Блокировка счета

В последнее время тема блокировки счета довольно-таки актуальная... решили пояснить.🤓

Банками отслеживаются 👀абсолютно все операции по вашим счетам (карты тоже привязаны к счету, поэтому и движение по ним тоже отслеживается), просто на определенные операции внимания обращается больше, т.к. по ним делается на ежедневной основе отчет в ЦБ службами финансового мониторинга 👩🏽‍💻каждого банка. К таким операциям относятся, к примеру, перевод с юр.лица на счет физ.лица суммы свыше 100 тысяч рублей, операция по счету физ.лица свыше 600 тысяч рублей за 1 операцию, валютные операции (обмен и перевод) свыше 600 тысяч рублей за 1 операцию, если на ваш счет приходят деньги и через пару часов/дней вы их обналичиваете и так в течение определенного времени и вы просто принесете крупную сумму в депозит - к вам тоже возникнут вопросы. Это все 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", сейчас очень на него обращают внимание, вплодь до отзыва лицензий у не крупных банков за не соблюдение требований закона. Но и не дополученные доходы в бюджет нашей страны тоже, так как очень многие люди работают так сказать "на себя" 🏃🏼‍♀️и налоги не платят и это можно отследить с помощью таких транзакций.

Кому переживать нечего - тому переживать нечего🤷‍♂️, предоставили документы, подтверждающие источник денег и на что они ушли и все, работаете дальше.

Кстати, за назначение платежа сейчас тоже блокируют🤦‍♂️, поэтому пишите всегда просто "перевод собственных средств" или что там предлагают в мобильном банке по умолчанию, и потом просто позвоните получателю и сообщите за что вы перевели сумму. Не надо писать за Ленку, Петьку, за курсач, за день рождение и прочее - наверняка возникнут 😳вопросы.

С юридическими лицами все сложнее, там вообще ведется целый список лиц, кому отказали в каком-то банке в открытии расчетного счета или в проведении платежа - все, в другом ему вряд ли откроют, он уже будет в "черном списке"🙅‍♂️, у кого с планами все хорошо, те менеджеры даже не общаются с такими организациями, не теряют времени. У тех же, чьи планы не выполняются, будут общаться, но будут задавать много вопросов и в случае открытия счета будут пристально следить и в любой момент могут блокирнуть и принудить закрыть счет.

Не следует паниковать, мы же народ такой - запрети нам что-то и мы найдем изощренный метод найти лазейку)😁 в конце концов сейчас дело не заканчивается только банковскими счетами.

Биткоины вам в помощь😂