Рекомендации по работе с P2P

Рекомендации по работе с P2P

1) Какие банки не нужно использовать для криптовалютных операций

Не используйте такие банки как ВТБ для получение сумм по П2П. Так же в последнее время наблюдаются проблемы с переводами на Тинькофф банк в силу жёсткой политики по отношению к П2П. Лучше получить платёж на Сбер и Райф, потом по СБП перевести себе на любой другой банк.

2) Какой банк выбрать и как не вызвать подозрений 

Выберите несколько банков, которым интересен бизнес и вы как клиент. Можете взять также премиум карту, если планируете оперировать большими суммами, кредитную карту.

Попробуйте Сбербанк и Райфайзен.

И не просто используйте карту для крипты. А ещё покупайте в магазинах с неё, покупайте в интернете, пополняйте кэшем, держите баланс и прочее. Можно закинуть в обычный депозит в банке на месяц или два. После депозита деньги станут вашими.

Если у вас по карте идут только р2р переводы в адрес непонятных лиц и такие же зачисления - велика вероятность интереса банка к вам. А если в общей банковской выписке вы оплачиваете товары, живете по этой карте, то 3-5 р2р переводов в месяц могут спокойно затеряться и не вызывать подозрений в банковской выписке.

Тинькофф и Сбербанк недавно практически все топ п2п платформы удалили у себя из за санкций. Но эти банки все ещё есть на бирже HTX/Huobi. На ByBit тоже все известные банки есть, но под другими именами если у вас IP адресс не РФ.

3) Выбор мерчанта

При выборе мерчанта нужно обратить на несколько важных пунктов

1.Методы оплаты

На всех P2P платформах есть возможность выбрать метод оплаты. Можно поставить фильтрацию по Сбербанку, Альфа, Тинькофф, СБП либо их аналоги, так как платформы сейчас из за санкций их не показывают.

2. Ликвидность

В данном разделе можно увидеть сколько ликвидности у данного мерчанта и убедиться, есть ли у него необходимое количество крипты или фиата для вашего ордера.

3. Цена

Важно обратить внимание на цену, так как после принятие этой цены, вы ее уже не сможете изменить.

4. Репутация мерчанта

Пожалуй, один из самых важных пунктов. Обращайте пристальное внимание на количество выполненных ордеров и репутацию пользователя. Старайтесь откликаться на объявления тех мерчантов, у которых как минимум парочка сотен транзакций за последние 30 дней и репутация выше 90%

5. Галочка рядом с юзернеймом

На многих платформах есть так называемое понятие "Верифицированный мерчант". Как правило, это самые опытные мерчанты, которые имеют безупречную репутацию, большую историю торгов(порой даже десятки тысяч), и больше кредита доверия. Нужно ещё отметить, что для получения данного статуса, мерчант должен оставить в качестве страхового депозита определённую сумму, минимум 500USDT и больше.

6. Купить/продать

После ознакомления со всеми пунктами выше - нажимаем на кнопку и выбираем количество крипты, которую хотим купить или продать.

КУПИТЬ: При покупке крипты выбираем метод оплаты. Например, Сбербанк. Копипастим номер карты в приложении мобильного банка, переводим сумму и после этого в самой платформе/приложении биржи нажимаем на кнопку "Оплачено/я оплатил". После чего продавец подтверждает получения рублей и отпускает вам крипту. Крипта сядет на ваш П2П/ФИАТ баланс. Для вывода с биржи, нужно будет перевести на СПОТ.

Важно: При покупке лучше в любом случае перед переводом, ещё раз в чат скопипастить номер карты продавца, убедиться, что все корректно и что продавец онлайн, после чего только совершить перевод. После совершения перевода в чате можно лишний раз напомнить о совершении перевода, или даже скрин скинуть.

ПРОДАТЬ: При продаже крипты вам нужно заранее добавить свою карту в меню настроек П2П, там где методы оплат. Нужно перевести крипту на ваш П2П/ФИАТ счёт перед продажей. После чего открываем ордер на продажу и ожидаем поступление рублей. Мерчант переводит вам рубли, вы получаете уведомление, заходите в приложение мобильного банка, проверяете историю транзакции, лишний раз убеждаетесь, что перевод был осуществлён. Как только убедились - нажимаете на кнопку "Отпустить крипту", вводите код/GA и отпускаете крипту покупателю.

Важно: При продаже нужно указать номер карты корректно, лучше при создании метода оплаты не вводить вручную, а цифры скопипастить и сверить еще раз, иначе ваши рубли могут быть отправлены левому человеку

Важно: НИКОГДА НЕ ОТПУСКАЙТЕ КРИПТУ ПЕРЕД ПОЛУЧЕНИЕМ РУБЛЕЙ. Нельзя отпускать крипту, если не получили рубли, даже если контрагент клянётся, что перевёл, даже если он говорит, что рубли перевёл, но они дойдут через час или два.

4) P2P торговля. 

Банки не могут отличать P2P торговлю, от получения средств в результате мошенничества. Поэтому, если ваш продавец/покупатель 1 раз кого-то кинул и этот человек в свой банк позвонил и сообщил - тот попадёт в серый список ЦБ. Его данные разошлют по всем банкам и те обязаны будет либо блокировать, либо приостанавливать перевод до подтверждения вами.

4) Работа с анти фрод системой

Кроме того НЕ рекомендуется снимать средства в банкоматах/выходить в кеш сразу же после получения средств путем P2P торговли. Лучший способ - трата в онлайн и офлайн магазинах - покупка продуктов, товаров для дома и прочее.

Выход в кэш может сразу триггернуть антифрод систему, могут быть неприятные вопросы к вам.

5) Большие суммы

Если работаете с большими суммами - лучше завести премиальную карту банка, стать премиальным клиентом, к вашим транзакциям с большими суммами меньше вопросов будет.

Возможно придется платить большую плату за обслуживание или подписку по типу Сбер Первый или Тинькофф PRO или Premium, но если у вас крутятся большие суммы - оно того стоит, меньше вопросов будет к вам.

Если же суммы слишком большие, то лучше выйти в кеш. Подробнее можно ознакомиться в этом посту