Пять крупнейших «мошеннических ICO» или как отделить зерна от плевел?
CRYPTO WAVE
Пять крупнейших мошеннических ICO украли в общей сумме более 20 млн. долларов у инвесторов.
Большинство мировых финансовых рынков в настоящее время жестко регулируются и по этой причине, мошенничество в этой сфере становится все более редким. Однако, предприимчивые мошенники обращаются к инновациям fintech, которые в настоящее время не регулируются и это - криптовалюта.
По сути, криптовалютный мошенник нацелен на то, чтобы убедить «не знающих инвесторов» купить поддельные монеты и токены с помощью фиата либо криптовалюты. В этой статье мы сосредоточимся только на так называемом мошенничестве ICO, а не на кражах, взломах или схемах Ponzi.
Мы определяем проект как скам только тогда, когда доказано, что деньги, собранные во время предварительного ICO или ICO, были украдены, и команда исчезла. Это означает, что мошенничество было заранее спланировано и кража средств инвесторов была преднамеренной.
PlexCoin (15 миллионов долларов)
ICO PlexCoin было приостановлено в декабре 2017 года Комиссией США по ценным бумагам (SEC) в ответ на официальную жалобу, согласно которой основатель Доминик Лакруа обманывал американских и канадских инвесторов. В жалобе утверждалось, что Лакруа рекламировал астрономически высокий доход в размере 1354%, используя группу поддельных экспертов для повышения легитимности проекта и пытался скрыть свои прошлые финансовые преступления, которые включали в себя обман инвесторов с помощью микрозаймов.
SEC заморозила все 15 миллионов долларов, собранные ICO с момента его запуска в августе 2017 года. Лакруа был заключен под стражу, а головная компания PlexCoin оштрафована на 100 000 долларов. Около 810 000 долларов по-прежнему удерживалось компанией по обработке платежей Stripe, а остальные средства были расположены на различных криптовалютных кошельках, принадлежащих Лакруа. Непонятно, какие обвинения будут предъявлены против Лакруа и что произойдет с деньгами, внесенными на его кошельки. Тем не менее, PlexCoin стал одной из крупнейших попыток выхода с ICO в истории, которая, к счастью, была остановлена почти в самом начале.
Benebit (2,7 - 4 млн долл. США)
Benebit утверждали, что используют систему токенов Blockchain для унификации программ лояльности клиентов, таких как мили для часто летающих пассажиров. У этого ICO были все атрибуты легитимности, включая неплохой канал Telegram с более чем 9 000 подписчиков, маркетинговый бюджет в размере более 500 000 долларов США и множественные рекламные акции для pre-ICO. С новой концепцией, серьезным Whitepaper и правильно потраченными долларами на маркетинг, команда Бенебита смогла создать много хайпа, и инвесторы начали покупать.
Однако, когда кто-то заметил, что фотографии команды, похоже, были украдены из британской школы для мальчиков. Паспортные данные, предоставленные «учредителями», были поддельными. После этого, команда, которая стояла за всем этим, начала уничтожать все, что связано с Бенебитом, включая веб-сайт, Whitepaper и учетные записи в социальных сетях. Оценки ущерба различаются, но, как полагают, мошенники ушли с по крайней мере 2,7 млн. Долл. США и до 4 млн. Долл. США.
Opair и Ebitz (4 млн. Долл. США)
Мотивированное сообщество мелких инвесторов, которые вкладывали деньги в Opair и Ebitz, пытаются найти таинственного разработчика (известного как Вассерман) двух мошенников ICO, которые собрали в общей сложности 388 BTC.
Opair "продвигал" децентрализованную систему дебетовых карт, используя свой собственный токен XPO. Пользователи обнаружили, что профили LinkedIn команды были фальшивыми, и Opair быстро исчез, но до этого они успели собрать более 190 BTC.
Любительские расследования, проведенные обманутыми инвесторами, показали, что почтовые серверы для Ebitz перенаправлялись в домен Opair, который зарекомендовал себя как клон ZCash с небольшими изменениями. Команда, провозгласившая себя «группой этичных хакеров», надеялась собрать 500 BTC через свой ICO, который стартовал 28 ноября 2016 года. Через два дня пользователи BitcoinTalk заметили соединение записей Ebitz MX с Opair.
