Банковские аккаунты

Большинство БА(Банковский Аккаунт) продают без доступа в онлайн: известен пароль, логин, аккаунт намбер и роутинг номер. Несмотря на известный логин и пасс, зайти в онлайн не получится, банк задаст секретные вопросы. Соответственно, второй вид БА в продаже - это с доступом в онлайн, т.е. с известными ответами. Плюс иногда продают с доступом к почте холдера(законный владелец БА), если вы нашли такой БА, хватайте его, долго такие аккаунты не задерживаются в шопах, их скупают очень быстро.

Что можно сделать с первым видом акков? Только сливать через конторы, которые поддерживают платежи по ACH.

ACH - это технология, когда ты доверяешь конторе брать деньги у тебя с баланса на счете.

Например, PayPal, Skrill так работают. Ты верифицируешь БА с указанием двух миников, они снимаются со счета в течение пары дней.

Затем указываешь их в конторе, и БА привязан. Миники просишь либо у селлера посмотреть (он через свой чекер сомтрит), либо через спец конторы. Такие БА стоят дешево, слить с них нелегко, в том плане, что серьезную сумму снять тяжело.

Есть негласное правило, что сливать можно 5-7% от баланса акка, но играет роль не только размер суммы, которую хочешь снять, но и средний размер прочих платежей, которые совершает холдер(законный владелец БА). Т.е. если у тебя есть доступ в онлайн, ты можешь посмотреть его транзакции и подстраиваться под них. Это не то чтобы обязательно, но тем не менее, если холдер осуществлял переводы по 100 баксов, а тут сразу 2000 пытаются перевести , то вполне возможно, что холдеру позвонят, чтобы удостовериться. Но это не относится к ACH - это автоматизированные платежи (тут еще от конторы во многом зависит).

По поводу PayPal - свежий саморег сложно депнуть на серьезную сумму без раскачки (99 баксов можно снять, больше вряд ли получится).

Итог, акки без доступа в онлайн можно только привязывать к конторам, больше никак.

БА с доступом в онлайн уже поинтереснее, тут ты можешь смотреть историю транзакций холдера, можешь подстраиваться под дату очередного репорта (месячного отчета). Лучше всего все совершать транзакции в первые дни после отчета. Чтобы холдер ничего не замечал.

Так же ты можешь смотреть включены ли у него алерты на почту и телефон. Для США это редкость, но у некоторых они включены.

Какие вообще возможны переводы из онлайн-банка:

1. wire - международный

Международный ваер трансфер - это перевод в любую точку миру на любой счет. Он характерен тем, что если он отправлен, то разернуть его возможно только по согласию принимающего банка. Поэтому свободного wire трансфера из онлайна нет почти нигде.

D сити есть, но такие БА никто не продаст.

2. р2р person to person по юсе(ЮСА-USA)

Как правило, они все делаются автоматически через попмани, указываешь реквизиты того, кому хочешь сделать перевод. Схема заюзанная, но работать по ней еще можно. Другое дело, есть ли смысл работать по этой схеме, когда она уже умирает, в то время, как есть схемы с БА которые принесут больший профит.

3. bill pay

Сейчас многие работают через него. Через билл пей ты можешь платить юр. лицам, которые опять же в юсе. Так же в некоторых банках можно и на счет физ. лица отправить платеж, через попмани. Скажем так:

в пользу физ. лица беспроблемный перевод можно сделать до 300$, но я советую до 200$, для надежности, все, что выше - уже 50/50.

Если ты к конторе крепить БА инстантом через логин пароль, то она может видеть имя, на кого оформлен БА. Т.е. регистрировать аккаунт в конторе тоже желательно на это имя, а если через минидепы. Как я со временем понял, лить на свои самореги - не очень профитно, т.к. бывает такое, что при переводе на свежерегнутый акк суммы от 1000$, и ее сливе с него через день - два, акк может уйти в лимит, и потом хрен без личного присутствия его разблокируешь. В итоге может получиться так, что на БА 4000$, а ты с него смог вытянуть 1000$.

А если по телефону деп делать, на какую сумму лучше?

Если по телефону, то это опять-таки в некоторой степени зависит от того, какие вообще транзакции бывают на этом акке. Если там переводы по 1000-2000$ в порядке вещей, то тогда спокойно можешь засылать такую же сумму(даже и без телефона). А если там все по 100$, то лучше начинай с транзакций поменьше. 400$-600$.

Но это все укладывается в общую картину, заключающуюся в следующем:

Если баланс на акке 1000-3000$, то с него ты вряд ли переведешь 1000$ в одну транзакцию , т.к. это почти весь его баланс. Для переводов по 2000$, лучше брать жирные акки, чтобы от общего баланса это было не больше 5%.

И опять таки здесь как и с СС, многое зависит от заюзанности банка. Чейз, боа, веллс используют все, с них трудно снять серьезные суммы (поэтому и стоят копейки).

В БА, в онлайн можно заходить с любого штата, пусть только ссх будет почище, но и это не принципиально. Браузер должен быть обычным, никаких TOR.

Итог - начинать свой путь в кардинге с БА, не самая лучшая идея. Это достаточно сложный процесс. Да, с БА можно выкачивать большие деньги, по 2000-3000$ в неделю. Но есть направления, которые гораздо проще, например вбив СС. С него лучше и начать.