Обзор биржи Bitfinex

В сегодняшнем обзоре отойдем от темы ICO и посмотрим на такую биржу, как Bitfinex. Узнаем принципы работы, базовые понятия криптотрейдинга и особенности данной площадки. Обратим внимание на нюансы и выделим плюсы и минусы одной из топовых криптобирж.

Содержание:

• Объем торгов
• Безопасность и поддержка
• Регистрация и верификация аккаунта
• Как работать с Bitfinex
• Типы ордеров
• Вывод средств
• Комиссии
• Преимущества и недостатки

Bitfinex работает с 2012 года. За это время она стала одной из крупнейших бирж на крипторынке. Площадка поддерживает основные виды коинов и токенов, которые можно не только обменивать, но и торговать. API сервиса позволяет создавать ботов для трейдинга, а приложения для Android и iOS – помогают отслеживать данные, когда удобно пользователю.

Объем торгов

Объёмы торгов на Bitfinex периодически достигают миллиарда долларов в сутки. Самая популярная валютная пара – BTC\USD. На неё приходится более 50% оборота биржи. Сразу за ней следуют EOS\USD и ETH\USD.

Безопасность и поддержка

Хакеры не раз пытались взломать Битфинекс. Например, 2 августа 2016 года биржа потеряла около 70 миллионов долларов, а торговля прекратилась на пару дней. Поэтому сервис просит новых пользователей следовать политике безопасности и объясняет правила, основанные на реальном опыте.

Биржа блокирует вывод средств, когда пользователи входят с нового айпи и требует доказать, что новый юзер — не бот. Средства на платформе хранятся в холодных кошельках и не могут быть похищены через интернет. Только 0,5% от общего капитала находится в «горячих» онлайн-кошельках.

Эти возможности были добавлены для большей безопасности пользователей. Ведь даже если злоумышленникам удастся получить доступ к аккаунту, то перевод средств так просто осуществить не получиться.

Регистрация и верификация аккаунта

Начнем с регистрации аккаунта. Соглашаемся с условиями платформы и указываем  логин, адрес электронной почты, пароль и часовой пояс.

На почту придет письмо с подтверждением. Переходим по ссылке и завершаем регистрацию. Теперь можно зайти в личный кабинет и начать работать с базовыми услугами биржи, например, размещать и переводить  криптовалюту.

Если вы хотите пополнить счёт фиатными деньгами, придется  пройти верификацию:

1. В правом верхнем углу аккаунта нажимает на вкладку «Верификация».
2. Выбираем тип аккаунта (индивидуальный или корпоративный).
3. В выпадающем списке отмечаем галочкой страну проживания.
4. В открывшемся окне появится список причин, по которым нужна верификация.
5. Если верификация разрешена, откроется анкета, в которой нужно будет указать личные данные.
6. Чтобы подтвердить эти данные, загружаем сканы документов на английском языке.
7. Для ввода и вывода долларов нужно открыть банковский счет и загрузить в систему скан выписки из банка.
8. В конце система подсчитает сумму к оплате за услуги верификации. У вас будет три месяца, чтобы загрузить копию квитанции об оплате.

Как работать с Bitfinex

Сервис поддерживает и биржевую, и маржинальную торговлю. Первый вариант предполагает использование персональных средств трейдера, а во втором применяется кредитное плечо. Это означает, что любой может взять в кредит средства у другого трейдера на бирже и вести ими торговлю. Но в случае проседания курса, пользователь может лишиться своих денег, ведь открытый ордер закроется автоматически, а деньги вернутся кредитору с учетом процентов.

Чтобы торговать, надо пополнить баланс. Переходим во вкладку «Депозит» и выбираем криптовалюту, не для формальности читаем правила, отмечаем галочкой поле «С правилами ознакомлен» и выбираем, на какой кошелек зачислить средства.

На Bitfinex можно создать 3 кошелька:

• Exchange – для обычной торговли криптовалютами.
• Margin – для маржинальной торговли. Можно одолжить средства у других пользователей и торговать ими.
• Funding – для маржинального инвестирования. Можно дать взаймы другим пользователям и заработать на процентах от их прибыли.

Если вы впервые работаете с Bitfinex, достаточно будет Exchange-кошелька . На его адрес нужно переводить средства.

Обмен и покупка криптовалют — используем Exchange кошелек.

Чтобы начать торги, зайдите в раздел «Торговля» и в поле «Форма ордера» выберите опцию «Биржа», а в открывшемся списке — нужную валюту. Затем заполните ордер. В графе со стоимостью автоматически выставляется биржевый курс валюты, но, как и на других биржах, значение можно ввести вручную.

Маржинальная торговля — понадобится кошелек Margin.

Маржинальная торговля распространена на форекс-биржах, но там кредиторами выступают только специальные брокеры. На Bitfinex можно одолжить средства у любого пользователя, который готов предоставить займ. Чтобы торговать с плечом, в поле «Форма ордера» из предыдущего пункта выставите опцию «Маржа».

Маржинальное инвестирование через кошелек Funding.

