AML

AML - anti money laundering или «борьба с отмыванием денег». Это правила и действия, которые мешают преступникам обращать криминальную валюту в чистую и законопослушную. По сути, AML сводится к тому, чтобы человек не мог скрыть свою личность и источники дохода от финансовых и проверяющих организаций.

Разрабатывают и внедряют AML государства, банки и прочие контролирующие органы. При этом они охотно работают вместе для большей эффективности. Реальность такова, что бороться с отмыванием денег нужно.

Финансовые системы содержали кучу лазеек и до появления криптовалют. Но с приходом цифровых активов преступники получили уникальный шанс богатеть быстро, незаметно и неуловимо. Первое время так и было, но потом дала о себе знать псевдонимность криптовалют. Кого-то словили, но большая часть тех, кто не хочет соблюдать законы, осталась в тени.

Сейчас аббревиатуры AML и KYC всё чаще мелькают на сайтах ICO. Всё потому, что регуляторы начинают требовать от криптостартапов и сервисов соблюдения правил и идентификации пользователей.

На мартовском саммите G20 разработке международной AML-стратегии для криптовалют уделялось особенно много внимания.