BLACK MONEY
Проблема хранения, отмывания и декларирования денег для даркнета была актуальна всегда, но сейчас она встаёт ещё острее. Государство в последние годы приняло несколько законов, которые увеличивают контроль над средствами. Дошло даже до того, что налоговой разрешают запрашивать у банков выписки по движению средств на карте обычного человека.
ПРОБЛЕМА
Основная цель всей этой кампании - собрать как можно больше поступлений в бюджет. Реализовываться это всё будет путём сбора налогов со всего, что только можно. Всё идет к тому, что придётся отчитываться за каждую копейку и доказывать, что с неё не надо платить налоги. Не доказал - заплатил отчисления.
Это небольшая драма для веб дизайнера или программиста, который до этого работал на фрилансе и ничего не платил в бюджет, но они-то нормально смогут задекларировать доход, объяснить откуда деньги и спать спокойно.
С деньгами из даркнета не всё так просто. Зарабатываемые здесь суммы в разы выше, и это может вызвать дополнительный интерес со стороны налоговиков, если попытаться зачислить средства как оплата какого-нибудь фриланс заказа. Нельзя же сказать, что это деньги со взлома сайта, налоговая вас не поймёт. Сегодня я расскажу, чего лучше не делать с деньгами, происхождение которых объяснить вы не готовы.
Для начала познакомимся с врагами в лицо – это закон об отмывании денег и законы регулирующие деятельность самозанятых граждан.
В последнее время движение вокруг них усилилось, хотя основные законы, которые усложняют жизнь людям, были приняты ещё несколько лет назад. Сам термин «отмывание денег» - это процесс перевода из теневой экономики в официальную.
То есть у вас есть какая-то сумма, которая может лежать на счету оффшорной компании, быть в bitcoin или просто быть у вас на руках, но государство о ней ничего не знает. Отмывание позволяет законно (или околозаконно) зачислить деньги к себе на счёт, чтобы распоряжаться ими. Многие люди так обходят налоги или присваивают себе деньги в результате нелегальной деятельности.
До этого борьба велась только на высоких уровнях, налоговиков интересовали только крупные движения средств компаний, но теперь есть законные механизмы выворачивать счета обычных граждан. Да-да, не предпринимателей или владельцев фирм. Налоговая сейчас может запрашивать у банка данные об открытых счетах любого человека, остатке средств на них и истории операций.
Прикрытие всему этому - борьба с самозанятыми. То есть интересуются людьми, которые ведут предпринимательскую деятельность, но никак её не декларируют.
Как себя обезопасить?
Пока мы ещё не полностью под крышкой, и по закону, чтобы налоговая служба могла получить эти данные, ей надо начать проверку по человеку. Автоматического анализа всех банковских операций нет. Пока нет. Но будьте уверены, что со временем все движения по картам станут как на ладони. А для начала проверки веских оснований не нужно. То есть сейчас любая подозрительная активность может стать поводом для проверки.
Что можно назвать подозрительным: покупка дорогой машины или жилья, если суммы не соответствуют официальному заработку (как вы понимаете, это практически про каждого человека в России).
Можно так же пригласить 25% населения страны в налоговую, чтобы они объяснили, как они на зарплату выживать умудряются, иначе расстрел.
Поскольку контроль за картами увеличился, первое, чего нельзя сейчас делать - это закидывать все деньги с теневой деятельности на банковский счёт. Чуть что, его первым проверят в 2 счёта, я предупредил. Для хранения используется старая добрая наличка, а для небольшой суммы, которая всё же обращается через карту, должна быть своя история (например, можно сказать, что это заработок с фриланса).
Если суммы небольшие, но налоговая всё равно заинтересовалось, то такое оправдание подойдёт. В качестве штрафа за нарушение, будет удержана часть суммы за неуплату налогов, и на этом вопрос закончится. Или можно сказать, что эти деньги - подарок, возврат долга или помощь от родителей, такие поступления не облагаются налогом.
Очень важно, с какой периодичностью происходит вливание денег на карточку. Если в зачислениях нет системности, то налоговой придраться не к чему, и напротив, если каждый месяц на карточку регулярно поступает по 50-100 тысяч, то это привлечёт повышенное внимание. Надо максимально сократить сумму денег, которая проходит через карту.
Заключение
Мой совет, не совершайте покупки от себя за крипту вообще, сейчас наличие криптовалюты - красная тряпка для налоговиков (и не только в Украине). Даже если с обысками не ворвутся, то в негласный чёрный список занесут точно. Для небольших сумм выводите по запутанным схемам средства в нал, а обнал и легализацию больших сумм лучше кому-то доверить.