Порядок антиблокировки счетов.

Если коммерческий банк заблокировал ваши счета, вы готовите соответствующую бумагу, доказываете, что не отмывали доходы, полученные преступным путем. И банк не имеет права вам отказать.

Если же банк вам отказал, тогда вы обращаетесь в межведомственную комиссию при Центральном банке. Центральный банк рассматривает ваше обращение, и, если документы в порядке, то, естественно, ваши счета разблокируют, а коммерческий банк накажут. Если отказывает ЦБ – тогда уже в суд.

+ Коммерческие банки, боясь подобного наказания, стали хитрить. Теперь они просто отказывают клиентам в обслуживании, не занося в черные списки. Получается, что с одной стороны, тебе отказали, а с другой стороны, твоей фамилии или наименования организации нет в черном списке. Получается, ты не имеешь права жаловаться. Вот такой дурдом…

Как быть?

 Если банк вам отказал, пожалуйста, попросите у банка бумажку, в которой будет написано про соответствующий отказ. В этом документе должно быть написано:

• сообщил ли коммерческий банк в Росфинмониторинг или не сообщил.

Если банк сообщил в Росфинмониторинг, тогда вы следуете по стандартной процедуре:

• приносите заявление в банк и кипу документов
• затем идете в Центральный банк.

Если коммерческий банк не сообщил в Росфинмониторинг, тогда ваша задача потребовать от коммерческого банка письменно описать причины отказа. Как раз причины отказа коммерческие банки стараются не раскрывать. Банки придумали себе оправдание: они считают, что если раскроют причины отказа, то таким образом нарушат требования №115-ФЗ, что не является правдой. Как бы там ни было… Если такая ситуация произойдет, записывайтесь на прием к управляющему и объясняйте, что все деньги заработаны.