Сразу после этого веб-сайт Ebitz был отключен, но до этого момента удалось собрать около 200 BTC, хотя многие пользователи предполагают, что BTC в основном поступали от разработчиков, чтобы обеспечить «поддельный объем», или впечатление, что многие люди уже инвестировали в проект, чтобы повысить доверие и заманить других инвесторов на покупку своего токена.
REcoin и DRC (300 000 долл. США)
На первый взгляд, REcoin (Real Estate coin) и DRC (Diamond Reserve Club) пытались сделать что-то амбициозное и дерзкое - создать криптовалюту, которая была бы подкреплена активами реального мира - недвижимостью и алмазами. Их основатель Максим Заславский утверждал, что оба стартапа были полностью укомплектованы, защищены юристами и уже сформировали отношения с розничными торговцами и инвесторами - ни одно из этих утверждений не было правдой.
SEC сообщили, что REcoin и DRC не имели каких-либо «реальных операций», что ни у одного из проекта не было никаких токенов или что-либо вообще связанного с Blockchain. SEC решили, что REcoin и DRC вообще не были ICOs и фактически были ценными бумагами, что привело к аресту Заславского 29 сентября 2017 года. По данным SEC, Заславский успел привлечь около 300 000 долларов, прежде чем его поймали, хотя сам мошенник утверждал, что средства привлеченные с обоих ICO, составили более 2 млн. долл. США.
PonziCoin (250 000 долларов США)
Да, PonziCoin - настоящая криптовалюта, и да, некоторые очень легковерные люди лишились своих денег после того, как инвестировали в нее. Еще более удивительно, что последний PonziCoin, который выступал в качестве «первой законной схемы Ponzi в мире», на самом деле является вторым PonziCoin. Первый вышел в 2014 году и составил около 7 000 долларов в криптовалюте, что по некоторым оценкам могло стоить более 2 миллионов долларов сегодня.
Другой проект PonziCoin появился в 2017 году, используя тот же веб-адрес.
Первоначально он был задуман как шутка, они публично на своем веб-сайте указали, что это была афера. Тем не менее, это не помешало некоторым инвесторам вливать деньги в «продукт». В целом проект, который открыто признал себя мошенническим, привлек более 250 000 долларов и очень удивил «основателя», который, конечно же, скрылся со всеми деньгами.
Шесть вопросов, которые нужно задать
Мошенничество с ICO процветает в нынешних условиях невероятной прибыли, ошеломляющего хайпа и ограниченности во времени ICOs, что заставляет инвесторов чувствовать, что им нужно быстро инвестировать или они рискует упустить большую прибыль. Независимо от того, начинаете ли вы или являетесь опытным инвестором, каждое решение должно быть тщательно проанализировано и взвешено - нет ничего лучше бдительности.
Если вы планируете инвестировать в ICO, мы настоятельно рекомендуем сделать следующие шаги:
Прочитайте белую бумагу ICO. Идея имеет смысл для вас?
Какая проблема заключается в решении продукта? Есть ли в этом смысл для бизнеса?
Изучите команду и их опыт. Вступайте в контакт с представителями и задавайте сложные вопросы. Перекопайте всю их историю, профили LinkedIn и предыдущие проекты. Полезный совет: мошенники иногда используют поддельные фотографии. Поиск обратного изображения Google будет творить чудеса.
Проверьте форумы, чтобы получить представление о том, что криптовалютное сообщество говорит о проекте.
Убедитесь, что ICO планирует использовать надежную компанию условного депонирования для обработки средств для своего ICO. Условное депонирование дает вам дополнительный уровень защиты, гарантируя, что вы, по крайней мере, получите обещанные токены от ICO, прежде чем расстаться со своими кровно заработанными деньгами
Посмотрите, что рейтинговые компании говорят о ICO. Если новый проект не оценен, есть большая вероятность, что это мошенничество. Также не забудьте проверить и сравнить показатели риска.
Мы считаем, что криптовалюта - это будущее, и что этот нынешний период неопределенности является временным, все же, разумно быть осторожным и осмотрительным инвестируя свой заработок или криптовалюту в новые проекты.