Банковские карты

Банковская карта (Bank Card)— пластиковая карта, привязанная к одному или нескольким расчётным счетам в банке. Используется для оплаты товаров и услуг, в том числе через Интернет, а также снятия наличных. Карты бывают дебетовые и кредитные. Дебетовые карты используются для распоряжения собственными деньгами, находящимися на расчетном счете в банке. Кредитные карты используются для распоряжения деньгами банка, которые при совершении платежа автоматически берутся у банка в кредит (их требуется вернуть банку).

На черном рынке широкое распространение получило использование банковских карт при покупке/продаже наркотиков и других серых товаров. Использование карт позволяет виртуально работать с деньгами, исключая таким образом личный контакт. Хотя банки могут в любой момент заблокировать деньги, существует некоторая безопасность работы со счетами. Во первых закон «о банковской тайне» ограничивает органы в получении беспрепятственной информации по счетам, получая доступ только через соответствующие постановления, на оформление которых нужно время и основания. Помимо защиты, с банковскими картами удобно работать, почти моментальное пополнение и снятие, что выделяет их на фоне других платежных средств, в которых вывод осуществляется сложнее, с процентами и дольше. Обязательным условием анонимности при работе с картами — является оформление на дропа. Это ключевой момент.

Для того, чтобы начать работать с пластиковыми банковскими картам нужно определится с выбором банка и типа карты. Самый лучший вариант - это когда вы точно знаете, какие карты, какого банка и в каком количестве вам нужны. Тогда сразу можно переходить к выбору селлера.

Однако довольно часто у заказчиков такого четкого понимания нет. Они обращаются к селлеру и спрашивают, какие карты нужны под такую-тозадачу, и что можете посоветовать.

Это едва ли не наихудший вариант в силу следующих причин:

-Селлер - лицо, заинтересованное продать товар. Хорошо, если вы обратились к порядочному селлеру, и он вам честно ответит, что тех или иных вещей просто не знает. А если нет, то вам могут продать самый залежалый товар.

-Селлер, как правило, владеет лишь информацией о лимитах снятия с карт и о спросе . Если селлер сам с картами не работает, деньги по ним не проводит, то он понятия не имеет, какие суммы на какие карты можно заливать, как скоро и начиная с каких сумм карты блокируются банком и т.п.

Гораздо лучше самому выбрать необходимый товар.

Для этого следует:

1) Почитать форумы, поискать отзывы о банках, пообщаться с обнальщиками для того, чтобы понять, какой банк или банки вам подходят.

2) Определившись с банками, посетите их официальные сайты, ознакомьтесь с лимитами на снятие через банкомат и выберете конкретные карты, которые вам нужны. Желательно, выбрать несколько вариантов, поскольку цены на них могут различаться.

3) Посчитайте сколько карт, какого банка и какого вида вам нужно, и уже с готовым запросом обращайтесь к селлеру. Вы теперь сами знаете все характеристики товара и дезинформировать вас будет сложно.

Выбор селлера

При выборе наиболее качественного сервиса по продажам карт следует обратить на некоторые показатели.

-На форумах продавцы могут имеет различные статусы , например « Проверен», «Продавец». Это означает что , продавец проходил проверку со стороны администрации форума. К такому продавцу можно начать присматриваться.

Оплаченная реклама или нахождение ветки в «доверенных магазинах» . Хороший селлер , который хочет продавать свой товар , как правило , покупают рекламные места или статус доверенного магазина .

Положительные отзывы. Почитайте отзывы о продавце . Обычно они публикуются в разделе предложения . Хорошие продавцы имеют много положительных рекомендаций от клиентов . Но имейте ввиду , что отзывы можно подделать . Обращайте внимание , когда и кем был оставлен отзыв . Весомыми считаются отзывы сделаные старыми и авторитетными участниками форума.

Выше перечисленные пункты являются всего лишь советами при выборе качественного сервиса. Для защиты от кидка используется ГАРАНТ

И не стоит гнаться за дешевизной. Хорошие продавцы не будут продавать свой товар за копейки . Низкие цены должны вас насторожить.

Средняя цена на карты :

Classic — от 6000

Gold — от 8000

Platinum — от 8500

Лимит снятия наличных :

Classic — 150 000 / сутки

Gold — 300 000 / сутки

Platinum — 1 000 000 / сутки

Особое внимание нужно обратить на условия работы сервиса. Какие гарантии дает сервис, за что он несет и не несет отвественности!

Покупка

Итак, вы определились с товаром, выбрали нескольких продавцов, к которым можно обратиться, и приступаете непосредственно к покупке. Здесь нужно помнить о нескольких вещах.

- Карты бывают двух видов. С гарантией сохранности средств и без гарантии сохранности средств. Большинство представленных на рынке карт - это карты без гарантии сохранности средств. Карты с гарантией сохранности средств стоят сильно дороже и продаются далеко не всеми селлерами.

