Арбитраж (p2p)

Простым языком, арбитраж это купить дешевле в одном месте и продать дороже в другом.

Самые простые примеры которые мы используем на практике:

Покупка USDT на Binance (в вкладке купить) за 65.89 RUB и моментальная продажа на Garantex за 66.4 RUB. Получается спред 0.77%, это относительно мало. обычно такие спреды при спокойном рынке, когда рынок активный, спред возрастает.

То есть закупил USDT на 50 000₽ по 65.89 = 758.84$

Продал по курсу 66.4 = 387₽ чистыми за 4 минуты)

Средний профит со сделки 1-2%, бывает и больше в редких случаях.

Также бывает межбиржевой арбитраж. Ищем где дешевле закупить и где подороже продать. Например закупаем USDT на ОКХ по курсу 67,5 RUB на 500 000 RUB и получаем 7407 USDT. Переводим наш актив на ту биржу где он дороже всего стоит и продаем например по курсу 68 RUB, получаем 503 676 RUB.

В чём отличие

В первом случае мы закупаем через любую крипто биржу, а продаём на Garantex.

Во втором случае мы закупаем на крипто бирже и продаём уже на другой крипто бирже.

На каких платформах нужна регистрация

Binance
ByBit
PexPay
OKX
Garantex

Сколько денег нужно для начала

По сути можно начать с любой суммы даже с 50 000 или 100 000 рублей, но чем больше у вас капитал тем быстрее вы будете его генерировать.

Оптимальная сумма от 500к и выше. При таком капитале вы легче будете генерировать прибыль даже при маленьких спредах.

ФЗ 115

ФЗ 115 - Закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Простыми словами это антиотмывочный закон. Именно следуя этому закону банки могут блокировать карты, отказывать в проведении сомнительных операций, ограничить доступ в интернет-банк или запрашивать документы, если по операции клиента возникли подозрения. Закон касается всех - предпринимателей, фирм и физлиц, а также тех, кто пользуется банковским счётом для бизнеса, крупных денежных переводов или личных расчётов.

Признаки ФЗ 115

Более 10 контрагентов в день.
Более 30 операций в день.
Операции более 100к в день или более 1 млн в мес.
Транзитный характер перечисления денег, деньги поступили и через пару минут улетели.
В течении 12 часов зачислились и списались.
Карта только для переводов, не платит за продукты, рестораны, жкх и тд.
Если одно устройство используется для входа в разные аккаунты и переводов.
Если на конец месяца на карте остается меньше 10% от оборота за месяц.

Это косвенные признаки по которым банки проверяют ваш аккаунт и выдают ФЗ 115.

На сто процентов гарантировать, то что вы не попадете на ФЗ не возможно, но для того чтобы минимизировать подобный исход нужно соблюдать правила прогрева карт.

Прогрев карт

Подключите премиум подписку - это повысит доверие к вам с стороны банков.
Используйте продукты банка, страховки, подписки, партнерки.
Оформите кредитку на тот же аккаунт, если она есть как у тинькофф.
Оставляйте на картах неприкосновенную сумму 20-30к которые вы никак не трогаете.
Делайте покупки с карт, продукты, одежда, оплата жкх, штрафов и универа, чтобы показать что вы реальный пользователь.
Получайте на карту зп, пенсию, такие карты отлетают реже всего.
Не наглейте с лимитами, постепенно увеличивайте оборот.
Не снимайте деньги с основных карт которые используете для p2p, лучше сделать перевод на левую карту. Для банка лучше перевод чем снятие в нал.
Всегда округляйте сумму, оплачивайте всегда без копеек банки их не любят и так же просите что бы вам оплачивали без копеек.
Старайтесь принимать меньше переводов на карту, за них часто спрашивают. Лучше лишний раз получить нал и пополнить карту.

Так же стоит отметить, что многим банкам важно именно сколько денег у вас на аккаунте, чем их будет больше на конец рабочего дня и на конец расчетного месяца, тем больше к вам доверия.

Еще одним плюсом является расчетный счет для ИП или компании, если он оформлено у вас в том банке по которому вы крутите, то к вам еще больше доверия. Конечно же на нем тоже должны быть деньги.

Что делать если вы получили ФЗ 115 и что вам за это будет?

Вам за это ничего не будет, ибо тут нет ничего противозаконного. У вас просто замораживают карту для выяснения обстоятельств.

Поэтому здесь у банка 2 выхода:

Они ничего не узнают и карта остается замороженной. При таком исходе самое главное не закрывайте счет в банке, говорите что хотите вывести деньги без закрытия счета, главное чтобы вас счет остался открытым. Банки спокойно выводят деньги на другой счет в банке или через банкомат.
Вы объясняетесь с банком и они размораживают вам счет После такого ваш счет станет бессмертнее.

Что запрашивают банки?

Обычно письмо от банка прилетает в таком виде:

Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям в рамках 115-ФЗ. Пожалуйста, пришлите до 13.06.2022 прямо сюда, в чат.

1. Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).

2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».

3. Информацию, осуществляются ли криптообменные операции?

1. Если осуществляются:

a. С какого периода?

b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта

c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки)

d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка

e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка

f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка

g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка

h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя

2. Если не осуществляются:

a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.)

b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.)

То есть для решения проблемы нам всего лишь надо ответить на вопросы.

В том что вы занимаетесь арбитражем нет ничего противозаконного, так что можно об этом спокойно говорить, но только если вы потом будете готовы задекларировать свой доход и оплатить с него налоги в виде 13%.

Кто-то сможет все оформить самостоятельно, особенно легко будет если вы ведете таблицу с учетом всех сделок. Но если вы не в силах сделать подобное, то на данный момент уже есть несколько компаний которые предоставляют подобные услуги:

https://bitnalog.ru/

https://pravo.garantex.io/

Друзья, деньги прекрасны)