ТЕХНОЛОГИЯ ОБНАЛА

Как зарабатывают те, кто помогает компаниям уходить от налогов

Рыцари обнала» ворочают гигантскими суммами.

ФИКТИВНЫЕ СДЕЛКИ

Суть обналичивания в том, чтобы вывести деньги из-под налогообложения. Самим компаниям это муторно. Вот они и находят посредников.

«Черный нал нужен почти любой фирме. Чтобы зарплаты в конвертах платить или на что другое. А дальше - дело техники. Допустим, ты клиент. Твоя фирма отгружает деньги моей по безналу за какие-либо услуги. Сразу снять их и отдать тебе я не могу. Сразу за жабры возьмут. Надо запутывать. Я гоню их дальше - по другим своим фирмам. Их в среднем 10 было. С бухгалтером придумываем разные счета. И как можно быстрее. Ведь люди за скорость платят, месяц ждать не будут.

Чаще всего прикрытие - это транспортные услуги. Проверить их сложно: всегда нужна солярка, на ремонт деньги списываешь. Только делай все документы. А это проще простого. Может, видел, на трассе, когда едешь, - часто надпись «Чеки»? Там тебе сделают все - даже рецепт на наркотики. Они так и называются - «чекисты». То есть подделывают всю документацию: канцелярия, мебель, все что угодно.

«ДИРЕКТОРА-ГОРЕМЫКИ»

Главное правило обнальщиков - никаких официальных договоров на себя не заключать. Все делается через подставных лиц. В офшорной терминологии их называют «номинальными директорами».

«В любом городе алкашей и наркоманов - тысячи. Работы особо нет. Да и кто их к себе возьмет?! Запойные все. Так и маются. А тут добрый дядя Кирилл приходит и предлагает 10 тысяч рублей в месяц. За просто так. Тому и хорошо: лежи себе на диване, пиво пей, а деньги идут. Мало того: он директором становился. Круто же! Правда, всех сразу предупреждали. В любой момент к тебе могут постучаться и предъявить: незаконные банковские операции, незаконная предпринимательская деятельность, незаконный оборот ценных бумаг. Все эти статьи подходят под обнал. Но в большинстве случаев решаешь, естественно, все заранее с ментами. Алкаши - расходный материал. Максимум 1 - 2 года они нужны. Потом обычно начинаются проверки, приходится сливать эту фирму и брать других горемык».

БАНКАМ ВЫГОДНО

Самая заинтересованная сторона в этом процессе - сами кредитные организации.

«Банки живут только на обнале. Они же в среднем 1% от суммы получают. И эта движуха постоянна. Какие на фиг кредиты? Их все равно никто не отдает. Как правило у обнальщика есть счета во всех фин установках своего города.

Приводишь алкаша, одеваешь во все чистое и садишься рядом. Его всего трясет, перегар за километр. Он свою фамилию-то выговорить не сможет, не то что вид экономической деятельности назвать! Ну и менеджер, естественно, все просекает. Сидит молодой спортивный парень в модной куртке, а рядом с ним пьянчуга последний, который якобы фирму открыл. Ну все же понятно сразу.

В банке обычно закрывают глаза. И для этого не надо быть другом председателя правления. Все можно делать через более низкий уровень. Главное - найти подход. Входишь в контакт с менеджером максимально близко. Ведь она может косвенно влиять на ситуацию: без очереди деньги тебе снять или предупредить, когда будет следующая проверка. А ты за это конфетки, цветочки, секс. Да-да, чем ближе, тем лучше у тебя дела в банке будут. Когда ты с ней переспал, она уже ручная. Можно просто позвонить - и она сама за тебя все бумаги заполнит. Плюс шумиха банку не нужна. Обычно звонят и рекомендуют счет закрыть - от греха. Ведь если выяснится, что в банке обнальщики, лицензию сразу же отберут».

СВОИ ЛЮДИ ВЕЗДЕ

Как выяснилось, кормятся от обнала очень и очень многие.

Свои люди нужны везде. В первую очередь в полиции. Если какая проверка, они могут к тебе приехать и потом написать, что ничего подозрительного не нашли. Печати в сейфах, бухгалтер на месте - все четко.

Но, конечно, всех не купишь. Денег не хватит. Поэтому всегда есть риск, что разрабатывать тебя придет тот, кто не в доле. Но и здесь можно запудрить мозги.

- А где директор? Ну отвечаешь: на Мальдивах, наркотики, девочки, бухает. Почему столько снимаете? Чешешь как можешь. У нас песочный карьер, техника в аренде, стройка. И все за наличку. Им на 300 тысяч легко наговарить. В зависимости от того, к какой фирме вопросы были. И проверить невозможно. Если захотят посмотреть? Да все продали вчера! А где машина? В Красноярск уехала - в рейс. Нету фактов - нет с поличным!»

Что бы не пропустить новые стать подпишись на -@ObLiON

А что бы предложить свою тему пиши сюда -@ObLiON_LIVE_bot