Арбитраж в Китае

Друзья, всем привет!

Многие P2P арбитражники до 28 октября использовали БКС-брокер для покупки USD с последующим выводом в Райффайзен и отправкой SWIFT в СНГ или Азию.

Но после нововведений, которые частично сломали данную связку, есть смысл тщательней рассматривать новые инструменты:

Работа с Китаем и чем он может быть полезен;
Валюта CNY как инструмент, банки для откупа и варианты реализации;
Система Union Pay, которая коннектит карты по всему миру и позволяет перемещать средства;
Золотая Корона - курс при отправке через Union Pay в Китай добавляет к основному спреду в среднем 3%;
Использование HKD (Гонконга) в цепочке для отправки $ в страну.

Валюта CNY как инструмент

Выгодное пополнения CNY в РФ, лежит в основе БКС-Банка, так как с 31 августа в мобильном приложении данного банка можно открыть счета в китайских юанях и совершать основные операции:

Обменивать валюту по выгодному курсу (RUB/CNY и CNY/RUR);
Осуществлять переводы по реквизитам и переводить юани на собственный счет в АО «БКС Банк» из сторонних банков;
Пополнять брокерский счет и выводить с него юани на счёт в АО «БКС Банк».

Также и для физических, и для юридических лиц сохраняются тарифы за вывод средств в сторонние банки по юаню (100 юаней), а также по прочим валютам (37 евро).

Банки в России поддерживающие Юань:

Тинькофф
БКС
Банк Солидарность

Зенит банк и др.

Способы реализации CNY

SWIFT переводы;
Внутрибанковская перестановка (соглашение Россия - Китай в дочерних филиалах, аналог Дениз Банка Москва. В рамках Китая такая история возможна при работе с Московским отделением Bank og CHina);
Union Pay MoneyExpress;
Золотая Корона / Unistream.

SWIFT в CNY

Юань сейчас и в ближайшем будущем, альтернатива валютных переводов в USD/EUR, которые в свою очередь попадают под огромное количество санкций, что тормозит перевод в скорости (ранее SWIFT переводы с нужных нам банков доходили за 4 часа).

Топ 6 банков с минимальными комиссиями, отправляющие переводы в CNY:

Меткомбанк - 0.2% min 250 CNY max 1500 CNY;
Bank of China (московское отделение) - 0.3% min $20 max $200;
Центр-инвест - 0.4% min $55 max $200 (в США 1% min $30 max $200), только безналичные переводы в CNY;
ВБРР - 0.6% min $30 max $100 (к слову, это тот самый банк, который позволяет делать переводы в ЗК - а именно делать бесконечное количество виртуальных банковских карт. (Как вы должны были понять это альтернатива райфа));
Тинькофф банк 1% min $/€30 max $/€200 (0,5% $/€15 макс $/€100 - для Tinkoff Premium);

ДенизБанк Москва - 1% min 50 у.е. max 250 у.е;

Как и куда отправлять SWIFT?

Этап 1. Россия - Гонконг (Туда можно слать и $, однако в рамках санкций приятнее будет работать с CNY):

HSBC (HK)(The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited);
Standard Chartered Bank (HK) Limited;
BOCHK (Bank of China Hong Kong);
DBS Bank (Hong Kong) Limited;

Меняем CNY на HKD или сразу же покупаем HKD и забираем USDT на P2P 1:1.

Этап 2. Перевод Гонконг - Китай

Самое банальное, конечно, в Китай. Однако что делать, если есть сложность в нахождении партнёра - резидента в стране?

Способ 1:

Верификация digital-банка через OTC чаты (резидент КНР не будет иметь доступа к данному банку, тк данный банк не имеет - отделений)

Что потребуется от вас?

Виртуальный номер страны с возможностью приёма СМС (можно найти на сервисах);
Gmail, зарегистрированный на данный номер.

Какие данные следует брать от селлера при верификации?

Chinese residents‘ file information inquiry, mobile phone positioning, bank card freezing reasons;
China resident document information/bank documents (China SSN);

Фото документа, по которому было пройдена верификация.

Какой банк будем регистрировать?

Например, ****Aibank (Baixin Bank), MYBank, WeBank - одни из самых популярных диджитал банков в стране.

Далее аккаунт, на который стоит также обратить внимание: E-CNY Digital RMB account - что это такое?

**E-CNY Digital RMB account (**digital yuan) - приложение для создания “Диджитал юаня”, пока что не работающее на блокчейне, однако объединяющее большое количество банков Китая для работы.