Вариант для трейдеров, которые готовы предоставлять займы другим пользователям и зарабатывать на процентах от их прибыли. Чтобы стать маржинальным инвестором, положите на него 50 $ или эквивалентное количество любой криптовалюты, которую принимает биржа.

Такого рода инвестирование ничем не грозит инвестору. Если трейдер, торгующий с плечом, уйдет в минус, все убытки будут покрыты из его собственного кошелька. Инвестор ничего не потеряет.

Из-за повышенного риска для трейдеров операции с маржинальной торговлей подходят только для опытных пользователей. Начинающим трейдерам лучше ограничиться обычной торговлей криптовалютами и зарабатывать на изменениях курса.

Типы ордеров

Ордер – это заявка на покупку или продажу  валюты.

Биржа поддерживает различные типы ордеров для более эффективной торговли:

• Рыночный  (Market) – простое решение для начинающих трейдеров позволяет без лишних действий приобрести или продать крипту по текущей цене на бирже.
• Стоп ордер  (Stop) автоматически продаст валюту при достижении выбранного курса. Можно выставить ордер и пойти спать, зная, что биржа автоматически продаст валюту.
• Трейлинг-стоп (Traling stop) отличается от стоп-ордера тем, что изменяется вместе с ценой. Так у трейдера остается максимальная прибыль.
• Взаимоотменяемые «One cancels other» ордера являются одновременно и стоп ордером и лимитным. Если один из них выполняется, то другой сразу будет отменён. Будет полезен при создании торговой стратегии.
• Лимитный (Limit) ордер позволяет покупать и продавать валюты по выбранной стоимости или более выгодной, если таковая присутствует в стакане. Позволяет добится лучшей цены на сделку.

Биржевой стакан — таблица заявок на покупку и продажу криптовалют.

• Исполнить или аннулировать «Fill or Kill» - это лимитный ордер, который отменится, если не будет выполнен на протяжении выбранного промежутка времени. Удобно использовать, если ордер привязан к какому-нибудь событию.
• Лимитный пост-ординарный (Post-Only limit) аннулирует заказ, если он совпадает с уже существующим. Дабы одна сделка не произошла дважды.
• Скрытый (Hidden) ордер не отображается в биржевом стакане. Поэтому при сделках на большие суммы ордер не влияет на курс валюты.     
• По шкале (Scaled) – позволяет создавать многочисленные лимитные ордеры в заданном ценовом диапазоне. Нужен при создании торгового алгоритма или бота.

Вывод средств

Заходим в раздел «Вывести средства». Выбираем счет, на который будем переводить криптовалюту, и сколько монет надо вывести. Подтверждаем перевод.

Комиссии

За трейдинг или не взимается комиссия, или она небольшая. Всё зависит от активности трейдера за последние 30 дней. Между комиссиями есть разница – существует «комиссия мейкера» (maker fee) и «комиссия получателя» (taker fee).

• «Комиссия мейкера» платится, когда в биржевой стакан помещается лимит ордер по цене ниже рыночной на покупку и выше рыночной на продажу, тем самым трейдер увеличивает ликвидность — возможность быстрой продажи криптовалюты без потерь в цене.
• «Комиссия получателя» платится, когда ликвидность биржевого стакана уменьшается путем помещения любого ордера, который исполняется против ордера биржевого стакана.

За размещение депозитов и вывод средств взимается комиссия (кроме переводов из Гонконга). В среднем комиссия за вывод в долларах составляет 0,1% от суммы.

Криптовалюты выводятся без комиссии. Срок вывода – до 24 часов. Подключение двухфакторной аутентификации не только увеличит безопасность аккаунта, но и сделает срок вывода минимальным.

Преимущества и недостатки

Преимущества

1. Объёмы торгов. Битфинекс – один из самых масштабных сервисов для торговли криптовалютами

2. Локализация. Сайт переведен на несколько языков, среди которых есть и русский.

3. Безопасность. Разработчики внедрили двухфакторную аутентификацию (2FA) и много других защитных мер. 95,5% средств в системе хранятся в автономных «холодных» кошельках. Раз в день проводится резервное копирование базы данных.

4. Мобильные приложения для Android и iOS.

5. Отсутствие лимитов на вывод. Пригодится при крупных объемах торгов.

6. Поддержка фиатных валют. Можно торговать долларами, евро, а также выводить средства с помощью банковских переводов.

7. Кредитное плечо. Позволяет трейдить, если своих средств недостаточно.

8. Подробный гид по бирже для новичков, также поддерживает  русский язык.

Недостатки

1. Небольшое количество валют. Например, в обороте Binance принимают участие 162 криптовалюты, на Bittrex — более 190, а Bitfinex поддерживает только 21 криптовалюту. Администрация Bitfinex оценивает валюты по многим параметрам и добавляет только самые надежные.

2. Процедура верификации для операций с долларами затруднена, поскольку необходим перевод всех документов на английский язык.

3. Комиссии. Пополнять баланс на небольшие суммы через банковский перевод очень не выгодно.