ANONYMOUS-BANK
AURORA
ПЛЮСЫ:
- Анонимная банковская карта без привязки к паспорту
- ПИН-код по умолчанию 1234. Вы можете его сменить на свой собственный самостоятельно в любом банкомате, который поддерживает такую функцию
- Неограниченный срок действия анонимной карты
- Пополнение карты без ограничений
- Снятие наличных в любом банкомате в любой стране мира без ограничений
- Перевод денежных средств с карты на карту без ограничений
- При переводе больших денежных средств с карты на карту, у вас НИКТО не будет требовать подтверждения источника происхождения денег (как это делает любой Банк)
- Банковские карты на выбор: доллар, евро, гривна, рубли
МИНУСЫ:
- Отсутствует CVV/CVC код (с карты невозможно совершать покупки в интернете)
- Если ПОТЕРЯЛИ карту, доступ к Вашим деньгам НИКТО не сможет получить и деньги навсегда зависнут в системе
- Если большие суммы нужно обналичить с карты, необходимо использовать несколько банкоматов
- Перевод денежных средств возможен только между анонимными картами. Отправить денежные средства с ОБЫЧНОЙ банковской карты на анонимную карту нельзя
Для чего нужна анонимная банковская карта?
Карта выполняет ТРИ важные функции: зачисление, перевод и снятие денежных средств АНОНИМНО в любой стране мира
Начиная с 2020 года участились случаи блокировки платежных карт банками. А в последнее время появилась информация, что за перевод на карточку будут штрафовать на 85 тыс. грн. Давайте разберемся, связаны ли эти события между собой и что за штраф нам обещают.
Штраф 85 тыс. грн. от налоговой за перевод на карточку
В июне 2021 года на сайте налоговой появилась информация, что налоговая грозится штрафовать на 85 тыс. грн. за переводы на карту, если они являются оплатой работы, оплатой товара или зарплатой.
Сегодня многие работают в интернете, работают без регистрации частного предпринимательства и получают оплату за товар или услуги на карту, работают без официального трудоустройства, принимая зарплату на карту. Может даже люди не так много зарабатывают и суммы незначительные. Но налоговая предупреждает, что может прилететь немаленький штраф - 85 тыс. грн. Насколько это возможно? Это возможно, такой штраф существует, он прописан в Кодексе.
Кодекс України про адміністративні правопорушення. Стаття 164. Порушення порядку провадження господарської діяльності.
Нарушение порядка осуществления хозяйственной деятельности. Согласно закону сумма штрафа должна составлять 5 необлагаемых минимумов, а минималка с каждым годом растет. Штраф будет расти. Таким образом, штраф реальный и обоснования на него есть.
Почему банки блокируют карточки?
19 мая 2020 года НБУ выпустил постановление про совершение банками первичного мониторинга. Описал он в постановлении:
Постанова 19.05.2020 № 65 “Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу”
Согласно закону банки обязаны следить за клиентами и их платежами. Также банки должны блокировать подозрительные транзакции. А транзакция может быть подозрительной, если например: доход у человека 10 тыс. грн., а на карту пришли деньги в размере 20 тыс.. Частые переводы на небольшие суммы (опять же оплата товара или услуги), регулярные переводы на карту. Все эти транзакции банк должен блокировать и спрашивать вас об их законности. В случае отказа отвечать, банки отказывают в обслуживании и закрывают ваши карточки навсегда. Такие случаи уже были.
Таким образом, с 19 мая 2020 года банки стали следить за клиентами и блокировать карточки. С июня 2020 года налоговая будет искать запрещенную хоз. деятельность и штрафовать на 85 тыс. грн..
Да, кто-то скажет, мне прислали деньги и ничего не было. Такое может быть. Один раз повезло, второй раз нет, штраф 85 тыс. Мы идем к цифровизации, сейчас паспорт в электронном виде, можно заказывать справку через программу “Дія”. С каждым днем правила все жестче и больше контроля.
Теперь понимаете зачем нужна АНОНИМНАЯ банковская карта?