Цифровой кошелек, называемый по-китайски 数字钱包 shuzi qianbao, представляет собой онлайн-кошелек, с помощью которого вы можете отслеживать и хранить электронные юани. Доступ к нему осуществляется через приложение для цифровых юаней 数字人数字 shuzi renminbi. Приложение digital yuan является основным средством, с помощью которого пользователи могут использовать eCNY.

Пользователи могут настроить несколько цифровых кошельков в приложении и задать параметры, такие как лимиты ежедневных расходов, приложения и услуги, которые можно оплачивать с помощью кошелька, а также связать различные банковские карты.

Операторами являются коммерческие банки, которые были одобрены для предоставления населению услуг по обмену цифровых кошельков и электронных юаней.

В настоящее время существует семь коммерческих банков, которые имеют право предоставлять электронные юани:

ICBC
Сельскохозяйственный банк Китая
Банк Китая (Bank of China)
Китайский строительный банк
Банк коммуникаций
Почтовый сберегательный банк Китая
Китайский торговый банк

И два онлайн-банка:

WeBank (оплата через WeChat)
MyBank (Alipay)

Пользователи имеют доступ к более широкому спектру банков, если они выбирают цифровые способы оплаты, но платежи должны осуществляться через стороннее приложение банка.

Пользователи в следующих 23 городах и областях могут зарегистрироваться для использования приложения e-CNY:

Шэньчжэнь, провинция Гуандун
Гуанчжоу, провинция Гуандун
Сучжоу, провинция Цзянсу
Новый район Сюнань, провинция Хэбэй
Чэнду, провинция Сычуань
Шанхай
Провинция Хайнань
Чанша, провинция Хунань
Сиань, провинция Шэньси
Циндао, провинция Шаньдун
Далянь, провинция Ляонин
Пекин
Чжанцзякоу, провинция Хэбэй
Тяньцзинь
Муниципалитет Чунцина
Фучжоу, провинция Фуцзянь
Сямынь, провинция Фуцзянь
Ханчжоу, провинция Чжэцзян
Нинбо, провинция Чжэцзян
Вэньчжоу, провинция Чжэцзян
Хучжоу, провинция Чжэцзян
Шаосин, провинция Чжэцзян
Цзиньхуа, провинция Чжэцзян

Способ 2:

Отправить CNY можно также и в Таиланд или Индонезию, где далее мы конвертируем по курсу приближенному к биржевому, локальную валюту. (Это также интересный способ и для перевода между юрлицами - использовать банк-прокладку, принимающий юань с дальнейшим переводом не из него для окончания оплаты)

Такую услугу сейчас, например, предоставляет Qiwi, а также Банк Солидарность.

Клиенты, имеющие счет или карту Банка «Солидарность», могут переводить денежные средства через границу независимо от своего местонахождения, просто используя мобильное приложение Банка «Солидарность Онлайн» или получив доступ к системе «Интернет Банк» в отделении банка.

Money Express представляет собой услугу UPI по трансграничным денежным переводам, которая была запущена в 45 странах и регионах, включая США, Японию, Сингапур, Австралию, Великобританию и Россию. В отличие от традиционных трансграничных телеграфных переводов, Money Express заранее рассчитывает обменный курс и зачисляет денежный перевод напрямую на счет UnionPay получателя в большинстве случаев в режиме реального времени. Чтобы упростить процесс для пользователей, для совершения перевода требуется только имя получателя и номер карты UnionPay.

Ся Юй, глава российского офиса UnionPay International, сообщил: «За последний год объем денежных переводов через наш сервис Money Express увеличился. Мы рады, что все больше российских банков подключаются к Money Express, предлагая локальным клиентам удобный, быстрый и безопасный способ перевода средств на карты UnionPay».

В рамках данной страны советуем работать с нерезидентными счетами, дабы не попасть на налог.

Как работает услуга Money Express в Золотой короне и какие там лимиты?

Основной лимит по переводам - 50 000 юаней в день (премиум карта), принимать переводы можно ежедневно (еженедельного лимита на поступления нет).

Банки принимающие переводы оттуда:

Bank of China (Самый адекватный банк, главное сказать вашему резиденту КНР сообщить в банк информацию о том, что он собирается принимать переводы из-за границы, иначе банк в праве отклонить перевод);
Bank of Culture;

В рамках работы с банками может возникнуть уникальная ошибка Korona Pay, которой нет в других странах, ошибка 114 - китайская карта не может принять деньги - нужно будет сходить в банк и сделать разрешение

Связки по шагам не будет, но данная информация даст вам пищу для размышлений и построение своей собственной сверхприбыльной связки.

Если статья для вас была полезна, поделитесь с другом!

❕Контакты Vazonez👇🏾
Канал телеграм: Vazonez
Канал ютуб: Vazonez