Росбанк, «Зенит» и СКБ-банк. В декабре проект будет запущен в пилотном режиме: он предполагает разделение бизнеса на три категории по риску отмывания денег по принципу светофора. Сейчас же каждый банк анализирует клиентов самостоятельно, в то время как платформа будет предоставлять им консолидированную Банком России информацию.
В рамках пилотного тестирования планируется отработать интеграцию платформы во внутренние банковские системы. В Центробанке заявляют, что этот процесс никак не отразится на деятельности клиентов банков. Согласно планам, пилотирование продлится до марта 2022 года, а к его середине проведут масштабирование работы сервиса на все банки, сообщили «Известиям» в Рофинмониторинге. При этом в настоящее время запустить платформу в промышленную эксплуатацию невозможно — всё ещё не принят регулирующий её работу законопроект, подчёркивает газета.
В ЦБ утверждают, что благодаря «Знай своего клиента» банки сосредоточат своё внимание на операциях, которые получат приоритет из-за высокого уровня риска. Это позволит им отказаться от «перестраховочных» запросов к клиентам — благодаря этому снизится число отказов в выполнении распоряжений клиентов, отмечают представители регулятора.
Благодаря единой системе оценки рисков банки будут быстрее составлять риск-профили предпринимателей, что поспособствует сокращению времени открытия счетов для них, утверждает первый вице-президент бизнес-объединения «Опора России» Павел Сигал. В «Деловой России» отметили, что проблема блокировки счетов — одна из самых масштабных: она напрямую влияет на бизнес-процессы предприятий и поэтому должна происходить только по решению суда, считает член генерального совета организации Алексей Мостовщиков. Если же производить отмену блокировки или присвоения того или иного статуса в обход судебного решения, возникают проблемы с выходом из различных чёрных списков и снятием этих самых статусов — а в это время предприятие «стоит», и никто не будет компенсировать возникшие из-за этого убытки, отметил Мостовщиков.
По его словам, на первых порах работы платформы оценки рисков возможны массовые ошибочные блокировки. Член Ассоциации юристов России Тимур Эшпулатов сообщил «Известиям», что эффективность платформы рано оценивать — в законопроекте пока не оценены критерии оценки благонадёжности клиентов. В то же время, отмечает юрист, из-за перехода с одной системы оценки рисков на другую многие участники рынка могут получить неблагоприятные последствия.