- К картам без гарантии сохранности средств слово "гарантия" тоже применима. Если дроп в гарантийный срок украдет деньги с карты или закроет ее, то селлер обязан предоставить бесплатную замену товара, то есть карты. Вне гарантийного срока такой ответственности нет. Лучше договориться с селлером о продленной гарантии и заплатить за это.

Относительно безопасный срок эксплуатации карты с гарантией 1 месяц - максимум 3 месяца. Дальше - надо связываться с селлером и уточнять, можно ли продолжать пользоваться картой. Нормальный селлер проверит доступность дропа, попросит у заказчика оплату и продлит гарантию. Или не продлит, если дроп не в доступе.

Вы определились, к примеру, что карты будет без гарантии сохранности средств, согласовали цену, количество и гарантийный срок.

Переходите непосредственно к покупке. Помните , наиболее безопасный вариант оплаты - через Гарант.

Передача товара

Курьерская служба. Этот вариант наиболее надежный . Посылку можно оформить до востребования , а забрать ее может подставное лицо.

Автобус или поезд. В этот случае возрастают случаи потери товара. Закладка - самый плохой вариант, особенно, если передается товар на большую сумму.

Правовых рисков при получении товара нет, но можно попасть в поле зрения оперативников.

После получения карты , приступаем к его проверке. Как правило на проверку товара дается 3 дня, если иной срок не оговорен с селлером. Это означает, что если вы взяли товар и не проверили его за этот срок, то селлер вправе отказать принять претензию по комплектации карт. По истечении этого срока, товар считается принятым.

Проверка карты

Что должно входить в комплект:

дебетовая карта

анкета банка

пин-код

сим-карта , привязанная к карте

доступ в интернет банк

кодовое слово

скан паспорта дропа

Далее проверяем карту :

Визуально. Все данные должны совпадать.

Через интернет -банк . Статус карты почти всегда отображается в интернет — банке .

Через банкомат . Вставьте карту в банкомат, ввести пин-код, запросить баланс. Протестируйте карту , закинув на нее 1000-5000 руб , затем снимите .

На что еще важно обратить внимание:

1. Другие карты . В интернет банке не должны быть других карт , кроме той , которую вам выслали . При возможности блокируем чужие карты и информируем продавца о второй карте . В таких ситуациях карту можно заменить.

2. Кредиты . При отображение кредитной карты в интернет — банке вы так же сообщаете сервису существующей проблеме . Здесь так же будет осуществляться замена карты .

3. Пин-код . Его обязательно проверить в банкомате. Это в первую очередь касается тех карт, где пинкод пишется ручкой.

4. Работоспособность интернет-банка. Если логин и пароль были приложены — необходимо сменить логин и пароль.

5. Номер мобильного, привязанный к карте. В некоторых банках он виден в интернет-банке, в других по старинке надо прозванивать. Удостовертесь, что разовые пароли приходят на привязанный номер.

6. Работоспособность симкарты.

Если после проверки вам что-то кажется подозрительным или что-то не работает как должно, вы, не пользуясь картой, связываетесь селлером и решаете все возникшие проблемы .

Работа с интернет банком.

Некоторые советы при работе с интернет-банком:

не заходите в интернет -банки разных лиц с одного IP;

Возможно использование TOR, но со сменой личности для каждого счета, либо разные VPN.

Характер операций через интернет — банк должен носить экономический смысл (пополнение счета другу ,перевод родственнику ,оплата услуг и тд );

Не делайте платежи ровными суммами, разбивайте большие платежи на мелкие и неравные суммы;

Делайте перерывы между операциями. Перерывы могут составлять 1-2 дня. Старайтесь не загружать аккаунт сразу под лимит вывода. Это может вызвать подозрения и возможно блок интернет-банка или карты .

Вывод денежных средств с карт производится обнальщиком. Обычно оперативники стараются выйти на него для того, чтобы отследить движение налички и выйти на организатора и других участников группы.

Выдача денег производится банкоматом, каждый из которых оборудован видеокамерой. Очень важно подходить к банкомату пешком, чтобы видеокамера не зафиксировала номер и марку машины, на которой передвигается нальщик.

Некоторые банкоматы оборудованы сканером GSM сети, что позволяет определить номер телефона человека, производящего снятие денег. Поэтому мобильный телефон или модем нельзя носить с собой во время снятия денег с банковских карт.

Для того, чтобы не спалить несколько карт, которые используются нальщиком необходимо каждую карту налить в разных банкоматах, за разные подходы, то есть исключаем снятие денег с разных карт подряд с одного банкомата.

Маршрут, по которому выбираются банкоматы, должен быть хаотичным, без явных закономерностей.

Одежда нальщика должна быть неприметной, стандартной, с сокрытием части лица (кепка, очки). Повысить уровень безопасности можно гримом, даже незначительным (родинка, усы, морщины, шрамы).