Биржевое применение технологии блокчейн

Технология блокчейн будет полезна во всех отраслях, где приходится обрабатывать больше массивы данных. Во многих сферах деятельности именно данные являются основным активом. Будь то государственное управление, банковское обслуживание, финансовый рынок - везде необходимо тщательно регистрировать и хранить информацию. Существеющие системы пока справляются с выполнением этих задач, но они часто слишком громоздки и дороги. Учитывая, что в геометрической прогрессии растет количество информации, которая слишком дорого стоит и требует серьезного отношения к ее хранению, неизвестно, как долго нынешняя технологии смогут смогут обеспечить бесперебойную работу этих отраслей.

Одна из сфер, где информация не только важна, но и дорога, несомненно, сфера биржевой торговли. Здесь малейшая ошибка может привести к коллапсу всей финансовой инфраструктуры и миллиардным потерям. Тут востребованы электронные сервисы, которые облегчают выпуск и передачу ценных бумаг частной компании, а также управление ими через зарегистрированные блоки, содержащие информацию о сделках в системе блокчейн. Поскольку исчезает нужда в ручном ведении учетных записей брокерами, могут быть сокращены различные административные функции и сборы.

Ведущие мировые компании уже испытывают возможности технологии блокчейн, вкладывая значительные средства в разработку сервисов по осуществлению клиринга, платформ по управлению активами, управлению рисками и ведению цифрового документаоборота, как внутреннего, так и для работы с клиентами.

В 2016 году одна из крупнейших фондовых бирж мира NASDAQ объявила, что эмитент смог ипользовать ее блокчейн-технологию распределенного реестра Nasdaq Linq для успешного завершения и записи частной защищенной транзакции. Chain.com, первый клиент Nasdaq Linq и блокчейн-разработчик, зарегистрировал таким образом выпуск акций для частных инвесторов, использующих доступную блокчейн-технологию Nasdaq.

Для закчлючения сделки Nasdaq дала возможность эмитенту представлять реестр прав собственности в цифровом формате Nasdaq Linq. Благодаря этому значительно уменьшилось время расчетов, бумажные сертификаты акций стали не нужны. Помимо управления акциями, Nasdaq Linq так же предоставляет эмитентам и инвесторам возможность подписывать документы онлайн.

Использование блокчейн-технологии Nasdaq способно сократить время торговых расчетов для сделок на открытых рынках с нынешних трех дней до десяти минут. В результате риск невыполнения обязательств может быть уменшен более чем на 99%, что существенно понизит капитальные затраты и системный риск.

"Мы начинаем процесс, который может кореным образом изменить основу инфрастуктуры финансовых рынков. Последствия для взаиморасчетов и устаревших административных функций будут огромны", сказал Боб Грейфильд, генеральный директор Nasdaq

Nasdaq Linq показывает стоимость акций, количество собранных в каждом раунде инвестиций и процент имеющихся опционов. Цифровые представления акций визуализируются в виде разноцветных блоков. Они иллюстрируют, кто владеет акциями на блок-схеме и временной шкале. Стрелки показывают как эти акции были переданы и разделены. Глобальный директоро биржи по разработке ПО Алекс Зиндер отметил, что Nasdaq Linq может однажды стать платформой установленной по умолчанию на всех биржах. Фредрик Восс, глава Nasdaq, позитивно оценивает блокчейн как эффективную технологию. В интервью Восс и Зиндер заявили, что блокчейн может упразднить ведение бумажных записей или электронных таблиц.

При этом развитие технологии на основе блокчейна происходит очень быстро. Так, в сентрябе 2015 года Nasdaq, VISA и ряд других ведущих представителей финансовой индустрии вложили 30 млн долларов в биткойн стартап Chain. А уже в 2016 году, как упоминалось выше, этот стартап предложил работающее решение для рабочей биржи. Сейчас компания занимается созданием инфраструктуры для организации торговли и передачи цифровых активов на основе блокчейна. Помимо VISA и Nasdaq в числе инвесторов оказались Citi Ventures (венчурное подразделение CitiGroup), оператор связи Orange, ведущий провайдер финансовых технологий Fiserv и банк Capital One. Еще один инвестор Chain - RRE Ventures в лице основателя Джима Робинсона - вошел в совет директоров Chain.

В Австралии и Индии так же существуют блокчейн-решения для финансовых рынков и фондовых бирж.

Австралийская фондовая биржа (ASX) инвестировала в 5%-ный пакет акций амерканской компании Digital Asset. Digital Asset сейчас работает над развитием частного блокчейна, который позволит урегулировать расчеты по торгам практически в реальном времени. Использование блокчейна в этом процессе, как ожидается, устранит неэффективные элементы, существенно сократит стоимость услуг по взаиморасчетам и клирингу.

А австралийский стартап Brighton Peak запустил собственную биткойн-биржу. В разработке биржы была задействована технология американской компании AlphaPoint, занимающейся разработкой решений на основе блокчейна для хранения, отслеживание и трейдинга цифровых активов. Технология способна обеспечить обработку 1 млн транзакций в секунду.

Не отстает и индийская UTrade Solutions - финтех-компания, которая предоставляет корпоротивные решения. Она предоставляет на базе блокчейна образовательные услуги, торговую платформу для управлени активами, алгоритмы и решения по управлению рисками для финансовых учреждений и их клиентов. Недавно компания объявила о запуске uClear - первого в Индии блокчейн-решения для оперативного клиринга и взаиморасчетов по контрактам в сегменте деривативов и наличных денег. Сервис uClear позвоялет любой программе сведения биржевых ордеров (exchange-matching engine) после их исполнения через частный блокчейн, провести клиринг по акциям и фьючерсам, со встроенным функционалом оперативного управления рисками, информирования и подачи инструкций по переводу финансовых средств. Сервис построен на популярной технологии MultiChain.

Еще не известно, чьи блокчейн-решения окажутся в итоге наиболее эффективными и будут взяты на вооружение мировыми лидерами финансовой индустрии.

Спасибо за внимание!

Издательство - CryptoSilk